L'essentiel
La VAE du Conseiller de clientèle de particuliers banque et assurance permet d'obtenir ce diplôme d'État de niveau 6 (Bac+3) sans retourner en formation : vous démontrez devant un jury que votre expérience couvre les 3 blocs du référentiel RNCP38440. Un an d'activité en lien avec le diplôme suffit pour être recevable, et le parcours dure de 6 à 10 mois.
- Niveau
- Bac+3
- Blocs à valider
- 3
- Durée
- 6 à 10 mois
Les blocs de compétences du Conseiller de clientèle de particuliers banque et assurance
3 blocs composent le référentiel RNCP38440. Votre dossier doit démontrer la maîtrise de chacun d'eux à partir de situations de travail réelles.
Développer la relation client dans un environnement omnicanal Banque/Assurances
- —Préparer l’entretien en analysant les données disponibles et manquantes du dossier et les données digitales pour anticiper les besoins du client particulier et le potentiel de développement commercial du client Assurer un service de relation client en…
Commercialiser les offres banques assurances adaptés aux besoins client
- —Identifier les problématiques du client particulier en se référant sur sa situation personnelle, professionnelle et fiscale pour améliorer la connaissance du client Analyser les informations recueillis sur le client particulier en déterminant les…
Développer le portefeuille client en gérant les risques bancaires dans un environnement réglementaire
- —Réaliser une veille réglementaire en?s’informant et en se formant des évolutions en matière de règles de déontologie, de conformité et réglementaires pour garantir la primauté et le respect des intérêts du client et de la banque et l’assurance…
Certification officielle
Code RNCP : RNCP38440 · Échéance :
L'une des compétences clés du référentiel pour le diplôme de Conseiller de clientèle de particuliers en banque et assurance est la "Validation Expérience Bancaire Acquise". Cette compétence est essentielle pour démontrer votre capacité à gérer des portefeuilles clients, à analyser leurs besoins et à proposer des solutions adaptées. Il est crucial de bien articuler vos expériences passées qui illustrent cette compétence afin de convaincre le jury de votre expertise.
Un piège fréquent rencontré par les candidats à ce diplôme est de sous-estimer l'importance de la mise en pratique des connaissances théoriques. Beaucoup se concentrent sur des aspects académiques sans montrer comment leurs expériences concrètes répondent aux attentes du métier. Cette approche peut nuire à la valorisation de votre parcours et à la démonstration de votre savoir-faire en situation réelle.
Ce que cette VAE vous apporte
Validation Expérience Bancaire Acquise
Reconnaissez officiellement vos compétences en gestion de clientèle bancaire et assurance, transformant l'expérience terrain en diplôme reconnu nationalement pour sécuriser votre parcours professionnel.
Accélération d'Évolution Professionnelle
Ouvrez des portes vers des métiers à responsabilités (gestion de patrimoine, management d'agence) en attestant de votre expertise, accélérant ainsi votre carrière sans reprendre d'études traditionnelles.
Concrétisation Passerelles Métiers
Facilitez votre transition vers des fonctions spécialisées ou complémentaires dans la finance, l'assurance ou le conseil, grâce à un diplôme validant un socle de compétences généralistes et spécifiques.
Reconnaissance Expertise Commerciale
Affirmez votre légitimité et votre professionnalisme auprès de clients, collègues et employeurs par une certification prouvant votre maîtrise des produits et services financiers, augmentant votre employabilité.
Votre parcours étape par étape
- 01
Dossier de faisabilité et recevabilité — (Livret 1)
- —Entretien individuel pour valider la cohérence entre votre parcours et le référentiel
- —Constitution du dossier de faisabilité (Livret 1) et envoi au certificateur
- 02
Lancement du parcours et cadrage
- —Présentation du parcours VAE, des ressources et du référentiel
- —Identification des situations de travail pertinentes pour chaque bloc
- 03
Rédaction du dossier de validation — (Livret 2)
- —Rendez-vous individuels en visioconférence
- —Situations de travail, preuves et analyse, bloc par bloc
- 04
Soutenance Blanche - Entraînement à l'oral
- —Simulation d'oral et retour sur votre soutenance
- —Conseils personnalisés pour améliorer votre posture et vos réponses
- 05
Double contrôle qualité du dossier
- —Relecture complète de votre dossier de validation par votre accompagnateur
- —Vérification par un second accompagnateur VAE pour garantir la conformité
- —Corrections finales et validation avant envoi au certificateur
- 06
Passage du jury
- —Passage devant le jury de certification
- —Validation totale, partielle ou nulle
Durée constatée : 6 à 10 mois selon votre disponibilité. Entrée et sortie permanentes.
À qui s'adresse la VAE Conseiller de clientèle de particuliers banque et assurance
Conseillers bancaires expérimentés
Vous travaillez en banque de détail et avez plusieurs années d'expérience en gestion de portefeuille clients particuliers ou professionnels, sans diplôme équivalent.
Anciens chargés de clientèle
Vous avez quitté le secteur bancaire mais souhaitez y revenir en valorisant votre expérience significative dans le conseil et la vente de produits financiers.
Profils commerciaux ambitieux
Commerciaux d'autres secteurs (assurance, immobilier) visant une reconversion dans la banque, ayant développé des compétences transférables en relation client et vente.
Collaborateurs en agence bancaire
Vous occupez déjà un poste en agence (accueil, assistant) et souhaitez progresser vers des fonctions de conseiller, en validant vos acquis professionnels.
Prérequis
Justifier d'au moins un an d'expérience professionnelle — salariée, non salariée ou bénévole, continue ou non — en lien avec le référentiel du Conseiller de clientèle de particuliers banque et assurance. Aucun niveau d'études minimum n'est exigé. Les autres diplômes de niveau 6 — licence / de bac+3 accessibles en VAE suivent la même règle.
Après le diplôme : débouchés et passerelles
Postes accessibles
- —Conseiller de clientèle particuliers
- —Gestionnaire de patrimoine
- —Conseiller en assurance
- —Responsable d'agence bancaire
- —Analyste crédit
- —Chargé de clientèle banque à distance
- —Conseiller financier
Poursuite de parcours
- —Master en Gestion de Patrimoine
- —Master en Banque et Finance
- —Master en Assurance et Gestion du Risque
- —Master en Management des Services Financiers
Modalités pratiques
Modalités d'accès
Rendez-vous d'information préalable gratuit et confidentiel en visioconférence, puis convention précisant tarif, calendrier et durée.
Délais d'accès
11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel, tout au long de l'année.
Évaluation
Test de positionnement en entrée, points d'étape sur le Livret 2, simulation d'oral avant le jury.
Méthodes mobilisées
Plateforme e-learning, ressources sur le référentiel RNCP, rendez-vous individuels en visioconférence.
Accessibilité
Parcours ouvert aux personnes en situation de handicap. Conditions détaillées dans la rubrique Accessibilité
Étude personnalisée
Entretien de 45 minutes et analyse de votre CV pour confirmer la faisabilité avant l'inscription au Livret 1.
Financer votre accompagnement
Compte Personnel de Formation (CPF)
ÉligibleUtilisez vos droits CPF pour financer tout ou partie de votre accompagnement VAE. Démarches simplifiées via Mon Compte Formation.
Accéder à Mon Compte Formation →Aide Individuelle à la Formation (AIF)
Demandeurs d'emploi : Pôle Emploi peut financer votre VAE dans le cadre de votre projet de retour à l'emploi ou de reconversion.
Comparer tous les dispositifs →Plan de développement des compétences
Salariés : votre employeur peut financer votre VAE dans le cadre du plan de formation de l'entreprise.
Comparer tous les dispositifs →Financement personnel
Possibilité de payer en plusieurs fois. Nos conseillers vous accompagnent dans le montage de votre dossier.
Simuler mon financement →Délai de 11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel.
Pourquoi passer par VAE by imi
Diplôme reconnu par l'État
Obtenez un diplôme officiel inscrit au RNCP, reconnu par tous les employeurs en France.
100 % à distance
Accompagnement intégral en visioconférence depuis chez vous, sans contrainte géographique.
Finançable via le CPF
Ce parcours est éligible au Compte Personnel de Formation — zéro avance de frais possible.
Accompagnement personnalisé
Un conseiller VAE dédié vous guide de l'évaluation d'éligibilité jusqu'au passage devant le jury.
Entrée permanente
Démarrez votre parcours quand vous le souhaitez, tout au long de l'année.
Organisme certifié Qualiopi
Gage de qualité reconnu par l'État — exigé pour tout financement public ou mutualisé.
Questions fréquentes
Quelle expérience professionnelle faut-il pour cette VAE ?▾
Il faut justifier d'au moins 1 an d'expérience professionnelle (salariée, non salariée ou bénévole) en lien avec le Conseiller de clientèle de particuliers banque et assurance. L'expérience peut être continue ou discontinue.
Combien de temps dure un parcours VAE ?▾
Un parcours VAE dure généralement entre 6 et 12 mois selon votre disponibilité et la complexité du dossier. Il comprend : la recevabilité (Livret 1), la rédaction du dossier de preuves (Livret 2) et le passage devant le jury.
Quelle est la différence entre la VAE et une formation classique ?▾
La VAE valorise vos compétences existantes acquises en situation de travail — vous ne suivez pas de cours magistraux. Vous constituez un dossier de preuves démontrant que vous maîtrisez déjà les compétences du Conseiller de clientèle de particuliers banque et assurance.
Comment se déroule l'accompagnement VAE by imi ?▾
Nos conseillers VAE vous accompagnent à chaque étape : évaluation gratuite de votre éligibilité, aide à la structuration et rédaction du Livret 2, préparation à l'entretien jury. Tout est réalisé à distance en visioconférence.
Que se passe-t-il en cas de validation partielle ?▾
Si le jury accorde une validation partielle, il précise les blocs de compétences manquants. Vous pouvez les compléter ultérieurement (formation complémentaire, expérience supplémentaire) sans repasser l'ensemble du parcours.
D'autres questions ? Consultez notre FAQ complète.
Consulter la FAQ complète →Dernière mise à jour : 05/10/2026
Diplômes proches du Conseiller de clientèle de particuliers banque et assurance
Autres diplômes du même niveau accessibles en VAE.
Niveau 6 — Licence / DE Bac+3
Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque assurance
Voir la fiche →Niveau 6 — Licence / DE Bac+3
Conseiller clientèle des particuliers et des professionnels en banque et assurance
Voir la fiche →Niveau 6 — Licence / DE Bac+3
Conseiller de clientèle particulier et professionnel en banque et assurance
Voir la fiche →Niveau 6 — Licence / DE Bac+3
