L'essentiel
La VAE du Conseiller clientèle des particuliers et des professionnels en banque et assurance permet d'obtenir ce diplôme d'État de niveau 6 (Bac+3) sans retourner en formation : vous démontrez devant un jury que votre expérience couvre les 3 blocs du référentiel RNCP41716. Un an d'activité en lien avec le diplôme suffit pour être recevable, et le parcours dure de 6 à 10 mois.
- Niveau
- Bac+3
- Blocs à valider
- 3
- Durée
- 6 à 10 mois
Les blocs de compétences du Conseiller clientèle des particuliers et des professionnels en banque et assurance
3 blocs composent le référentiel RNCP41716. Votre dossier doit démontrer la maîtrise de chacun d'eux à partir de situations de travail réelles.
Elaborer et organiser les stratégies commerciales adaptées à la clientèle des particuliers
- —C1.1 Mettre en place une veille stratégique en s’appuyant sur des outils spécifiques pour réaliser un diagnostic afin d’identifier les opportunités de développement en vue d’orienter l’activité commerciale
- —C1.2 Analyser le portefeuille clients existant
Interagir avec la clientèle des particuliers pour développer son portefeuille, dans une dimension éthique et une démarche RSE
- —C2.1 Prospecter sur sa zone d’attraction commerciale une clientèle ciblée pour obtenir des rendez-vous qualifiés en présentiel ou en distanciel afin de développer le portefeuille clientèle des particuliers en respectant les stratégies fixées et le cadre…
Appliquer les dispositions règlementaires et gérer les risques de la banque et de l'assurance
- —C3.1 Evaluer le profil risque du client particulier notamment à l’aide du « credit scoring » pour apprécier la solvabilité financière du client afin de motiver sa décision sur l’octroi d’un crédit et sur les conditions tarifaires appliquées dans le…
Certification officielle
Code RNCP : RNCP41716 · Échéance :
L'une des compétences clés du référentiel officiel pour le diplôme de Conseiller clientèle des particuliers en banque et assurance est la "Reconnaissance Expertise Clientèle". Cette compétence exige des candidats une maîtrise des outils et techniques permettant d'analyser les besoins des clients et de leur proposer des solutions adaptées. Cela implique non seulement une bonne connaissance des produits financiers, mais aussi une capacité à établir une relation de confiance avec la clientèle.
Un piège fréquent auquel font face les candidats est la sous-estimation de l'importance de l'écoute active et de l'empathie dans leur pratique professionnelle. Certains se concentrent trop sur des aspects techniques ou théoriques, négligeant l'interaction humaine qui est cruciale dans le secteur bancaire et de l'assurance. Cette approche peut nuire à leur capacité à démontrer leur expertise dans la gestion de la relation client.
Ce que cette VAE vous apporte
Reconnaissance Expertise Clientèle
Formalisez vos compétences en gestion de portefeuille clients. Validez officiellement votre savoir-faire pour une meilleure crédibilité professionnelle et une reconnaissance accrue de vos pairs et de votre hiérarchie.
Accélérer Carrière en Banque/Assurance
Le diplôme ouvre des portes vers des postes à responsabilités. C'est un levier d'évolution pour accéder à des fonctions de conseiller patrimonial ou de manager d'équipe commerciale, renforçant votre attractivité sur le marché.
Sécuriser Votre Parcours Professionnel
Obtenez un titre reconnu par l'État et la profession. Cela consolide votre position dans l'entreprise, facilite la mobilité interne ou externe et assure une meilleure employabilité dans un secteur concurrentiel.
Optimiser Salaire et Avantages Sociaux
La certification VAE justifie une revalorisation de votre rémunération. Elle légitime vos compétences et votre expérience, vous permettant de négocier des évolutions salariales ou des primes liées à la performance.
Votre parcours étape par étape
- 01
Dossier de faisabilité et recevabilité — (Livret 1)
- —Entretien individuel pour valider la cohérence entre votre parcours et le référentiel
- —Constitution du dossier de faisabilité (Livret 1) et envoi au certificateur
- 02
Lancement du parcours et cadrage
- —Présentation du parcours VAE, des ressources et du référentiel
- —Identification des situations de travail pertinentes pour chaque bloc
- 03
Rédaction du dossier de validation — (Livret 2)
- —Rendez-vous individuels en visioconférence
- —Situations de travail, preuves et analyse, bloc par bloc
- 04
Soutenance Blanche - Entraînement à l'oral
- —Simulation d'oral et retour sur votre soutenance
- —Conseils personnalisés pour améliorer votre posture et vos réponses
- 05
Double contrôle qualité du dossier
- —Relecture complète de votre dossier de validation par votre accompagnateur
- —Vérification par un second accompagnateur VAE pour garantir la conformité
- —Corrections finales et validation avant envoi au certificateur
- 06
Passage du jury
- —Passage devant le jury de certification
- —Validation totale, partielle ou nulle
Durée constatée : 6 à 10 mois selon votre disponibilité. Entrée et sortie permanentes.
À qui s'adresse la VAE Conseiller clientèle des particuliers et des professionnels en banque et assurance
Conseillers bancaires et assureurs
Vous avez 1 an minimum d'expérience en conseil clientèle des particuliers, en agence bancaire ou en cabinet d'assurance.
Gestionnaires de patrimoine junior
Vous souhaitez valider vos bases et évoluer vers des responsabilités plus complexes auprès de clients particuliers.
Employés commerciaux expérimentés
Vous venez du commerce et avez une expérience significative en vente de services financiers ou assurantiels.
Reconnaissance et Évolution
Professionnels en reconversion ou souhaitant formaliser des compétences acquises sur le terrain sans formation initiale diplômante.
Prérequis
Justifier d'au moins un an d'expérience professionnelle — salariée, non salariée ou bénévole, continue ou non — en lien avec le référentiel du Conseiller clientèle des particuliers et des professionnels en banque et assurance. Aucun niveau d'études minimum n'est exigé. Les autres diplômes de niveau 6 — licence / de bac+3 accessibles en VAE suivent la même règle.
Les métiers concernés par ce diplôme
Si vous exercez l'un de ces métiers, votre expérience couvre déjà une partie du référentiel. Voir aussi toutes les fiches métiers.
Après le diplôme : débouchés et passerelles
Postes accessibles
- —Conseiller clientèle particuliers en banque
- —Conseiller clientèle professionnels en banque
- —Gestionnaire de patrimoine
- —Chargé de clientèle en assurances
- —Responsable d'agence bancaire
- —Chargé d'affaires entreprises en banque
- —Conseiller en gestion de patrimoine financier
- —Souscripteur en assurance
Poursuite de parcours
- —Master Finance
- —Master en Banque et Assurance
- —Master Gestion de Patrimoine
- —Master Management des Risques Financiers
Modalités pratiques
Modalités d'accès
Rendez-vous d'information préalable gratuit et confidentiel en visioconférence, puis convention précisant tarif, calendrier et durée.
Délais d'accès
11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel, tout au long de l'année.
Évaluation
Test de positionnement en entrée, points d'étape sur le Livret 2, simulation d'oral avant le jury.
Méthodes mobilisées
Plateforme e-learning, ressources sur le référentiel RNCP, rendez-vous individuels en visioconférence.
Accessibilité
Parcours ouvert aux personnes en situation de handicap. Conditions détaillées dans la rubrique Accessibilité
Étude personnalisée
Entretien de 45 minutes et analyse de votre CV pour confirmer la faisabilité avant l'inscription au Livret 1.
Financer votre accompagnement
Compte Personnel de Formation (CPF)
ÉligibleUtilisez vos droits CPF pour financer tout ou partie de votre accompagnement VAE. Démarches simplifiées via Mon Compte Formation.
Accéder à Mon Compte Formation →Aide Individuelle à la Formation (AIF)
Demandeurs d'emploi : Pôle Emploi peut financer votre VAE dans le cadre de votre projet de retour à l'emploi ou de reconversion.
Comparer tous les dispositifs →Plan de développement des compétences
Salariés : votre employeur peut financer votre VAE dans le cadre du plan de formation de l'entreprise.
Comparer tous les dispositifs →Financement personnel
Possibilité de payer en plusieurs fois. Nos conseillers vous accompagnent dans le montage de votre dossier.
Simuler mon financement →Délai de 11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel.
Pourquoi passer par VAE by imi
Diplôme reconnu par l'État
Obtenez un diplôme officiel inscrit au RNCP, reconnu par tous les employeurs en France.
100 % à distance
Accompagnement intégral en visioconférence depuis chez vous, sans contrainte géographique.
Finançable via le CPF
Ce parcours est éligible au Compte Personnel de Formation — zéro avance de frais possible.
Accompagnement personnalisé
Un conseiller VAE dédié vous guide de l'évaluation d'éligibilité jusqu'au passage devant le jury.
Entrée permanente
Démarrez votre parcours quand vous le souhaitez, tout au long de l'année.
Organisme certifié Qualiopi
Gage de qualité reconnu par l'État — exigé pour tout financement public ou mutualisé.
Questions fréquentes
Quelle expérience professionnelle faut-il pour cette VAE ?▾
Il faut justifier d'au moins 1 an d'expérience professionnelle (salariée, non salariée ou bénévole) en lien avec le Conseiller clientèle des particuliers en banque et assurance. L'expérience peut être continue ou discontinue.
Combien de temps dure un parcours VAE ?▾
Un parcours VAE dure généralement entre 6 et 12 mois selon votre disponibilité et la complexité du dossier. Il comprend : la recevabilité (Livret 1), la rédaction du dossier de preuves (Livret 2) et le passage devant le jury.
Quelle est la différence entre la VAE et une formation classique ?▾
La VAE valorise vos compétences existantes acquises en situation de travail — vous ne suivez pas de cours magistraux. Vous constituez un dossier de preuves démontrant que vous maîtrisez déjà les compétences du Conseiller clientèle des particuliers en banque et assurance.
Comment se déroule l'accompagnement VAE by imi ?▾
Nos conseillers VAE vous accompagnent à chaque étape : évaluation gratuite de votre éligibilité, aide à la structuration et rédaction du Livret 2, préparation à l'entretien jury. Tout est réalisé à distance en visioconférence.
Que se passe-t-il en cas de validation partielle ?▾
Si le jury accorde une validation partielle, il précise les blocs de compétences manquants. Vous pouvez les compléter ultérieurement (formation complémentaire, expérience supplémentaire) sans repasser l'ensemble du parcours.
D'autres questions ? Consultez notre FAQ complète.
Consulter la FAQ complète →Dernière mise à jour : 05/10/2026
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