L'essentiel
La VAE du Conseiller de clientèle particulier et professionnel en banque et assurance permet d'obtenir ce diplôme d'État de niveau 6 (Bac+3) sans retourner en formation : vous démontrez devant un jury que votre expérience couvre les 4 blocs du référentiel RNCP39610. Un an d'activité en lien avec le diplôme suffit pour être recevable, et le parcours dure de 6 à 10 mois.
- Niveau
- Bac+3
- Blocs à valider
- 4
- Durée
- 6 à 10 mois
Les blocs de compétences du Conseiller de clientèle particulier et professionnel en banque et assurance
4 blocs composent le référentiel RNCP39610. Votre dossier doit démontrer la maîtrise de chacun d'eux à partir de situations de travail réelles.
Participer à la définition de la stratégie commerciale d'une agence bancaire / d'assurance ou courtage
- —Situer son activité dans l’organisation globale de l’assurance et de la banque en France, en identifiant les services connexes, en s'appuyant sur le code monétaire et financier, ou des codes des assurances et de la mutualité et/ou de la sécurité…
Fidéliser et développer son portefeuille client dans un contexte omnicanal et une démarche RSE
- —Mettre en place les actions de fidélisation des clients prévues dans le plan défini, dans un contexte omnicanal et une démarche RSE, en réalisant un diagnostic de la situation du client, en s'appuyant sur les données issues du CRM et les outils…
Accompagner les clients et commercialiser des produits d'assurances et financiers dans le respect du cadre règlementaire
- —Conseiller le client ou prospect, dans le respect du devoir de conseil tout au long de la vie du contrat, en appliquant le cadre réglementaire de l'assurance (DDA) et des marchés financiers (MIF 2), afin de l’accompagner en confiance dans une prise de…
Concevoir une solution globale et personnalisée de produits d'assurances et financiers pour les particuliers et les professionnels
- —Créer une proposition intégrale d'assurances et de prévoyance aux clients particulier et professionnel, adaptée à leur situation, en expliquant le fonctionnement des contrats, et en les informant sur les risques, conformément au cadre légal, afin de…
Certification officielle
Code RNCP : RNCP39610 · Échéance :
Dans le cadre de la VAE pour le diplôme de Conseiller de clientèle particulier et professionnel en banque et assurance, une compétence clé du référentiel officiel est la « Reconnaissance Expertise Commerciale Bancaire ». Cette compétence requiert que vous démontriez non seulement vos connaissances techniques, mais aussi votre capacité à établir des relations de confiance avec les clients, à comprendre leurs besoins et à proposer des solutions adaptées.
Un des pièges principaux rencontrés par les candidats à ce diplôme est de négliger l'importance de l'expérience relationnelle dans le secteur bancaire. Beaucoup se concentrent uniquement sur des aspects techniques ou théoriques, ce qui peut leur faire perdre de vue l’impact d’un bon accompagnement client. Il est crucial de bien articuler vos expériences en matière de conseil et d’accompagnement, car elles sont au cœur du métier.
Ce que cette VAE vous apporte
Reconnaissance Expertise Commerciale Bancaire
Officialisez vos compétences en conseil financier et gestion de clientèle, atout majeur pour votre carrière en banque et assurance.
Accélérer Votre Carrière Bancaire
Diplôme reconnu facilitant la promotion interne, l'accès à des postes à responsabilités ou l'évolution vers d'autres fonctions commerciales ou de gestion de patrimoine.
Sécuriser Votre Emploi
Renforcez votre employabilité dans un secteur concurrentiel, le diplôme de Conseiller atteste de vos capacités et de votre professionnalisme face aux employeurs.
Validation Officielle Polyvalence
Prouvez votre maîtrise du conseil bancaire et assurantiel, ouvrant des portes vers des passerelles professionnelles et la poursuite d'études supérieures.
Votre parcours étape par étape
- 01
Dossier de faisabilité et recevabilité — (Livret 1)
- —Entretien individuel pour valider la cohérence entre votre parcours et le référentiel
- —Constitution du dossier de faisabilité (Livret 1) et envoi au certificateur
- 02
Lancement du parcours et cadrage
- —Présentation du parcours VAE, des ressources et du référentiel
- —Identification des situations de travail pertinentes pour chaque bloc
- 03
Rédaction du dossier de validation — (Livret 2)
- —Rendez-vous individuels en visioconférence
- —Situations de travail, preuves et analyse, bloc par bloc
- 04
Soutenance Blanche - Entraînement à l'oral
- —Simulation d'oral et retour sur votre soutenance
- —Conseils personnalisés pour améliorer votre posture et vos réponses
- 05
Double contrôle qualité du dossier
- —Relecture complète de votre dossier de validation par votre accompagnateur
- —Vérification par un second accompagnateur VAE pour garantir la conformité
- —Corrections finales et validation avant envoi au certificateur
- 06
Passage du jury
- —Passage devant le jury de certification
- —Validation totale, partielle ou nulle
Durée constatée : 6 à 10 mois selon votre disponibilité. Entrée et sortie permanentes.
À qui s'adresse la VAE Conseiller de clientèle particulier et professionnel en banque et assurance
Conseillers bancaires expérimentés
Professionnels ayant plusieurs années d'expérience en banque de détail, gestion de portefeuilles clients particuliers ou professionnels, cherchant une reconnaissance.
Commerciaux secteur assurance
Salariés ayant une pratique du conseil en assurance (vie, IARD), souhaitant valider leurs compétences bancaires pour élargir leur champ d'action.
Employés de banque sans diplôme
Collaborateurs sans formation diplômante initiale mais occupant des fonctions de conseil clientèle en agence bancaire, désireux d'officialiser leur parcours.
Projets de reconversion banque
Individus avec expérience commerciale significative dans d'autres secteurs, visant une reconversion et l'obtention d'un diplôme pour intégrer la banque-assurance.
Prérequis
Justifier d'au moins un an d'expérience professionnelle — salariée, non salariée ou bénévole, continue ou non — en lien avec le référentiel du Conseiller de clientèle particulier et professionnel en banque et assurance. Aucun niveau d'études minimum n'est exigé. Les autres diplômes de niveau 6 — licence / de bac+3 accessibles en VAE suivent la même règle.
Après le diplôme : débouchés et passerelles
Postes accessibles
- —Conseiller de clientèle particuliers
- —Conseiller de clientèle professionnels
- —Gestionnaire de patrimoine
- —Chargé de clientèle banque
- —Responsable d'agence bancaire
- —Conseiller en assurances
- —Analyste crédit
- —Responsable relation client
Poursuite de parcours
- —Master en Banque et Finance
- —Master en Management des Assurances
- —Master en Gestion de Patrimoine
- —Master en Economie et Gestion des Risques Financiers
Modalités pratiques
Modalités d'accès
Rendez-vous d'information préalable gratuit et confidentiel en visioconférence, puis convention précisant tarif, calendrier et durée.
Délais d'accès
11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel, tout au long de l'année.
Évaluation
Test de positionnement en entrée, points d'étape sur le Livret 2, simulation d'oral avant le jury.
Méthodes mobilisées
Plateforme e-learning, ressources sur le référentiel RNCP, rendez-vous individuels en visioconférence.
Accessibilité
Parcours ouvert aux personnes en situation de handicap. Conditions détaillées dans la rubrique Accessibilité
Étude personnalisée
Entretien de 45 minutes et analyse de votre CV pour confirmer la faisabilité avant l'inscription au Livret 1.
Financer votre accompagnement
Compte Personnel de Formation (CPF)
ÉligibleUtilisez vos droits CPF pour financer tout ou partie de votre accompagnement VAE. Démarches simplifiées via Mon Compte Formation.
Accéder à Mon Compte Formation →Aide Individuelle à la Formation (AIF)
Demandeurs d'emploi : Pôle Emploi peut financer votre VAE dans le cadre de votre projet de retour à l'emploi ou de reconversion.
Comparer tous les dispositifs →Plan de développement des compétences
Salariés : votre employeur peut financer votre VAE dans le cadre du plan de formation de l'entreprise.
Comparer tous les dispositifs →Financement personnel
Possibilité de payer en plusieurs fois. Nos conseillers vous accompagnent dans le montage de votre dossier.
Simuler mon financement →Délai de 11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel.
Pourquoi passer par VAE by imi
Diplôme reconnu par l'État
Obtenez un diplôme officiel inscrit au RNCP, reconnu par tous les employeurs en France.
100 % à distance
Accompagnement intégral en visioconférence depuis chez vous, sans contrainte géographique.
Finançable via le CPF
Ce parcours est éligible au Compte Personnel de Formation — zéro avance de frais possible.
Accompagnement personnalisé
Un conseiller VAE dédié vous guide de l'évaluation d'éligibilité jusqu'au passage devant le jury.
Entrée permanente
Démarrez votre parcours quand vous le souhaitez, tout au long de l'année.
Organisme certifié Qualiopi
Gage de qualité reconnu par l'État — exigé pour tout financement public ou mutualisé.
Questions fréquentes
Quelle expérience professionnelle faut-il pour cette VAE ?▾
Il faut justifier d'au moins 1 an d'expérience professionnelle (salariée, non salariée ou bénévole) en lien avec le Conseiller de clientèle particulier et professionnel en banque et assurance. L'expérience peut être continue ou discontinue.
Combien de temps dure un parcours VAE ?▾
Un parcours VAE dure généralement entre 6 et 12 mois selon votre disponibilité et la complexité du dossier. Il comprend : la recevabilité (Livret 1), la rédaction du dossier de preuves (Livret 2) et le passage devant le jury.
Quelle est la différence entre la VAE et une formation classique ?▾
La VAE valorise vos compétences existantes acquises en situation de travail — vous ne suivez pas de cours magistraux. Vous constituez un dossier de preuves démontrant que vous maîtrisez déjà les compétences du Conseiller de clientèle particulier et professionnel en banque et assurance.
Comment se déroule l'accompagnement VAE by imi ?▾
Nos conseillers VAE vous accompagnent à chaque étape : évaluation gratuite de votre éligibilité, aide à la structuration et rédaction du Livret 2, préparation à l'entretien jury. Tout est réalisé à distance en visioconférence.
Que se passe-t-il en cas de validation partielle ?▾
Si le jury accorde une validation partielle, il précise les blocs de compétences manquants. Vous pouvez les compléter ultérieurement (formation complémentaire, expérience supplémentaire) sans repasser l'ensemble du parcours.
D'autres questions ? Consultez notre FAQ complète.
Consulter la FAQ complète →Dernière mise à jour : 05/10/2026
Diplômes proches du Conseiller de clientèle particulier et professionnel en banque et assurance
Autres diplômes du même niveau accessibles en VAE.
Niveau 6 — Licence / DE Bac+3
Conseiller de clientèle de particuliers banque et assurance
Voir la fiche →Niveau 6 — Licence / DE Bac+3
Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque assurance
Voir la fiche →Niveau 6 — Licence / DE Bac+3
Conseiller clientèle des particuliers et des professionnels en banque et assurance
Voir la fiche →Niveau 6 — Licence / DE Bac+3
