L'essentiel
La VAE du Expert en gestion patrimoniale permet d'obtenir ce diplôme d'État de niveau 7 (Bac+5) sans retourner en formation : vous démontrez devant un jury que votre expérience couvre les 4 blocs du référentiel RNCP41652. Un an d'activité en lien avec le diplôme suffit pour être recevable, et le parcours dure de 6 à 10 mois.
- Niveau
- Bac+5
- Blocs à valider
- 4
- Durée
- 6 à 10 mois
Les blocs de compétences du Expert en gestion patrimoniale
4 blocs composent le référentiel RNCP41652. Votre dossier doit démontrer la maîtrise de chacun d'eux à partir de situations de travail réelles.
RNCP41652BC01 — Établir un bilan patrimonial global d'un client haut de gamme
- —• Réaliser des entretiens de découverte approfondis avec la clientèle fortunée • Analyser la situation patrimoniale globale (juridique, fiscale, financière) • Évaluer les dispositifs de protection existants (assurances, prévoyance, retraite) • Identifier les problématiques patrimoniales complexes selon la composition…
RNCP41652BC02 — Concevoir une stratégie patrimoniale globale
- —• Élaborer des stratégies d'optimisation fiscale et successorale • Concevoir des solutions d'investissement diversifiées et sophistiquées • Intégrer les contraintes réglementaires et les objectifs patrimoniaux • Adapter les préconisations aux profils de risque et horizons…
RNCP41652BC03 — Déployer une stratégie patrimoniale globale
- —• Présenter et argumenter les solutions patrimoniales auprès des clients • Négocier et contractualiser les produits d'investissement complexes • Mettre en œuvre les stratégies validées par la clientèle • Assurer le suivi et l'ajustement des solutions…
RNCP41652BC04 — Développer et fidéliser son portefeuille de clients patrimoniaux
- —• Prospecter et conquérir une clientèle patrimoniale qualifiée • Développer des relations de confiance durables avec les clients fortunés • Optimiser la rentabilité du portefeuille client • Mettre en place des stratégies de fidélisation adaptées au segment haut de…
Certification officielle
Code RNCP : RNCP41652 · Échéance :
Pour réussir cette VAE d'Expert en gestion patrimoniale, concentrez-vous sur la démonstration de votre capacité à gérer la complexité patrimoniale. Le jury attend des exemples concrets montrant votre maîtrise des environnements juridiques, fiscaux et financiers sophistiqués. Valorisez particulièrement vos expériences d'analyse patrimoniale globale et de conception de stratégies sur-mesure pour clients fortunés.
Évitez l'écueil de présenter uniquement des compétences commerciales basiques. Cette certification niveau 7 exige une expertise technique approfondie : optimisation fiscale, ingénierie patrimoniale, maîtrise des produits structurés. Documentez précisément vos interventions sur des dossiers complexes impliquant plusieurs millions d'euros.
Ce que cette VAE vous apporte
Expertise patrimoniale reconnue
Obtenez une certification niveau Master qui valorise votre expertise en gestion de patrimoine et renforce votre crédibilité auprès d'une clientèle exigeante.
Évolution de carrière
Accédez aux postes de conseiller en gestion de fortune, gérant de portefeuille ou expert patrimonial dans les établissements prestigieux du secteur.
Maîtrise réglementaire avancée
Démontrez votre capacité à naviguer dans les environnements juridiques et fiscaux complexes du conseil patrimonial haut de gamme.
Développement commercial spécialisé
Renforcez vos compétences en développement et fidélisation d'un portefeuille de clients patrimoniaux à fort potentiel.
Votre parcours étape par étape
- 01
Dossier de faisabilité et recevabilité — (Livret 1)
- —Entretien individuel pour valider la cohérence entre votre parcours et le référentiel
- —Constitution du dossier de faisabilité (Livret 1) et envoi au certificateur
- 02
Lancement du parcours et cadrage
- —Présentation du parcours VAE, des ressources et du référentiel
- —Identification des situations de travail pertinentes pour chaque bloc
- 03
Rédaction du dossier de validation — (Livret 2)
- —Rendez-vous individuels en visioconférence
- —Situations de travail, preuves et analyse, bloc par bloc
- 04
Soutenance Blanche - Entraînement à l'oral
- —Simulation d'oral et retour sur votre soutenance
- —Conseils personnalisés pour améliorer votre posture et vos réponses
- 05
Double contrôle qualité du dossier
- —Relecture complète de votre dossier de validation par votre accompagnateur
- —Vérification par un second accompagnateur VAE pour garantir la conformité
- —Corrections finales et validation avant envoi au certificateur
- 06
Passage du jury
- —Passage devant le jury de certification
- —Validation totale, partielle ou nulle
Durée constatée : 6 à 10 mois selon votre disponibilité. Entrée et sortie permanentes.
À qui s'adresse la VAE Expert en gestion patrimoniale
Conseillers patrimoniaux expérimentés
Professionnels en poste souhaitant faire reconnaître leur expertise et accéder aux fonctions de conseil haut de gamme.
Gestionnaires de fortune
Experts gérant des portefeuilles clients fortunés dans les banques privées ou cabinets de gestion indépendants.
Conseillers en investissements
Spécialistes des placements financiers complexes accompagnant une clientèle à patrimoine élevé.
Entrepreneurs du conseil
Professionnels souhaitant développer leur activité de conseil patrimonial en indépendant avec une certification reconnue.
Prérequis
Cette VAE nécessite au minimum 3 années d'expérience professionnelle en gestion patrimoniale, conseil financier ou bancaire privée. L'expérience doit démontrer la gestion d'une clientèle haut de gamme et la maîtrise des produits d'investissement complexes. Les autres diplômes de niveau 7 — master / de bac+5 accessibles en VAE suivent la même règle.
Après le diplôme : débouchés et passerelles
Postes accessibles
- —Conseiller en gestion de patrimoine
- —Gestionnaire de patrimoine
- —Analyste financier en patrimoine
- —Directeur de clientèle patrimoniale
- —Responsable de portefeuille immobilier
- —Consultant en stratégie patrimoniale
Poursuite de parcours
- —Master en Gestion de Patrimoine
- —Master en Finance
- —Master en Droit et Fiscalité du Patrimoine
- —MBA en Finance et Gestion de Patrimoine
Modalités pratiques
Modalités d'accès
Rendez-vous d'information préalable gratuit et confidentiel en visioconférence, puis convention précisant tarif, calendrier et durée.
Délais d'accès
11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel, tout au long de l'année.
Évaluation
Test de positionnement en entrée, points d'étape sur le Livret 2, simulation d'oral avant le jury.
Méthodes mobilisées
Plateforme e-learning, ressources sur le référentiel RNCP, rendez-vous individuels en visioconférence.
Accessibilité
Parcours ouvert aux personnes en situation de handicap. Conditions détaillées dans la rubrique Accessibilité
Étude personnalisée
Entretien de 45 minutes et analyse de votre CV pour confirmer la faisabilité avant l'inscription au Livret 1.
Financer votre accompagnement
Compte Personnel de Formation (CPF)
ÉligibleUtilisez vos droits CPF pour financer tout ou partie de votre accompagnement VAE. Démarches simplifiées via Mon Compte Formation.
Accéder à Mon Compte Formation →Aide Individuelle à la Formation (AIF)
Demandeurs d'emploi : Pôle Emploi peut financer votre VAE dans le cadre de votre projet de retour à l'emploi ou de reconversion.
Comparer tous les dispositifs →Plan de développement des compétences
Salariés : votre employeur peut financer votre VAE dans le cadre du plan de formation de l'entreprise.
Comparer tous les dispositifs →Financement personnel
Possibilité de payer en plusieurs fois. Nos conseillers vous accompagnent dans le montage de votre dossier.
Simuler mon financement →Délai de 11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel.
Pourquoi passer par VAE by imi
Diplôme reconnu par l'État
Obtenez un diplôme officiel inscrit au RNCP, reconnu par tous les employeurs en France.
100 % à distance
Accompagnement intégral en visioconférence depuis chez vous, sans contrainte géographique.
Finançable via le CPF
Ce parcours est éligible au Compte Personnel de Formation — zéro avance de frais possible.
Accompagnement personnalisé
Un conseiller VAE dédié vous guide de l'évaluation d'éligibilité jusqu'au passage devant le jury.
Entrée permanente
Démarrez votre parcours quand vous le souhaitez, tout au long de l'année.
Organisme certifié Qualiopi
Gage de qualité reconnu par l'État — exigé pour tout financement public ou mutualisé.
Questions fréquentes
Quelle expérience professionnelle faut-il pour cette VAE ?▾
Il faut justifier d'au moins 3 années d'expérience en gestion patrimoniale, conseil financier ou bancaire privée. Cette expérience doit inclure la gestion d'une clientèle haut de gamme et la maîtrise des produits d'investissement sophistiqués.
Combien de temps dure un parcours VAE ?▾
Un parcours VAE dure généralement entre 8 et 12 mois, de la recevabilité jusqu'à la soutenance. Cette durée inclut la constitution du dossier, l'accompagnement personnalisé et la préparation à l'évaluation finale.
Quelle est la différence entre la VAE et une formation classique ?▾
La VAE valorise votre expérience terrain en gestion patrimoniale sans retourner sur les bancs d'école. Vous obtenez le même titre qu'en formation initiale en démontrant que vous maîtrisez déjà les compétences d'expert en gestion patrimoniale.
Comment se déroule l'accompagnement VAE by imi ?▾
Notre accompagnement inclut un conseiller VAE dédié, des ateliers méthodologiques, une aide à la rédaction du dossier et une préparation intensive à la soutenance. Nous vous guidons à chaque étape pour maximiser vos chances de réussite.
Que se passe-t-il en cas de validation partielle ?▾
En cas de validation partielle, vous obtenez définitivement les blocs de compétences validés. Vous disposez de 5 ans pour valider les blocs manquants par formation complémentaire ou nouvelle VAE, sans repasser les blocs déjà acquis.
D'autres questions ? Consultez notre FAQ complète.
Consulter la FAQ complète →Dernière mise à jour : 17/09/2026
Diplômes proches du Expert en gestion patrimoniale
Autres diplômes du même niveau accessibles en VAE.
Niveau 7 — Master / DE Bac+5
Expert en gestion patrimoniale et financière (MS)
Voir la fiche →Niveau 7 — Master / DE Bac+5
Expert en contrôle de gestion, audit et gestion de système d'information (MS)
Voir la fiche →Niveau 7 — Master / DE Bac+5
Expert conseil en gestion de patrimoine
Voir la fiche →Niveau 7 — Master / DE Bac+5
