L'essentiel
La VAE du Expert en optimisation et transmission du patrimoine permet d'obtenir ce diplôme d'État de niveau 7 (Bac+5) sans retourner en formation : vous démontrez devant un jury que votre expérience couvre les 4 blocs du référentiel RNCP38029. Un an d'activité en lien avec le diplôme suffit pour être recevable, et le parcours dure de 6 à 10 mois.
- Niveau
- Bac+5
- Blocs à valider
- 4
- Durée
- 6 à 10 mois
Les blocs de compétences du Expert en optimisation et transmission du patrimoine
4 blocs composent le référentiel RNCP38029. Votre dossier doit démontrer la maîtrise de chacun d'eux à partir de situations de travail réelles.
Concevoir des stratégies en gestion et en transmission du patrimoine
- —Constituer une trame d’entretien client à destination des collaborateurs afin de s’assurer d’un recueil complet et systématisé des informations nécessaires à un conseil patrimonial approprié à la situation et conforme à la réglementation Concevoir un…
Elaborer des stratégies en allocations d’actifs financiers
- —Etablir une méthode permettant la constitution d’un profil de risque client (ses connaissances financières, son aversion au risque, sa capacité à subir des pertes, ses préférences concernant l’impact écologique et social de ses investissements) afin de…
Concevoir et mettre en œuvre une stratégie commerciale pour une structure patrimoniale
- —Créer des stratégies de prospection et de démarchage afin de permettre aux collaborateurs de trouver de nouveaux clients pour la structure Elaborer des trames de conduite d’un premier rendez-vous client à destination des collaborateurs pour faciliter…
Manager les collaborateurs d'une structure patrimoniale
- —Motiver, fédérer et fidéliser les collaborateurs en utilisant des actions adaptées (soutien, accompagnement, sensibilisation au handicap, montée en compétences, etc.) afin de développer les compétences individuelles et collectives et de pérenniser les…
Certification officielle
Code RNCP : RNCP38029 · Échéance :
L'une des compétences clés du référentiel officiel pour le diplôme d'Expert en optimisation et transmission du patrimoine est la "Validation expertise métier". Cette compétence exige des candidats qu'ils démontrent non seulement une maîtrise technique des enjeux patrimoniaux, mais aussi une capacité à évaluer et à optimiser les situations spécifiques de leurs clients. Une compréhension approfondie des mécanismes juridiques et fiscaux est essentielle pour réussir cette évaluation.
Le principal piège que rencontrent souvent les candidats pour ce diplôme est la tendance à sous-estimer l’importance de l’analyse contextuelle dans leur dossier. Beaucoup se concentrent sur des éléments techniques sans relier leurs expériences passées aux besoins spécifiques du marché actuel. Il est crucial de bien articuler comment chaque expérience professionnelle a contribué à développer votre expertise en matière de transmission et d'optimisation patrimoniale.
Ce que cette VAE vous apporte
Validation expertise métier
Formalise et reconnaît officiellement vos compétences acquises sur le terrain en optimisation et transmission de patrimoine, renforçant votre crédibilité professionnelle.
Accélération de carrière
Ouvre la voie à des postes à responsabilités ou une reconversion, sans repasser par des études longues, valorisant votre profil pour de nouvelles opportunités.
Positionnement stratégique marché
Vous démarque dans l'écosystème de la gestion de patrimoine, attestant d'une maîtrise approfondie des enjeux fiscaux et légaux, et renforce votre réseau professionnel.
Développement de clientèle
Apporte la légitimité nécessaire pour attirer et fidéliser une clientèle exigeante, cherchant une expertise reconnue dans la gestion et transmission de patrimoine.
Votre parcours étape par étape
- 01
Dossier de faisabilité et recevabilité — (Livret 1)
- —Entretien individuel pour valider la cohérence entre votre parcours et le référentiel
- —Constitution du dossier de faisabilité (Livret 1) et envoi au certificateur
- 02
Lancement du parcours et cadrage
- —Présentation du parcours VAE, des ressources et du référentiel
- —Identification des situations de travail pertinentes pour chaque bloc
- 03
Rédaction du dossier de validation — (Livret 2)
- —Rendez-vous individuels en visioconférence
- —Situations de travail, preuves et analyse, bloc par bloc
- 04
Soutenance Blanche - Entraînement à l'oral
- —Simulation d'oral et retour sur votre soutenance
- —Conseils personnalisés pour améliorer votre posture et vos réponses
- 05
Double contrôle qualité du dossier
- —Relecture complète de votre dossier de validation par votre accompagnateur
- —Vérification par un second accompagnateur VAE pour garantir la conformité
- —Corrections finales et validation avant envoi au certificateur
- 06
Passage du jury
- —Passage devant le jury de certification
- —Validation totale, partielle ou nulle
Durée constatée : 6 à 10 mois selon votre disponibilité. Entrée et sortie permanentes.
À qui s'adresse la VAE Expert en optimisation et transmission du patrimoine
Conseillers en gestion de patrimoine
Professionnels expérimentés du conseil en gestion de patrimoine, souhaitant valider leurs compétences sans formation complémentaire.
Cadres bancaires ou assureurs
Managers et experts en banque ou assurance avec expérience significative en produits financiers et successoraux.
Notaires et avocats fiscalistes
Praticiens du droit (notaires, avocats) spécialisés en droit patrimonial ou fiscal, souhaitant certifier leurs pratiques.
Professionnels du chiffre
Experts-comptables, contrôleurs de gestion ou auditeurs ayant une pratique avérée dans la structuration patrimoniale.
Prérequis
Justifier d'au moins un an d'expérience professionnelle — salariée, non salariée ou bénévole, continue ou non — en lien avec le référentiel du Expert en optimisation et transmission du patrimoine. Aucun niveau d'études minimum n'est exigé. Les autres diplômes de niveau 7 — master / de bac+5 accessibles en VAE suivent la même règle.
Après le diplôme : débouchés et passerelles
Postes accessibles
- —Conseiller en gestion de patrimoine
- —Chargé de clientèle patrimoniale
- —Expert en ingénierie patrimoniale
- —Responsable de gestion de patrimoine
- —Directeur de clientèle patrimoniale
- —Consultant en stratégie patrimoniale
Poursuite de parcours
- —Master en Gestion de Patrimoine
- —Master en Droit et Fiscalité du Patrimoine
- —Master en Finance et Stratégie Patrimoniale
- —Doctorat en Gestion de Patrimoine
Modalités pratiques
Modalités d'accès
Rendez-vous d'information préalable gratuit et confidentiel en visioconférence, puis convention précisant tarif, calendrier et durée.
Délais d'accès
11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel, tout au long de l'année.
Évaluation
Test de positionnement en entrée, points d'étape sur le Livret 2, simulation d'oral avant le jury.
Méthodes mobilisées
Plateforme e-learning, ressources sur le référentiel RNCP, rendez-vous individuels en visioconférence.
Accessibilité
Parcours ouvert aux personnes en situation de handicap. Conditions détaillées dans la rubrique Accessibilité
Étude personnalisée
Entretien de 45 minutes et analyse de votre CV pour confirmer la faisabilité avant l'inscription au Livret 1.
Financer votre accompagnement
Compte Personnel de Formation (CPF)
ÉligibleUtilisez vos droits CPF pour financer tout ou partie de votre accompagnement VAE. Démarches simplifiées via Mon Compte Formation.
Accéder à Mon Compte Formation →Aide Individuelle à la Formation (AIF)
Demandeurs d'emploi : Pôle Emploi peut financer votre VAE dans le cadre de votre projet de retour à l'emploi ou de reconversion.
Comparer tous les dispositifs →Plan de développement des compétences
Salariés : votre employeur peut financer votre VAE dans le cadre du plan de formation de l'entreprise.
Comparer tous les dispositifs →Financement personnel
Possibilité de payer en plusieurs fois. Nos conseillers vous accompagnent dans le montage de votre dossier.
Simuler mon financement →Délai de 11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel.
Pourquoi passer par VAE by imi
Diplôme reconnu par l'État
Obtenez un diplôme officiel inscrit au RNCP, reconnu par tous les employeurs en France.
100 % à distance
Accompagnement intégral en visioconférence depuis chez vous, sans contrainte géographique.
Finançable via le CPF
Ce parcours est éligible au Compte Personnel de Formation — zéro avance de frais possible.
Accompagnement personnalisé
Un conseiller VAE dédié vous guide de l'évaluation d'éligibilité jusqu'au passage devant le jury.
Entrée permanente
Démarrez votre parcours quand vous le souhaitez, tout au long de l'année.
Organisme certifié Qualiopi
Gage de qualité reconnu par l'État — exigé pour tout financement public ou mutualisé.
Questions fréquentes
Quelle expérience professionnelle faut-il pour cette VAE ?▾
Il faut justifier d'au moins 1 an d'expérience professionnelle (salariée, non salariée ou bénévole) en lien avec le Expert en optimisation et transmission du patrimoine. L'expérience peut être continue ou discontinue.
Combien de temps dure un parcours VAE ?▾
Un parcours VAE dure généralement entre 6 et 12 mois selon votre disponibilité et la complexité du dossier. Il comprend : la recevabilité (Livret 1), la rédaction du dossier de preuves (Livret 2) et le passage devant le jury.
Quelle est la différence entre la VAE et une formation classique ?▾
La VAE valorise vos compétences existantes acquises en situation de travail — vous ne suivez pas de cours magistraux. Vous constituez un dossier de preuves démontrant que vous maîtrisez déjà les compétences du Expert en optimisation et transmission du patrimoine.
Comment se déroule l'accompagnement VAE by imi ?▾
Nos conseillers VAE vous accompagnent à chaque étape : évaluation gratuite de votre éligibilité, aide à la structuration et rédaction du Livret 2, préparation à l'entretien jury. Tout est réalisé à distance en visioconférence.
Que se passe-t-il en cas de validation partielle ?▾
Si le jury accorde une validation partielle, il précise les blocs de compétences manquants. Vous pouvez les compléter ultérieurement (formation complémentaire, expérience supplémentaire) sans repasser l'ensemble du parcours.
D'autres questions ? Consultez notre FAQ complète.
Consulter la FAQ complète →Dernière mise à jour : 05/10/2026
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