L'essentiel
La VAE du Expert en gestion patrimoniale et financière (MS) permet d'obtenir ce diplôme d'État de niveau 7 (Bac+5) sans retourner en formation : vous démontrez devant un jury que votre expérience couvre les 5 blocs du référentiel RNCP39229. Un an d'activité en lien avec le diplôme suffit pour être recevable, et le parcours dure de 6 à 10 mois.
- Niveau
- Bac+5
- Blocs à valider
- 5
- Durée
- 6 à 10 mois
Les blocs de compétences du Expert en gestion patrimoniale et financière (MS)
5 blocs composent le référentiel RNCP39229. Votre dossier doit démontrer la maîtrise de chacun d'eux à partir de situations de travail réelles.
Analyser les marches et élaborer un portefeuille d’investissement cote en titres vifs cotes
- —Explorer les marchés financiers et leurs mécanismes afin d'identifier des opportunités d'investissement et d'optimiser les performances financières en utilisant des outils d'analyse et de recherche documentaire pour accéder aux informations nécessaires…
Explorer les enveloppes fiscales et les supports d'investissement
- —Identifier les différentes enveloppes fiscales, telles que l'assurance-vie, le compte titres, le Plan d'épargne en Actions (PEA), le FAS, le FID et le FIC, afin de choisir les dispositifs les plus adaptés pour optimiser la fiscalité des investissements,…
Exploiter et piloter les techniques d'audit du client particulier
- —Appréhender les différents régimes et aménagements matrimoniaux existants et appréhender leurs impacts sur la vie d'un foyer, avant, pendant et après leur application, afin de mieux conseiller et accompagner les individus dans leur prise de décision…
Développer et piloter les techniques d’audit patrimonial du client professionnel
- —Effectuer une analyse approfondie d'un compte de résultats, d'un bilan et d'un tableau de flux de trésorerie, dans le but de fournir des éléments pertinents et des recommandations stratégiques au client personne morale Utiliser efficacement les outils…
Assimiler et exploiter le cadre règlementaire et les techniques marketing de la gestion de patrimoine
- —Explorer de manière approfondie les diverses réglementations régissant l'exercice de la gestion de patrimoine, en vue de les appliquer de manière adéquate et conforme Analyser de manière détaillée les différentes phases du parcours client en tenant…
Certification officielle
Code RNCP : RNCP39229 · Échéance :
L'une des compétences clés du référentiel officiel pour le diplôme d'Expert en gestion patrimoniale et financière est l'optimisation de la gestion patrimoniale. Cette compétence est cruciale, car elle implique non seulement une compréhension approfondie des mécanismes financiers, mais également la capacité à élaborer des stratégies adaptées aux besoins spécifiques des clients. Les candidats doivent démontrer leur expertise dans ce domaine afin de convaincre le jury de leur aptitude.
Un piège courant que rencontrent les candidats pour ce diplôme est la tendance à se concentrer sur des réalisations techniques sans établir de liens clairs avec les compétences requises. Il est essentiel de présenter des exemples concrets qui illustrent non seulement vos succès, mais également votre capacité à optimiser la gestion patrimoniale dans des contextes variés. Une approche trop théorique peut désavantager le candidat lors de l'évaluation.
Ce que cette VAE vous apporte
Optimisation de la gestion patrimoniale
Validez votre expertise en ingénierie patrimoniale, fidélisation clients, et stratégies d'investissement, ouvrant des perspectives de haut niveau.
Accélération de carrière et reconnaissance
Diplôme reconnu, boostez votre employabilité, développez votre réseau et accédez à des postes de direction en gestion de fortune.
Maîtrise des risques financiers
Formalisez vos compétences en analyse des marchés, conformité réglementaire et prévention des risques, renforçant votre légitimité professionnelle.
Expertise en solutions financières complexes
Certifiez votre capacité à concevoir et mettre en œuvre des solutions sur mesure, pour une clientèle exigeante, sur des marchés évolutifs.
Votre parcours étape par étape
- 01
Dossier de faisabilité et recevabilité — (Livret 1)
- —Entretien individuel pour valider la cohérence entre votre parcours et le référentiel
- —Constitution du dossier de faisabilité (Livret 1) et envoi au certificateur
- 02
Lancement du parcours et cadrage
- —Présentation du parcours VAE, des ressources et du référentiel
- —Identification des situations de travail pertinentes pour chaque bloc
- 03
Rédaction du dossier de validation — (Livret 2)
- —Rendez-vous individuels en visioconférence
- —Situations de travail, preuves et analyse, bloc par bloc
- 04
Soutenance Blanche - Entraînement à l'oral
- —Simulation d'oral et retour sur votre soutenance
- —Conseils personnalisés pour améliorer votre posture et vos réponses
- 05
Double contrôle qualité du dossier
- —Relecture complète de votre dossier de validation par votre accompagnateur
- —Vérification par un second accompagnateur VAE pour garantir la conformité
- —Corrections finales et validation avant envoi au certificateur
- 06
Passage du jury
- —Passage devant le jury de certification
- —Validation totale, partielle ou nulle
Durée constatée : 6 à 10 mois selon votre disponibilité. Entrée et sortie permanentes.
À qui s'adresse la VAE Expert en gestion patrimoniale et financière (MS)
Conseillers en gestion de patrimoine
Professionnels expérimentés du conseil bancaire, assurantiel ou indépendant, souhaitant valider leur expertise terrain pour progresser.
Cadres du secteur financier
Responsables de clientèle, analystes financiers ayant au moins 3 ans d'expérience, visant des postes à forte responsabilité ou l'indépendance.
Profils avec expérience significative
Toute personne justifiant d'au moins 3 ans d'expérience dans les métiers de la finance, gestion ou banque privée, sans diplôme équivalent.
Projet de reconversion ou évolution
Professionnels d'autres secteurs avec une appétence pour la finance, désireux de valider des compétences acquises par la pratique.
Prérequis
Justifier d'au moins un an d'expérience professionnelle — salariée, non salariée ou bénévole, continue ou non — en lien avec le référentiel du Expert en gestion patrimoniale et financière (MS). Aucun niveau d'études minimum n'est exigé. Les autres diplômes de niveau 7 — master / de bac+5 accessibles en VAE suivent la même règle.
Après le diplôme : débouchés et passerelles
Postes accessibles
- —Conseiller en gestion de patrimoine
- —Analyste financier
- —Gestionnaire de portefeuille
- —Directeur financier
- —Responsable d'investissement
- —Chef de projet en gestion d'actifs
- —Consultant en stratégie financière
Poursuite de parcours
- —Doctorat en Sciences de Gestion
- —Doctorat en Économie
- —Doctorat en Finance
Modalités pratiques
Modalités d'accès
Rendez-vous d'information préalable gratuit et confidentiel en visioconférence, puis convention précisant tarif, calendrier et durée.
Délais d'accès
11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel, tout au long de l'année.
Évaluation
Test de positionnement en entrée, points d'étape sur le Livret 2, simulation d'oral avant le jury.
Méthodes mobilisées
Plateforme e-learning, ressources sur le référentiel RNCP, rendez-vous individuels en visioconférence.
Accessibilité
Parcours ouvert aux personnes en situation de handicap. Conditions détaillées dans la rubrique Accessibilité
Étude personnalisée
Entretien de 45 minutes et analyse de votre CV pour confirmer la faisabilité avant l'inscription au Livret 1.
Financer votre accompagnement
Compte Personnel de Formation (CPF)
ÉligibleUtilisez vos droits CPF pour financer tout ou partie de votre accompagnement VAE. Démarches simplifiées via Mon Compte Formation.
Accéder à Mon Compte Formation →Aide Individuelle à la Formation (AIF)
Demandeurs d'emploi : Pôle Emploi peut financer votre VAE dans le cadre de votre projet de retour à l'emploi ou de reconversion.
Comparer tous les dispositifs →Plan de développement des compétences
Salariés : votre employeur peut financer votre VAE dans le cadre du plan de formation de l'entreprise.
Comparer tous les dispositifs →Financement personnel
Possibilité de payer en plusieurs fois. Nos conseillers vous accompagnent dans le montage de votre dossier.
Simuler mon financement →Délai de 11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel.
Pourquoi passer par VAE by imi
Diplôme reconnu par l'État
Obtenez un diplôme officiel inscrit au RNCP, reconnu par tous les employeurs en France.
100 % à distance
Accompagnement intégral en visioconférence depuis chez vous, sans contrainte géographique.
Finançable via le CPF
Ce parcours est éligible au Compte Personnel de Formation — zéro avance de frais possible.
Accompagnement personnalisé
Un conseiller VAE dédié vous guide de l'évaluation d'éligibilité jusqu'au passage devant le jury.
Entrée permanente
Démarrez votre parcours quand vous le souhaitez, tout au long de l'année.
Organisme certifié Qualiopi
Gage de qualité reconnu par l'État — exigé pour tout financement public ou mutualisé.
Questions fréquentes
Quelle expérience professionnelle faut-il pour cette VAE ?▾
Il faut justifier d'au moins 1 an d'expérience professionnelle (salariée, non salariée ou bénévole) en lien avec le Expert en gestion patrimoniale et financière (MS). L'expérience peut être continue ou discontinue.
Combien de temps dure un parcours VAE ?▾
Un parcours VAE dure généralement entre 6 et 12 mois selon votre disponibilité et la complexité du dossier. Il comprend : la recevabilité (Livret 1), la rédaction du dossier de preuves (Livret 2) et le passage devant le jury.
Quelle est la différence entre la VAE et une formation classique ?▾
La VAE valorise vos compétences existantes acquises en situation de travail — vous ne suivez pas de cours magistraux. Vous constituez un dossier de preuves démontrant que vous maîtrisez déjà les compétences du Expert en gestion patrimoniale et financière (MS).
Comment se déroule l'accompagnement VAE by imi ?▾
Nos conseillers VAE vous accompagnent à chaque étape : évaluation gratuite de votre éligibilité, aide à la structuration et rédaction du Livret 2, préparation à l'entretien jury. Tout est réalisé à distance en visioconférence.
Que se passe-t-il en cas de validation partielle ?▾
Si le jury accorde une validation partielle, il précise les blocs de compétences manquants. Vous pouvez les compléter ultérieurement (formation complémentaire, expérience supplémentaire) sans repasser l'ensemble du parcours.
D'autres questions ? Consultez notre FAQ complète.
Consulter la FAQ complète →Dernière mise à jour : 05/10/2026
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