L'essentiel
La VAE du Conseiller gestionnaire banque assurance permet d'obtenir ce diplôme d'État de niveau 6 (Bac+3) sans retourner en formation : vous démontrez devant un jury que votre expérience couvre les 3 blocs du référentiel RNCP41650. Un an d'activité en lien avec le diplôme suffit pour être recevable, et le parcours dure de 6 à 10 mois.
- Niveau
- Bac+3
- Blocs à valider
- 3
- Durée
- 6 à 10 mois
Les blocs de compétences du Conseiller gestionnaire banque assurance
3 blocs composent le référentiel RNCP41650. Votre dossier doit démontrer la maîtrise de chacun d'eux à partir de situations de travail réelles.
RNCP41650BC01 — Accueillir, prendre en charge des clients bancassurance dans un environnement multicanal, identification et analyse de leurs besoins
- —Accueil multicanal et gestion des situations de handicap Préparation et conduite d'entretiens clients en présentiel ou à distance Techniques de découverte et d'écoute active Analyse de l'environnement économique, juridique et fiscal des clients Identification des besoins et opportunités…
RNCP41650BC02 — Conseiller et assurer la commercialisation de services et produits d'assurances, d'épargne et de solutions de financement
- —Conseil personnalisé en produits bancaires et d'assurance Commercialisation dans le respect de la réglementation Présentation et négociation d'offres adaptées Gestion des droits du client et conformité déontologique Suivi des processus de souscription et de mise en…
RNCP41650BC03 — Assurer la gestion proactive de la relation client et développer un portefeuille de clients bancassurance
- —Suivi et analyse des comptes clients Développement et fidélisation du portefeuille Optimisation de la rentabilité client Gestion proactive des opportunités de développement Pilotage des indicateurs de performance commerciale
Certification officielle
Code RNCP : RNCP41650 · Échéance :
Pour réussir cette VAE, mettez l'accent sur votre capacité à créer une relation de confiance durable avec vos clients. Le jury valorise particulièrement les candidats qui démontrent une approche consultative plutôt que purement commerciale. Documentez précisément vos techniques d'analyse des besoins et votre connaissance des produits complexes.
Évitez l'écueil de présenter uniquement des résultats commerciaux chiffrés. Le jury attend des exemples concrets montrant votre maîtrise de la réglementation, votre gestion des situations difficiles et votre capacité d'adaptation aux différents profils clients.
Ce que cette VAE vous apporte
Expertise relation client multicanal
Maîtrisez l'accueil et la gestion de clientèle sur tous les canaux de communication, en présentiel comme à distance, pour une expérience client optimale.
Conseil en solutions financières
Développez votre capacité à analyser les besoins et proposer des produits d'épargne, d'assurance et de financement adaptés à chaque profil client.
Gestion de portefeuille clients
Optimisez la rentabilité et le développement de votre portefeuille grâce à une approche proactive et personnalisée de la relation commerciale.
Conformité réglementaire bancaire
Renforcez votre expertise des règles déontologiques et réglementaires du secteur bancaire et assurantiel pour sécuriser vos pratiques professionnelles.
Votre parcours étape par étape
- 01
Dossier de faisabilité et recevabilité — (Livret 1)
- —Entretien individuel pour valider la cohérence entre votre parcours et le référentiel
- —Constitution du dossier de faisabilité (Livret 1) et envoi au certificateur
- 02
Lancement du parcours et cadrage
- —Présentation du parcours VAE, des ressources et du référentiel
- —Identification des situations de travail pertinentes pour chaque bloc
- 03
Rédaction du dossier de validation — (Livret 2)
- —Rendez-vous individuels en visioconférence
- —Situations de travail, preuves et analyse, bloc par bloc
- 04
Soutenance Blanche - Entraînement à l'oral
- —Simulation d'oral et retour sur votre soutenance
- —Conseils personnalisés pour améliorer votre posture et vos réponses
- 05
Double contrôle qualité du dossier
- —Relecture complète de votre dossier de validation par votre accompagnateur
- —Vérification par un second accompagnateur VAE pour garantir la conformité
- —Corrections finales et validation avant envoi au certificateur
- 06
Passage du jury
- —Passage devant le jury de certification
- —Validation totale, partielle ou nulle
Durée constatée : 6 à 10 mois selon votre disponibilité. Entrée et sortie permanentes.
À qui s'adresse la VAE Conseiller gestionnaire banque assurance
Conseillers clientèle expérimentés
Professionnels en agence bancaire ou centre d'appels souhaitant faire reconnaître officiellement leur expertise en conseil et vente de produits financiers.
Commerciaux secteur assurance
Attachés commerciaux ou conseillers en assurance désirant élargir leurs compétences et évoluer vers la bancassurance.
Chargés de relation client
Professionnels de la relation client dans les services financiers visant une montée en compétences vers le conseil spécialisé.
Managers de proximité
Responsables d'équipe commerciale souhaitant consolider leurs bases techniques en produits bancaires et d'assurance.
Prérequis
Pour candidater à cette VAE, vous devez justifier d'au moins 1 an d'expérience professionnelle en relation directe avec les compétences du titre. Cette expérience peut être acquise dans le secteur bancaire, assurantiel ou dans la vente de produits financiers, que ce soit en agence, par téléphone ou en ligne. Les autres diplômes de niveau 6 — licence / de bac+3 accessibles en VAE suivent la même règle.
Après le diplôme : débouchés et passerelles
Postes accessibles
- —Conseiller financier junior
- —Gestionnaire de patrimoine
- —Chargé de clientèle banque
- —Conseiller en assurance
- —Responsable d'agence bancaire
- —Analyste crédit
- —Conseiller en gestion de patrimoine
Poursuite de parcours
- —Master en Banque et Finance
- —Master en Gestion des Risques Financiers
- —Master en Management des Assurances
- —Master en Finance d'Entreprise
Modalités pratiques
Modalités d'accès
Rendez-vous d'information préalable gratuit et confidentiel en visioconférence, puis convention précisant tarif, calendrier et durée.
Délais d'accès
11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel, tout au long de l'année.
Évaluation
Test de positionnement en entrée, points d'étape sur le Livret 2, simulation d'oral avant le jury.
Méthodes mobilisées
Plateforme e-learning, ressources sur le référentiel RNCP, rendez-vous individuels en visioconférence.
Accessibilité
Parcours ouvert aux personnes en situation de handicap. Conditions détaillées dans la rubrique Accessibilité
Étude personnalisée
Entretien de 45 minutes et analyse de votre CV pour confirmer la faisabilité avant l'inscription au Livret 1.
Financer votre accompagnement
Compte Personnel de Formation (CPF)
ÉligibleUtilisez vos droits CPF pour financer tout ou partie de votre accompagnement VAE. Démarches simplifiées via Mon Compte Formation.
Accéder à Mon Compte Formation →Aide Individuelle à la Formation (AIF)
Demandeurs d'emploi : Pôle Emploi peut financer votre VAE dans le cadre de votre projet de retour à l'emploi ou de reconversion.
Comparer tous les dispositifs →Plan de développement des compétences
Salariés : votre employeur peut financer votre VAE dans le cadre du plan de formation de l'entreprise.
Comparer tous les dispositifs →Financement personnel
Possibilité de payer en plusieurs fois. Nos conseillers vous accompagnent dans le montage de votre dossier.
Simuler mon financement →Délai de 11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel.
Pourquoi passer par VAE by imi
Diplôme reconnu par l'État
Obtenez un diplôme officiel inscrit au RNCP, reconnu par tous les employeurs en France.
100 % à distance
Accompagnement intégral en visioconférence depuis chez vous, sans contrainte géographique.
Finançable via le CPF
Ce parcours est éligible au Compte Personnel de Formation — zéro avance de frais possible.
Accompagnement personnalisé
Un conseiller VAE dédié vous guide de l'évaluation d'éligibilité jusqu'au passage devant le jury.
Entrée permanente
Démarrez votre parcours quand vous le souhaitez, tout au long de l'année.
Organisme certifié Qualiopi
Gage de qualité reconnu par l'État — exigé pour tout financement public ou mutualisé.
Questions fréquentes
Quelle expérience professionnelle faut-il pour cette VAE ?▾
Il faut justifier d'au moins 1 an d'expérience dans le conseil bancaire, la vente de produits d'assurance ou la relation client dans le secteur financier. Cette expérience peut être acquise en agence, en centre d'appels ou dans le digital banking.
Combien de temps dure un parcours VAE ?▾
Un parcours VAE dure généralement entre 8 et 12 mois, de la recevabilité jusqu'au passage devant le jury. Cette durée inclut la constitution du dossier, l'accompagnement personnalisé et la préparation à la soutenance.
Quelle est la différence entre la VAE et une formation classique ?▾
La VAE valorise votre expérience professionnelle existante en conseil bancaire et assurance, sans nécessiter de retour en formation. Vous démontrez que vous maîtrisez déjà les compétences du titre grâce à votre pratique terrain.
Comment se déroule l'accompagnement VAE by imi ?▾
L'accompagnement imi comprend un diagnostic personnalisé, un suivi individuel pour la rédaction du dossier, des ateliers collectifs et une préparation à la soutenance avec simulation d'entretien devant jury.
Que se passe-t-il en cas de validation partielle ?▾
En cas de validation partielle, vous obtenez les blocs de compétences validés définitivement. Vous disposez de 5 ans pour valider les blocs manquants par formation complémentaire ou nouvelle VAE.
D'autres questions ? Consultez notre FAQ complète.
Consulter la FAQ complète →Dernière mise à jour : 17/09/2026
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