L'essentiel
La VAE du Expert en conseil patrimonial permet d'obtenir ce diplôme d'État de niveau 7 (Bac+5) sans retourner en formation : vous démontrez devant un jury que votre expérience couvre les 4 blocs du référentiel RNCP40361. Un an d'activité en lien avec le diplôme suffit pour être recevable, et le parcours dure de 6 à 10 mois.
- Niveau
- Bac+5
- Blocs à valider
- 4
- Durée
- 6 à 10 mois
Les blocs de compétences du Expert en conseil patrimonial
4 blocs composent le référentiel RNCP40361. Votre dossier doit démontrer la maîtrise de chacun d'eux à partir de situations de travail réelles.
Elaborer une étude patrimoniale pour une clientèle de particuliers premium et/ou de dirigeants d'entreprise
- —Piloter un dispositif de veille réglementaire et déontologique pour actualiser les compétences et les connaissances requises nécessaires à l'exercice de l'activité de conseil patrimonial afin d'offrir un service fiable et conforme aux règles en vigueur…
Conduire une stratégie de gestion et d'optimisation du patrimoine d’une clientèle de particuliers premium et/ou de dirigeants d'entreprise
- —Détecter les faits et les opérations atypiques lors d'une relation d'affaires avec le client en faisant preuve de vigilance et en mobilisant sa capacité d'étonnement ainsi que les ressources de l'intelligence artificielle pour identifier les…
Elaborer et conduire une stratégie de développement commercial ciblant une clientèle de particuliers premium et/ou de dirigeants d'entreprise
- —Etablir une stratégie de développement commercial omnicanal en s'appuyant sur une matrice d'analyse de l'environnement interne et externe reposant notamment sur un recours aux ressources de l'intelligence artificielle pour déterminer les orientations,…
Manager un écosystème de professionnels experts, de prescripteurs et d'apporteurs d'affaires
- —Analyser l'environnement de l'activité de conseil patrimonial à partir d'informations politiques, économiques, juridiques, financières, fiscales, sociales et environnementales en s'appuyant le cas échéant sur les ressources de l'intelligence…
Certification officielle
Code RNCP : RNCP40361 · Échéance :
L'une des compétences clés du diplôme d'Expert en conseil patrimonial est la validation de l'expertise métier. Cette compétence est essentielle car elle permet de démontrer votre capacité à analyser des situations financières complexes et à proposer des solutions adaptées aux besoins des clients. C'est cette expertise qui renforcera votre crédibilité professionnelle et vous distinguera dans un secteur en constante évolution.
Un des pièges principaux que rencontrent souvent les candidats à la VAE pour ce diplôme est de sous-estimer l'importance de la mise en situation concrète. Beaucoup se concentrent sur des expériences théoriques ou des connaissances académiques, négligeant de relater des cas pratiques où ils ont appliqué leurs compétences. Cette approche peut nuire à la perception de leur expertise réelle par le jury et à la validité de leur dossier.
Ce que cette VAE vous apporte
Validation expertise métier
Officialisez vos compétences en conseil patrimonial, reconnues par les professionnels, et accélérez votre carrière.
Accélérateur de carrière
Ouvrez des portes vers des postes à responsabilités et des rémunérations plus attractives dans la gestion de patrimoine.
Crédibilité professionnelle renforcée
Gagnez la confiance de vos clients et partenaires grâce à un titre certifié, gage de fiabilité et d'excellence.
Développement de réseau
Intégrez un réseau d'experts qualifiés, favorisant les échanges et les opportunités de collaboration.
Votre parcours étape par étape
- 01
Dossier de faisabilité et recevabilité — (Livret 1)
- —Entretien individuel pour valider la cohérence entre votre parcours et le référentiel
- —Constitution du dossier de faisabilité (Livret 1) et envoi au certificateur
- 02
Lancement du parcours et cadrage
- —Présentation du parcours VAE, des ressources et du référentiel
- —Identification des situations de travail pertinentes pour chaque bloc
- 03
Rédaction du dossier de validation — (Livret 2)
- —Rendez-vous individuels en visioconférence
- —Situations de travail, preuves et analyse, bloc par bloc
- 04
Soutenance Blanche - Entraînement à l'oral
- —Simulation d'oral et retour sur votre soutenance
- —Conseils personnalisés pour améliorer votre posture et vos réponses
- 05
Double contrôle qualité du dossier
- —Relecture complète de votre dossier de validation par votre accompagnateur
- —Vérification par un second accompagnateur VAE pour garantir la conformité
- —Corrections finales et validation avant envoi au certificateur
- 06
Passage du jury
- —Passage devant le jury de certification
- —Validation totale, partielle ou nulle
Durée constatée : 6 à 10 mois selon votre disponibilité. Entrée et sortie permanentes.
À qui s'adresse la VAE Expert en conseil patrimonial
Conseillers bancaires expérimentés
Anciens conseillers clientèle bancaire ayant développé une expertise en gestion patrimoniale et souhaitant valider leurs acquis.
Professionnels du patrimoine
Gestionnaires de fortune, assureurs, notaires ou fiscalistes avec plusieurs années d'expérience terrain.
Indépendants et auto-entrepreneurs
Consultants indépendants ou chefs d'entreprise offrant des services de conseil patrimonial sans diplôme dédié.
Accompagnement de carrière
Salariés en reconversion ou évolution professionnelle souhaitant légitimer leur expérience vers une expertise reconnue.
Prérequis
Justifier d'au moins un an d'expérience professionnelle — salariée, non salariée ou bénévole, continue ou non — en lien avec le référentiel du Expert en conseil patrimonial. Aucun niveau d'études minimum n'est exigé. Les autres diplômes de niveau 7 — master / de bac+5 accessibles en VAE suivent la même règle.
Après le diplôme : débouchés et passerelles
Postes accessibles
- —Conseiller en gestion de patrimoine
- —Analyste financier
- —Gestionnaire de portefeuille
- —Directeur d'agence bancaire
- —Responsable de clientèle patrimoniale
- —Chargé d'affaires en gestion privée
- —Expert en évaluation immobilière
Poursuite de parcours
- —Master en Gestion de Patrimoine
- —Master en Finance
- —Master en Droit des Affaires et Fiscalité
- —MBA spécialisé en Gestion de Patrimoine
Modalités pratiques
Modalités d'accès
Rendez-vous d'information préalable gratuit et confidentiel en visioconférence, puis convention précisant tarif, calendrier et durée.
Délais d'accès
11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel, tout au long de l'année.
Évaluation
Test de positionnement en entrée, points d'étape sur le Livret 2, simulation d'oral avant le jury.
Méthodes mobilisées
Plateforme e-learning, ressources sur le référentiel RNCP, rendez-vous individuels en visioconférence.
Accessibilité
Parcours ouvert aux personnes en situation de handicap. Conditions détaillées dans la rubrique Accessibilité
Étude personnalisée
Entretien de 45 minutes et analyse de votre CV pour confirmer la faisabilité avant l'inscription au Livret 1.
Financer votre accompagnement
Compte Personnel de Formation (CPF)
ÉligibleUtilisez vos droits CPF pour financer tout ou partie de votre accompagnement VAE. Démarches simplifiées via Mon Compte Formation.
Accéder à Mon Compte Formation →Aide Individuelle à la Formation (AIF)
Demandeurs d'emploi : Pôle Emploi peut financer votre VAE dans le cadre de votre projet de retour à l'emploi ou de reconversion.
Comparer tous les dispositifs →Plan de développement des compétences
Salariés : votre employeur peut financer votre VAE dans le cadre du plan de formation de l'entreprise.
Comparer tous les dispositifs →Financement personnel
Possibilité de payer en plusieurs fois. Nos conseillers vous accompagnent dans le montage de votre dossier.
Simuler mon financement →Délai de 11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel.
Pourquoi passer par VAE by imi
Diplôme reconnu par l'État
Obtenez un diplôme officiel inscrit au RNCP, reconnu par tous les employeurs en France.
100 % à distance
Accompagnement intégral en visioconférence depuis chez vous, sans contrainte géographique.
Finançable via le CPF
Ce parcours est éligible au Compte Personnel de Formation — zéro avance de frais possible.
Accompagnement personnalisé
Un conseiller VAE dédié vous guide de l'évaluation d'éligibilité jusqu'au passage devant le jury.
Entrée permanente
Démarrez votre parcours quand vous le souhaitez, tout au long de l'année.
Organisme certifié Qualiopi
Gage de qualité reconnu par l'État — exigé pour tout financement public ou mutualisé.
Questions fréquentes
Quelle expérience professionnelle faut-il pour cette VAE ?▾
Il faut justifier d'au moins 1 an d'expérience professionnelle (salariée, non salariée ou bénévole) en lien avec le Expert en conseil patrimonial. L'expérience peut être continue ou discontinue.
Combien de temps dure un parcours VAE ?▾
Un parcours VAE dure généralement entre 6 et 12 mois selon votre disponibilité et la complexité du dossier. Il comprend : la recevabilité (Livret 1), la rédaction du dossier de preuves (Livret 2) et le passage devant le jury.
Quelle est la différence entre la VAE et une formation classique ?▾
La VAE valorise vos compétences existantes acquises en situation de travail — vous ne suivez pas de cours magistraux. Vous constituez un dossier de preuves démontrant que vous maîtrisez déjà les compétences du Expert en conseil patrimonial.
Comment se déroule l'accompagnement VAE by imi ?▾
Nos conseillers VAE vous accompagnent à chaque étape : évaluation gratuite de votre éligibilité, aide à la structuration et rédaction du Livret 2, préparation à l'entretien jury. Tout est réalisé à distance en visioconférence.
Que se passe-t-il en cas de validation partielle ?▾
Si le jury accorde une validation partielle, il précise les blocs de compétences manquants. Vous pouvez les compléter ultérieurement (formation complémentaire, expérience supplémentaire) sans repasser l'ensemble du parcours.
D'autres questions ? Consultez notre FAQ complète.
Consulter la FAQ complète →Dernière mise à jour : 05/10/2026
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