L'essentiel
La VAE du Conseiller clientèle en banque et assurance permet d'obtenir ce diplôme d'État de niveau 6 (Bac+3) sans retourner en formation : vous démontrez devant un jury que votre expérience couvre les 3 blocs du référentiel RNCP39109. Un an d'activité en lien avec le diplôme suffit pour être recevable, et le parcours dure de 6 à 10 mois.
- Niveau
- Bac+3
- Blocs à valider
- 3
- Durée
- 6 à 10 mois
Les blocs de compétences du Conseiller clientèle en banque et assurance
3 blocs composent le référentiel RNCP39109. Votre dossier doit démontrer la maîtrise de chacun d'eux à partir de situations de travail réelles.
Établir et développer une relation client en contexte omnicanal
- —Procéder à l’entretien personnalisé du client en distanciel ou en présentiel (agence ou lieu de travail du client) en s’appuyant sur l’analyse approfondie de l’historique de son dossier et de tout élément transmis en amont (éléments administratifs,…
Commercialiser les produits et services bancaires ou d'assurance dans le cadre d’une relation personnalisée
- —Contribuer à la définition de la stratégie commerciale en s’appuyant sur sa veille concurrentielle et ses connaissances de territoire (si agence), son expérience client, et l’analyse de la force de vente de son agence, afin de recenser les opportunités…
Assurer la gestion de son portefeuille client en intégrant une politique de prévention des risques bancaires
- —Définir le profil risque du client en s’appuyant sur une analyse de sa situation et en mettant en œuvre un processus d’évaluation de son appétence au risque dans le cadre de projet de placement financier, de placement boursier ou de tout autre projet…
Certification officielle
Code RNCP : RNCP39109 · Échéance :
L'une des compétences clés du référentiel officiel pour le diplôme de Conseiller clientèle en banque et assurance est la "Reconnaissance de l'expérience professionnelle". Cette compétence est centrale, car elle permet de valoriser les pratiques et les savoir-faire acquis au cours de votre parcours professionnel. La capacité à démontrer cette expérience est essentielle pour convaincre le jury de votre aptitude à exercer dans le secteur bancaire et de l'assurance.
Un piège fréquent rencontré par les candidats est de sous-estimer l'importance de l'exemplarité dans les situations professionnelles qu'ils présentent. Il est crucial de choisir des exemples précis qui illustrent non seulement vos compétences techniques, mais également votre capacité à gérer des situations complexes et à interagir avec la clientèle. Une préparation approfondie de votre dossier et un travail de réflexion sur votre parcours sont indispensables pour éviter cette erreur.
Ce que cette VAE vous apporte
Reconnaissance de l'expérience professionnelle
Officialise vos compétences acquises sur le terrain, renforce votre légitimité et valorise votre parcours professionnel auprès des employeurs et clients.
Évolution de carrière rapide
Accédez à des postes à responsabilités supérieures ou à des spécialisations au sein des secteurs bancaire et assurantiel, diversifiant vos opportunités professionnelles.
Sécurisation de l'emploi
Augmente votre employabilité et votre valeur sur le marché du travail, offrant une meilleure stabilité professionnelle et des perspectives à long terme dans un secteur dynamique.
Validation des compétences
Prouve votre maîtrise des techniques de vente, de conseil et de gestion de portefeuille client, optimisant votre performance et votre autonomie.
Votre parcours étape par étape
- 01
Dossier de faisabilité et recevabilité — (Livret 1)
- —Entretien individuel pour valider la cohérence entre votre parcours et le référentiel
- —Constitution du dossier de faisabilité (Livret 1) et envoi au certificateur
- 02
Lancement du parcours et cadrage
- —Présentation du parcours VAE, des ressources et du référentiel
- —Identification des situations de travail pertinentes pour chaque bloc
- 03
Rédaction du dossier de validation — (Livret 2)
- —Rendez-vous individuels en visioconférence
- —Situations de travail, preuves et analyse, bloc par bloc
- 04
Soutenance Blanche - Entraînement à l'oral
- —Simulation d'oral et retour sur votre soutenance
- —Conseils personnalisés pour améliorer votre posture et vos réponses
- 05
Double contrôle qualité du dossier
- —Relecture complète de votre dossier de validation par votre accompagnateur
- —Vérification par un second accompagnateur VAE pour garantir la conformité
- —Corrections finales et validation avant envoi au certificateur
- 06
Passage du jury
- —Passage devant le jury de certification
- —Validation totale, partielle ou nulle
Durée constatée : 6 à 10 mois selon votre disponibilité. Entrée et sortie permanentes.
À qui s'adresse la VAE Conseiller clientèle en banque et assurance
Conseillers clientèle expérimentés
Vous exercez déjà en banque ou assurance sans diplôme reconnu, et souhaitez officialiser vos compétences pour évoluer ou sécuriser votre poste.
Professionnels de reconversion
Ayant une expérience commerciale ou financière, vous visez le secteur bancaire/assurantiel et souhaitez valider rapidement vos acquis pour faciliter votre transition.
Employés sans formation initiale
Vous avez appris sur le tas en agence ou institution financière, et désirez obtenir un diplôme pour progresser et accéder à davantage de responsabilités.
Indépendants et auto-entrepreneurs
Vous conseillez des clients dans le domaine financier/assurantiel et cherchez une reconnaissance officielle pour renforcer votre crédibilité et développer votre activité.
Prérequis
Justifier d'au moins un an d'expérience professionnelle — salariée, non salariée ou bénévole, continue ou non — en lien avec le référentiel du Conseiller clientèle en banque et assurance. Aucun niveau d'études minimum n'est exigé. Les autres diplômes de niveau 6 — licence / de bac+3 accessibles en VAE suivent la même règle.
Les métiers concernés par ce diplôme
Si vous exercez l'un de ces métiers, votre expérience couvre déjà une partie du référentiel. Voir aussi toutes les fiches métiers.
Après le diplôme : débouchés et passerelles
Postes accessibles
- —Conseiller clientèle en agence bancaire
- —Gestionnaire de portefeuille clients
- —Chargé de clientèle banque
- —Conseiller en assurance
- —Chargé d'affaires professionnelles en banque
- —Responsable d'agence bancaire
- —Analyste crédit
Poursuite de parcours
- —Master Banque et Finance
- —Master Gestion des Risques et des Assurances
- —Master Droit et Management de l'Assurance
- —Master Finance, spécialité Marchés Financiers
- —Master Management des Activités Bancaires et Financières
Modalités pratiques
Modalités d'accès
Rendez-vous d'information préalable gratuit et confidentiel en visioconférence, puis convention précisant tarif, calendrier et durée.
Délais d'accès
11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel, tout au long de l'année.
Évaluation
Test de positionnement en entrée, points d'étape sur le Livret 2, simulation d'oral avant le jury.
Méthodes mobilisées
Plateforme e-learning, ressources sur le référentiel RNCP, rendez-vous individuels en visioconférence.
Accessibilité
Parcours ouvert aux personnes en situation de handicap. Conditions détaillées dans la rubrique Accessibilité
Étude personnalisée
Entretien de 45 minutes et analyse de votre CV pour confirmer la faisabilité avant l'inscription au Livret 1.
Financer votre accompagnement
Compte Personnel de Formation (CPF)
ÉligibleUtilisez vos droits CPF pour financer tout ou partie de votre accompagnement VAE. Démarches simplifiées via Mon Compte Formation.
Accéder à Mon Compte Formation →Aide Individuelle à la Formation (AIF)
Demandeurs d'emploi : Pôle Emploi peut financer votre VAE dans le cadre de votre projet de retour à l'emploi ou de reconversion.
Comparer tous les dispositifs →Plan de développement des compétences
Salariés : votre employeur peut financer votre VAE dans le cadre du plan de formation de l'entreprise.
Comparer tous les dispositifs →Financement personnel
Possibilité de payer en plusieurs fois. Nos conseillers vous accompagnent dans le montage de votre dossier.
Simuler mon financement →Délai de 11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel.
Pourquoi passer par VAE by imi
Diplôme reconnu par l'État
Obtenez un diplôme officiel inscrit au RNCP, reconnu par tous les employeurs en France.
100 % à distance
Accompagnement intégral en visioconférence depuis chez vous, sans contrainte géographique.
Finançable via le CPF
Ce parcours est éligible au Compte Personnel de Formation — zéro avance de frais possible.
Accompagnement personnalisé
Un conseiller VAE dédié vous guide de l'évaluation d'éligibilité jusqu'au passage devant le jury.
Entrée permanente
Démarrez votre parcours quand vous le souhaitez, tout au long de l'année.
Organisme certifié Qualiopi
Gage de qualité reconnu par l'État — exigé pour tout financement public ou mutualisé.
Questions fréquentes
Quelle expérience professionnelle faut-il pour cette VAE ?▾
Il faut justifier d'au moins 1 an d'expérience professionnelle (salariée, non salariée ou bénévole) en lien avec le Conseiller clientèle en banque et assurance. L'expérience peut être continue ou discontinue.
Combien de temps dure un parcours VAE ?▾
Un parcours VAE dure généralement entre 6 et 12 mois selon votre disponibilité et la complexité du dossier. Il comprend : la recevabilité (Livret 1), la rédaction du dossier de preuves (Livret 2) et le passage devant le jury.
Quelle est la différence entre la VAE et une formation classique ?▾
La VAE valorise vos compétences existantes acquises en situation de travail — vous ne suivez pas de cours magistraux. Vous constituez un dossier de preuves démontrant que vous maîtrisez déjà les compétences du Conseiller clientèle en banque et assurance.
Comment se déroule l'accompagnement VAE by imi ?▾
Nos conseillers VAE vous accompagnent à chaque étape : évaluation gratuite de votre éligibilité, aide à la structuration et rédaction du Livret 2, préparation à l'entretien jury. Tout est réalisé à distance en visioconférence.
Que se passe-t-il en cas de validation partielle ?▾
Si le jury accorde une validation partielle, il précise les blocs de compétences manquants. Vous pouvez les compléter ultérieurement (formation complémentaire, expérience supplémentaire) sans repasser l'ensemble du parcours.
D'autres questions ? Consultez notre FAQ complète.
Consulter la FAQ complète →Dernière mise à jour : 05/10/2026
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