L'essentiel
La VAE du Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque assurance permet d'obtenir ce diplôme d'État de niveau 6 (Bac+3) sans retourner en formation : vous démontrez devant un jury que votre expérience couvre les 3 blocs du référentiel RNCP41645. Un an d'activité en lien avec le diplôme suffit pour être recevable, et le parcours dure de 6 à 10 mois.
- Niveau
- Bac+3
- Blocs à valider
- 3
- Durée
- 6 à 10 mois
Les blocs de compétences du Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque assurance
3 blocs composent le référentiel RNCP41645. Votre dossier doit démontrer la maîtrise de chacun d'eux à partir de situations de travail réelles.
Gérer la relation client en banque assurance
- —Prendre en charge la clientèle de manière efficiente pour créer un climat de confiance Adapter la prise en charge des clients en situation de handicap pour le mettre en situation favorable d’échange Définir la convention de relation pour définir le…
Développer l’activité commerciale en banque assurance
- —Etablir le diagnostic de la situation d’un client (matrimoniale, patrimoniale, fiscale) pour identifier ses besoins en termes d’équipement Analyser les critères financiers d’un client (ressources et charges) pour définir son endettement, sa capacité de…
Gérer son portefeuille dans un environnement réglementé et éco-responsable en banque assurance
- —Analyser un portefeuille client via les données (CRM, ERP), pour identifier les besoins potentiels des clients en fonction de ses équipements et ses évènements de vie ; Construire un plan d’action commercial pour générer des contacts et démarcher de…
Certification officielle
Code RNCP : RNCP41645 · Échéance :
La validation des acquis de l'expérience pour le diplôme de Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque assurance vous permet de mettre en avant vos compétences en matière d'optimisation de votre employabilité dans le secteur bancaire. Cette compétence clé est essentielle, car elle démontre votre capacité à naviguer dans un environnement en constante évolution et à répondre aux attentes variées des clients. Un bon dossier de VAE doit ainsi refléter votre approche proactive pour capter et fidéliser la clientèle.
Un piège courant pour les candidats à ce diplôme réside dans la tendance à se concentrer uniquement sur des aspects techniques de leur expérience, au détriment de la dimension relationnelle et commerciale. Il est crucial de prouver non seulement votre maîtrise des outils bancaires, mais aussi votre aptitude à établir un lien de confiance avec des clients variés. Ignorer cet équilibre peut nuire à la perception de votre expertise par le jury.
Ce que cette VAE vous apporte
Optimiser votre employabilité en banque
Le diplôme légitime vos compétences et facilite votre accès aux postes de conseiller clientèle, renforçant votre attractivité sur le marché du travail.
Accélérer votre évolution de carrière
Valider vos acquis ouvre des perspectives d'évolution vers des rôles de senior, chef d'équipe ou spécialiste, reconnaissant ainsi votre expertise.
Reconnaître votre expertise métier
Obtenez une reconnaissance officielle de vos compétences acquises sur le terrain, validant ainsi des années d'expérience sans passer par un parcours académique classique.
Sécuriser votre parcours professionnel
Le diplôme consolide votre position et vous offre une flexibilité pour vous diriger vers des postes similaires ou complémentaires dans le secteur bancaire et assurantiel.
Votre parcours étape par étape
- 01
Dossier de faisabilité et recevabilité — (Livret 1)
- —Entretien individuel pour valider la cohérence entre votre parcours et le référentiel
- —Constitution du dossier de faisabilité (Livret 1) et envoi au certificateur
- 02
Lancement du parcours et cadrage
- —Présentation du parcours VAE, des ressources et du référentiel
- —Identification des situations de travail pertinentes pour chaque bloc
- 03
Rédaction du dossier de validation — (Livret 2)
- —Rendez-vous individuels en visioconférence
- —Situations de travail, preuves et analyse, bloc par bloc
- 04
Soutenance Blanche - Entraînement à l'oral
- —Simulation d'oral et retour sur votre soutenance
- —Conseils personnalisés pour améliorer votre posture et vos réponses
- 05
Double contrôle qualité du dossier
- —Relecture complète de votre dossier de validation par votre accompagnateur
- —Vérification par un second accompagnateur VAE pour garantir la conformité
- —Corrections finales et validation avant envoi au certificateur
- 06
Passage du jury
- —Passage devant le jury de certification
- —Validation totale, partielle ou nulle
Durée constatée : 6 à 10 mois selon votre disponibilité. Entrée et sortie permanentes.
À qui s'adresse la VAE Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque assurance
Conseillers Banque-Assurance Expérimentés
Pour les chargés de clientèle avec plusieurs années d'expérience cherchant à officialiser leurs compétences et valider leur parcours professionnel sans formation académique.
Professionnels en Reconversion Bancaire
Salariés issus de secteurs connexes (assurance, finance) souhaitant légitimer leur transition vers un rôle de conseiller multi-canal banque-assurance.
Employés Bancaires Sans Diplôme
Collaborateurs de banque ou assurance ayant gravi les échelons et occupant un poste de conseiller sans certification formelle correspondant à leurs responsabilités.
Futures Évolutions Professionnelles
Individus souhaitant se positionner pour des postes à responsabilités ou spécialisés au sein de la banque-assurance grâce à une validation de leurs acquis.
Prérequis
Justifier d'au moins un an d'expérience professionnelle — salariée, non salariée ou bénévole, continue ou non — en lien avec le référentiel du Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque assurance. Aucun niveau d'études minimum n'est exigé. Les autres diplômes de niveau 6 — licence / de bac+3 accessibles en VAE suivent la même règle.
Après le diplôme : débouchés et passerelles
Postes accessibles
- —Conseiller clientèle particuliers en banque
- —Gestionnaire de portefeuille clients
- —Chargé de clientèle banque assurance
- —Responsable d'agence bancaire
- —Conseiller en gestion de patrimoine
- —Conseiller financier junior
- —Chargé d'affaires professionnels en banque
- —Responsable de secteur bancaire
Poursuite de parcours
- —Master Banque et Assurance
- —Master Gestion de Patrimoine
- —Master Finance
- —Master Risques et Assurance
- —Master Management et Stratégie d'Entreprise
Modalités pratiques
Modalités d'accès
Rendez-vous d'information préalable gratuit et confidentiel en visioconférence, puis convention précisant tarif, calendrier et durée.
Délais d'accès
11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel, tout au long de l'année.
Évaluation
Test de positionnement en entrée, points d'étape sur le Livret 2, simulation d'oral avant le jury.
Méthodes mobilisées
Plateforme e-learning, ressources sur le référentiel RNCP, rendez-vous individuels en visioconférence.
Accessibilité
Parcours ouvert aux personnes en situation de handicap. Conditions détaillées dans la rubrique Accessibilité
Étude personnalisée
Entretien de 45 minutes et analyse de votre CV pour confirmer la faisabilité avant l'inscription au Livret 1.
Financer votre accompagnement
Compte Personnel de Formation (CPF)
ÉligibleUtilisez vos droits CPF pour financer tout ou partie de votre accompagnement VAE. Démarches simplifiées via Mon Compte Formation.
Accéder à Mon Compte Formation →Aide Individuelle à la Formation (AIF)
Demandeurs d'emploi : Pôle Emploi peut financer votre VAE dans le cadre de votre projet de retour à l'emploi ou de reconversion.
Comparer tous les dispositifs →Plan de développement des compétences
Salariés : votre employeur peut financer votre VAE dans le cadre du plan de formation de l'entreprise.
Comparer tous les dispositifs →Financement personnel
Possibilité de payer en plusieurs fois. Nos conseillers vous accompagnent dans le montage de votre dossier.
Simuler mon financement →Délai de 11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel.
Pourquoi passer par VAE by imi
Diplôme reconnu par l'État
Obtenez un diplôme officiel inscrit au RNCP, reconnu par tous les employeurs en France.
100 % à distance
Accompagnement intégral en visioconférence depuis chez vous, sans contrainte géographique.
Finançable via le CPF
Ce parcours est éligible au Compte Personnel de Formation — zéro avance de frais possible.
Accompagnement personnalisé
Un conseiller VAE dédié vous guide de l'évaluation d'éligibilité jusqu'au passage devant le jury.
Entrée permanente
Démarrez votre parcours quand vous le souhaitez, tout au long de l'année.
Organisme certifié Qualiopi
Gage de qualité reconnu par l'État — exigé pour tout financement public ou mutualisé.
Questions fréquentes
Quelle expérience professionnelle faut-il pour cette VAE ?▾
Il faut justifier d'au moins 1 an d'expérience professionnelle (salariée, non salariée ou bénévole) en lien avec le Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque assurance. L'expérience peut être continue ou discontinue.
Combien de temps dure un parcours VAE ?▾
Un parcours VAE dure généralement entre 6 et 12 mois selon votre disponibilité et la complexité du dossier. Il comprend : la recevabilité (Livret 1), la rédaction du dossier de preuves (Livret 2) et le passage devant le jury.
Quelle est la différence entre la VAE et une formation classique ?▾
La VAE valorise vos compétences existantes acquises en situation de travail — vous ne suivez pas de cours magistraux. Vous constituez un dossier de preuves démontrant que vous maîtrisez déjà les compétences du Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque assurance.
Comment se déroule l'accompagnement VAE by imi ?▾
Nos conseillers VAE vous accompagnent à chaque étape : évaluation gratuite de votre éligibilité, aide à la structuration et rédaction du Livret 2, préparation à l'entretien jury. Tout est réalisé à distance en visioconférence.
Que se passe-t-il en cas de validation partielle ?▾
Si le jury accorde une validation partielle, il précise les blocs de compétences manquants. Vous pouvez les compléter ultérieurement (formation complémentaire, expérience supplémentaire) sans repasser l'ensemble du parcours.
D'autres questions ? Consultez notre FAQ complète.
Consulter la FAQ complète →Dernière mise à jour : 05/10/2026
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