L'essentiel
La VAE du Chargé de clientèle particuliers et professionnels en banque et assurance permet d'obtenir ce diplôme d'État de niveau 6 (Bac+3) sans retourner en formation : vous démontrez devant un jury que votre expérience couvre les 3 blocs du référentiel RNCP36591. Un an d'activité en lien avec le diplôme suffit pour être recevable, et le parcours dure de 6 à 10 mois.
- Niveau
- Bac+3
- Blocs à valider
- 3
- Durée
- 6 à 10 mois
Les blocs de compétences du Chargé de clientèle particuliers et professionnels en banque et assurance
3 blocs composent le référentiel RNCP36591. Votre dossier doit démontrer la maîtrise de chacun d'eux à partir de situations de travail réelles.
Prospection omnicanale de clients particuliers et/ou professionnels de produits banque/assurance
- —Déterminer les cibles de particuliers ou de professionnels de la prospection omnicanale à réaliser en cohérence avec les objectifs de développement commercial définis avec sa hiérarchie, en analysant les données numériques internes et externes…
Commercialisation de produits banque/assurance auprès d’une clientèle de particuliers et/ou de professionnels
- —Evaluer le besoin d’un client/prospect particulier ou professionnel de produits banque/assurance, en mobilisant un questionnement permettant d’éclairer la nature de ses projets et les objectifs qu’il poursuit, ainsi que ses attentes spécifiques liées à…
Entretien et développement d’un portefeuille de clients particuliers et/ou professionnels de produits banque/assurance
- —Exercer une veille sur évolutions juridiques et règlementaires du secteur banque/assurance, en identifiant toute modification et nouvelle disposition – notamment en matière de déontologie – et en évaluant leur impact sur les modalités de gestion et…
Certification officielle
Code RNCP : RNCP36591 · Échéance :
Une compétence clé du référentiel officiel pour le diplôme de Chargé de clientèle particuliers et professionnels en banque et assurance est la reconnaissance de l'expertise commerciale bancaire. Cette compétence est essentielle car elle vous permet non seulement de développer une relation de confiance avec vos clients, mais aussi de comprendre et de répondre à leurs besoins spécifiques en matière de produits financiers. Maîtriser cette compétence est crucial pour réussir votre VAE.
Un piège fréquent que rencontrent les candidats pour ce diplôme est de sous-estimer l’importance de la mise en situation concrète. Beaucoup se concentrent sur des théories ou des généralités, sans apporter d’exemples précis de leur expérience professionnelle. Il est essentiel de démontrer comment vos expériences passées se traduisent en compétences réelles et applicables dans le domaine bancaire et assurantiel, afin de convaincre le jury de votre légitimité.
Ce que cette VAE vous apporte
Reconnaissance Expertise Commerciale Bancaire
Officialise vos compétences en vente et conseil financier. Valorise votre expérience devant employeurs et clients, ouvrant des portes vers des postes à responsabilités accrues.
Permet une progression rapide vers des rôles de responsable d'agence, conseiller patrimonial, ou manager d'équipe. Gagnez en légitimité pour des opportunités internes ou externes.
Sécuriser Emploi et Employabilité
Renforce votre dossier pour des promotions ou des mobilités. Le diplôme atteste de vos capacités face aux évolutions du marché, garantissant une meilleure employabilité à long terme.
Validation Compétences Transférables Finance
Transforme votre pratique en un diplôme reconnu, facilitant l'accès à d'autres secteurs financiers (courtage, gestion de patrimoine) ou à des fonctions support/audit.
Votre parcours étape par étape
- 01
Dossier de faisabilité et recevabilité — (Livret 1)
- —Entretien individuel pour valider la cohérence entre votre parcours et le référentiel
- —Constitution du dossier de faisabilité (Livret 1) et envoi au certificateur
- 02
Lancement du parcours et cadrage
- —Présentation du parcours VAE, des ressources et du référentiel
- —Identification des situations de travail pertinentes pour chaque bloc
- 03
Rédaction du dossier de validation — (Livret 2)
- —Rendez-vous individuels en visioconférence
- —Situations de travail, preuves et analyse, bloc par bloc
- 04
Soutenance Blanche - Entraînement à l'oral
- —Simulation d'oral et retour sur votre soutenance
- —Conseils personnalisés pour améliorer votre posture et vos réponses
- 05
Double contrôle qualité du dossier
- —Relecture complète de votre dossier de validation par votre accompagnateur
- —Vérification par un second accompagnateur VAE pour garantir la conformité
- —Corrections finales et validation avant envoi au certificateur
- 06
Passage du jury
- —Passage devant le jury de certification
- —Validation totale, partielle ou nulle
Durée constatée : 6 à 10 mois selon votre disponibilité. Entrée et sortie permanentes.
À qui s'adresse la VAE Chargé de clientèle particuliers et professionnels en banque et assurance
Conseillers bancaires expérimentés
Professionnels en agence avec plusieurs années d'expérience en conseil aux particuliers et/ou professionnels, souhaitant valider leurs acquis.
Anciens managers commerciaux finance
Ex-responsables d'équipe ou d'agence bancaire/assurance reconvertis, désirant obtenir une reconnaissance formelle de leur expertise passée.
Chargés de clientèle auto-entrepreneurs
Consultants indépendants en finance, anciens salariés, cherchant à certifier leurs compétences pour renforcer leur crédibilité et attirer de nouveaux clients.
Experts en assurance produits financiers
Spécialistes en assurance vie, épargne, prêts immobiliers, ayant une solide expérience dans la vente de produits financiers complexes.
Prérequis
Justifier d'au moins un an d'expérience professionnelle — salariée, non salariée ou bénévole, continue ou non — en lien avec le référentiel du Chargé de clientèle particuliers et professionnels en banque et assurance. Aucun niveau d'études minimum n'est exigé. Les autres diplômes de niveau 6 — licence / de bac+3 accessibles en VAE suivent la même règle.
Après le diplôme : débouchés et passerelles
Postes accessibles
- —Conseiller clientèle particuliers
- —Conseiller clientèle professionnels
- —Gestionnaire de patrimoine
- —Responsable d'agence bancaire
- —Chargé d'affaires entreprises en banque
- —Analyste crédit
- —Conseiller en assurances
- —Responsable de clientèle banque et assurance
Poursuite de parcours
- —Master en Banque et Finance
- —Master en Gestion de Patrimoine
- —Master en Assurance et Gestion du Risque
- —Master en Économie et Management des Institutions Financières
Modalités pratiques
Modalités d'accès
Rendez-vous d'information préalable gratuit et confidentiel en visioconférence, puis convention précisant tarif, calendrier et durée.
Délais d'accès
11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel, tout au long de l'année.
Évaluation
Test de positionnement en entrée, points d'étape sur le Livret 2, simulation d'oral avant le jury.
Méthodes mobilisées
Plateforme e-learning, ressources sur le référentiel RNCP, rendez-vous individuels en visioconférence.
Accessibilité
Parcours ouvert aux personnes en situation de handicap. Conditions détaillées dans la rubrique Accessibilité
Étude personnalisée
Entretien de 45 minutes et analyse de votre CV pour confirmer la faisabilité avant l'inscription au Livret 1.
Financer votre accompagnement
Compte Personnel de Formation (CPF)
ÉligibleUtilisez vos droits CPF pour financer tout ou partie de votre accompagnement VAE. Démarches simplifiées via Mon Compte Formation.
Accéder à Mon Compte Formation →Aide Individuelle à la Formation (AIF)
Demandeurs d'emploi : Pôle Emploi peut financer votre VAE dans le cadre de votre projet de retour à l'emploi ou de reconversion.
Comparer tous les dispositifs →Plan de développement des compétences
Salariés : votre employeur peut financer votre VAE dans le cadre du plan de formation de l'entreprise.
Comparer tous les dispositifs →Financement personnel
Possibilité de payer en plusieurs fois. Nos conseillers vous accompagnent dans le montage de votre dossier.
Simuler mon financement →Délai de 11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel.
Pourquoi passer par VAE by imi
Diplôme reconnu par l'État
Obtenez un diplôme officiel inscrit au RNCP, reconnu par tous les employeurs en France.
100 % à distance
Accompagnement intégral en visioconférence depuis chez vous, sans contrainte géographique.
Finançable via le CPF
Ce parcours est éligible au Compte Personnel de Formation — zéro avance de frais possible.
Accompagnement personnalisé
Un conseiller VAE dédié vous guide de l'évaluation d'éligibilité jusqu'au passage devant le jury.
Entrée permanente
Démarrez votre parcours quand vous le souhaitez, tout au long de l'année.
Organisme certifié Qualiopi
Gage de qualité reconnu par l'État — exigé pour tout financement public ou mutualisé.
Questions fréquentes
Quelle expérience professionnelle faut-il pour cette VAE ?▾
Il faut justifier d'au moins 1 an d'expérience professionnelle (salariée, non salariée ou bénévole) en lien avec le Chargé de clientèle particuliers et professionnels en banque et assurance. L'expérience peut être continue ou discontinue.
Combien de temps dure un parcours VAE ?▾
Un parcours VAE dure généralement entre 6 et 12 mois selon votre disponibilité et la complexité du dossier. Il comprend : la recevabilité (Livret 1), la rédaction du dossier de preuves (Livret 2) et le passage devant le jury.
Quelle est la différence entre la VAE et une formation classique ?▾
La VAE valorise vos compétences existantes acquises en situation de travail — vous ne suivez pas de cours magistraux. Vous constituez un dossier de preuves démontrant que vous maîtrisez déjà les compétences du Chargé de clientèle particuliers et professionnels en banque et assurance.
Comment se déroule l'accompagnement VAE by imi ?▾
Nos conseillers VAE vous accompagnent à chaque étape : évaluation gratuite de votre éligibilité, aide à la structuration et rédaction du Livret 2, préparation à l'entretien jury. Tout est réalisé à distance en visioconférence.
Que se passe-t-il en cas de validation partielle ?▾
Si le jury accorde une validation partielle, il précise les blocs de compétences manquants. Vous pouvez les compléter ultérieurement (formation complémentaire, expérience supplémentaire) sans repasser l'ensemble du parcours.
D'autres questions ? Consultez notre FAQ complète.
Consulter la FAQ complète →Dernière mise à jour : 05/10/2026
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