L'essentiel
La VAE du Expert en Ingénierie patrimoniale permet d'obtenir ce diplôme d'État de niveau 7 (Bac+5) sans retourner en formation : vous démontrez devant un jury que votre expérience couvre les 4 blocs du référentiel RNCP36911. Un an d'activité en lien avec le diplôme suffit pour être recevable, et le parcours dure de 6 à 10 mois.
- Niveau
- Bac+5
- Blocs à valider
- 4
- Durée
- 6 à 10 mois
Les blocs de compétences du Expert en Ingénierie patrimoniale
4 blocs composent le référentiel RNCP36911. Votre dossier doit démontrer la maîtrise de chacun d'eux à partir de situations de travail réelles.
Analyser la situation patrimoniale du client et ses couvertures en retraite, prévoyance et santé
- —Analyser les informations recueillies auprès du client, en prenant en compte ses objectifs, ses ressources et contraintes, tout enveillant à ce que le cadre réglementaire et déontologique relatif à l’activité en gestion de patrimoine soit respecté…
Analyser les environnements économiques, financiers, fiscaux et juridiques ayant un impact sur la gestion du patrimoine du client
- —Analyser et comprendre le comportement et les motivations économiques du consommateur, en appréhendant la fonction de production et les mécanismes de création de valeurs Analyser et comprendre la nature et les modalités d’échanges entre les différents…
Réaliser des préconisations d'actions sur la stratégie patrimoniale du client
- —Hiérarchiser avec un horizon temporel, les objectifs du client et consigner les informations à recenser en l’accompagnant dans la construction de son plan de gestion patrimoniale tout en tenant compte des besoins qu’il aura en lien avec ses étapes de…
Accompagner les clients dans l'adaptation des solutions patrimoniales en fonction d'une veille des environnements (économiques, financiers, fiscaux et juridiques)
- —Mettre à jour les préconisations à faire pour des nouveaux clients ou conseiller les clients actuels sur les ajustements nécessaires en assurant une veille de l’environnement juridique concernant la protection de la personne et de son patrimoine Adapter…
Certification officielle
Code RNCP : RNCP36911 · Échéance :
La compétence clé du référentiel officiel pour le diplôme d'Expert en Ingénierie Patrimoniale est la "Reconnaissance Expertise Ingénierie Patrimoniale". Cette compétence implique non seulement une maîtrise des techniques et outils de l'ingénierie patrimoniale, mais également une capacité à les appliquer dans des contextes variés et complexes. Il est essentiel pour vous de démontrer votre expertise et votre compréhension approfondie des enjeux patrimoniaux.
Un piège courant pour les candidats à ce diplôme est de sous-estimer l’importance de la mise en pratique des connaissances théoriques. Les jurys recherchent des exemples concrets de votre expérience professionnelle qui illustrent votre capacité à résoudre des problématiques réelles en ingénierie patrimoniale. Il est crucial de lier votre parcours aux compétences requises pour éviter de donner une impression d'abstraction ou de généralité.
Ce que cette VAE vous apporte
Reconnaissance Expertise Ingénierie Patrimoniale
Obtenez une reconnaissance officielle de vos compétences, un atout majeur pour votre carrière et votre crédibilité auprès des clients et partenaires professionnels. Valorisez votre expérience.
Accélérer Évolution Professionnelle
La VAE valide vos acquis, ouvrant de nouvelles opportunités de carrière, des postes à responsabilités accrues et une meilleure rémunération dans le secteur de la gestion de patrimoine. Progressez!
Sécuriser Votre Parcours Professionnel
Le diplôme légitime votre parcours, renforce votre employabilité et votre position sur le marché de l'emploi face aux évolutions du secteur financier, assurant une stabilité durable. Soyez serein.
Développer Votre Réseau et Rôle
Affirmez votre statut d'expert, accédez à des réseaux professionnels d'influence et positionnez-vous comme un acteur clé dans l'ingénierie patrimoniale. Influencez le marché.
Votre parcours étape par étape
- 01
Dossier de faisabilité et recevabilité — (Livret 1)
- —Entretien individuel pour valider la cohérence entre votre parcours et le référentiel
- —Constitution du dossier de faisabilité (Livret 1) et envoi au certificateur
- 02
Lancement du parcours et cadrage
- —Présentation du parcours VAE, des ressources et du référentiel
- —Identification des situations de travail pertinentes pour chaque bloc
- 03
Rédaction du dossier de validation — (Livret 2)
- —Rendez-vous individuels en visioconférence
- —Situations de travail, preuves et analyse, bloc par bloc
- 04
Soutenance Blanche - Entraînement à l'oral
- —Simulation d'oral et retour sur votre soutenance
- —Conseils personnalisés pour améliorer votre posture et vos réponses
- 05
Double contrôle qualité du dossier
- —Relecture complète de votre dossier de validation par votre accompagnateur
- —Vérification par un second accompagnateur VAE pour garantir la conformité
- —Corrections finales et validation avant envoi au certificateur
- 06
Passage du jury
- —Passage devant le jury de certification
- —Validation totale, partielle ou nulle
Durée constatée : 6 à 10 mois selon votre disponibilité. Entrée et sortie permanentes.
À qui s'adresse la VAE Expert en Ingénierie patrimoniale
Conseillers en Gestion de Patrimoine
CGP expérimentés ou salariés en banque/assurance souhaitant formaliser leurs compétences et obtenir un titre reconnu pour évoluer dans des fonctions d'ingénierie.
Professionnels Droit/Finance/Comptabilité
Avocats, notaires, experts-comptables, ou fiscalistes avec expérience pratique en gestion de patrimoine souhaitant se spécialiser et certifier leurs acquis.
Responsables Banque Privée
Cadres bancaires ou chefs de projets ayant géré des portefeuilles clients complexes et désireux de valider leur expertise en ingénierie patrimoniale pour des postes supérieurs.
Entrepreneurs/Indépendants Secteur
Professionnels à leur compte ou dirigeants de structures spécialisées souhaitant légitimer leur savoir-faire et renforcer leur offre de services auprès d'une clientèle exigeante.
Prérequis
Justifier d'au moins un an d'expérience professionnelle — salariée, non salariée ou bénévole, continue ou non — en lien avec le référentiel du Expert en Ingénierie patrimoniale. Aucun niveau d'études minimum n'est exigé. Les autres diplômes de niveau 7 — master / de bac+5 accessibles en VAE suivent la même règle.
Après le diplôme : débouchés et passerelles
Postes accessibles
- —Conseiller en gestion de patrimoine
- —Expert en ingénierie patrimoniale
- —Responsable de clientèle patrimoniale
- —Directeur d'agence bancaire
- —Gestionnaire de fortune
- —Analyste financier
- —Chargé d'affaires en gestion privée
Poursuite de parcours
- —Master en Gestion de Patrimoine
- —Master en Droit et Fiscalité du Patrimoine
- —Master en Finance
Modalités pratiques
Modalités d'accès
Rendez-vous d'information préalable gratuit et confidentiel en visioconférence, puis convention précisant tarif, calendrier et durée.
Délais d'accès
11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel, tout au long de l'année.
Évaluation
Test de positionnement en entrée, points d'étape sur le Livret 2, simulation d'oral avant le jury.
Méthodes mobilisées
Plateforme e-learning, ressources sur le référentiel RNCP, rendez-vous individuels en visioconférence.
Accessibilité
Parcours ouvert aux personnes en situation de handicap. Conditions détaillées dans la rubrique Accessibilité
Étude personnalisée
Entretien de 45 minutes et analyse de votre CV pour confirmer la faisabilité avant l'inscription au Livret 1.
Financer votre accompagnement
Compte Personnel de Formation (CPF)
ÉligibleUtilisez vos droits CPF pour financer tout ou partie de votre accompagnement VAE. Démarches simplifiées via Mon Compte Formation.
Accéder à Mon Compte Formation →Aide Individuelle à la Formation (AIF)
Demandeurs d'emploi : Pôle Emploi peut financer votre VAE dans le cadre de votre projet de retour à l'emploi ou de reconversion.
Comparer tous les dispositifs →Plan de développement des compétences
Salariés : votre employeur peut financer votre VAE dans le cadre du plan de formation de l'entreprise.
Comparer tous les dispositifs →Financement personnel
Possibilité de payer en plusieurs fois. Nos conseillers vous accompagnent dans le montage de votre dossier.
Simuler mon financement →Délai de 11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel.
Pourquoi passer par VAE by imi
Diplôme reconnu par l'État
Obtenez un diplôme officiel inscrit au RNCP, reconnu par tous les employeurs en France.
100 % à distance
Accompagnement intégral en visioconférence depuis chez vous, sans contrainte géographique.
Finançable via le CPF
Ce parcours est éligible au Compte Personnel de Formation — zéro avance de frais possible.
Accompagnement personnalisé
Un conseiller VAE dédié vous guide de l'évaluation d'éligibilité jusqu'au passage devant le jury.
Entrée permanente
Démarrez votre parcours quand vous le souhaitez, tout au long de l'année.
Organisme certifié Qualiopi
Gage de qualité reconnu par l'État — exigé pour tout financement public ou mutualisé.
Questions fréquentes
Quelle expérience professionnelle faut-il pour cette VAE ?▾
Il faut justifier d'au moins 1 an d'expérience professionnelle (salariée, non salariée ou bénévole) en lien avec le Expert en Ingénierie patrimoniale. L'expérience peut être continue ou discontinue.
Combien de temps dure un parcours VAE ?▾
Un parcours VAE dure généralement entre 6 et 12 mois selon votre disponibilité et la complexité du dossier. Il comprend : la recevabilité (Livret 1), la rédaction du dossier de preuves (Livret 2) et le passage devant le jury.
Quelle est la différence entre la VAE et une formation classique ?▾
La VAE valorise vos compétences existantes acquises en situation de travail — vous ne suivez pas de cours magistraux. Vous constituez un dossier de preuves démontrant que vous maîtrisez déjà les compétences du Expert en Ingénierie patrimoniale.
Comment se déroule l'accompagnement VAE by imi ?▾
Nos conseillers VAE vous accompagnent à chaque étape : évaluation gratuite de votre éligibilité, aide à la structuration et rédaction du Livret 2, préparation à l'entretien jury. Tout est réalisé à distance en visioconférence.
Que se passe-t-il en cas de validation partielle ?▾
Si le jury accorde une validation partielle, il précise les blocs de compétences manquants. Vous pouvez les compléter ultérieurement (formation complémentaire, expérience supplémentaire) sans repasser l'ensemble du parcours.
D'autres questions ? Consultez notre FAQ complète.
Consulter la FAQ complète →Dernière mise à jour : 05/10/2026
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