L'essentiel
La VAE du Conseiller en gestion de patrimoine permet d'obtenir ce diplôme d'État de niveau 6 (Bac+3) sans retourner en formation : vous démontrez devant un jury que votre expérience couvre les 3 blocs du référentiel RNCP39101. Un an d'activité en lien avec le diplôme suffit pour être recevable, et le parcours dure de 6 à 10 mois.
- Niveau
- Bac+3
- Blocs à valider
- 3
- Durée
- 6 à 10 mois
Les blocs de compétences du Conseiller en gestion de patrimoine
3 blocs composent le référentiel RNCP39101. Votre dossier doit démontrer la maîtrise de chacun d'eux à partir de situations de travail réelles.
Établir un diagnostic de la situation patrimoniale de son client
- —Collecter des informations détaillées sur la situation personnelle, professionnelle et financière du client pour offrir un conseil personnalisé et adapté aux besoins du client (une adaptation du recueil d’informations est nécessaire si le client est en…
Mettre en œuvre et suivre des recommandations patrimoniales
- —Elaborer des recommandations personnalisées sur la situation personnelle du client (ex. : choix du régime matrimonial) afin de protéger le patrimoine familial et sécuriser les intérêts de la famille Appliquer une stratégie d'anticipation et de…
Développer et gérer un portefeuille de clients patrimoniaux dans le respect de la réglementation
- —Identifier le public cible en développant une compréhension approfondie des segments de marché pour cibler efficacement les clients potentiels (prise en compte de critères divers : familiaux, patrimoniaux, professionnels, santé) Créer et maintenir une…
Certification officielle
Code RNCP : RNCP39101 · Échéance :
L'un des éléments centraux du référentiel officiel pour le diplôme de Conseiller en gestion de patrimoine est l'expertise reconnue en gestion patrimoniale. Cette compétence implique une compréhension approfondie des divers aspects de la finance, de la fiscalité et de la succession. En vous appuyant sur votre expérience professionnelle, vous devez être capable de démontrer comment vous avez appliqué ces connaissances pour conseiller des clients sur des stratégies d'investissement adaptées à leurs besoins spécifiques.
Un piège courant que rencontrent les candidats dans ce parcours est de se concentrer uniquement sur des aspects théoriques de la gestion de patrimoine, sans montrer d'exemples concrets de leur expérience. Les jurys recherchent des preuves tangibles de votre capacité à analyser des situations financières réelles et à proposer des solutions adaptées. Ignorer cette dimension pratique peut nuire à votre candidature.
Ce que cette VAE vous apporte
Expertise reconnue en gestion patrimoniale
Validez votre savoir-faire, renforcez votre crédibilité professionnelle et asseyez votre légitimité auprès des clients pour les conseiller sur la gestion de leur patrimoine.
Accélérer votre évolution de carrière
Ouvrez la voie à des postes à responsabilités ou à l'accès à des fonctions d'encadrement en prouvant vos compétences en conseil et gestion.
Développer votre réseau professionnel
Intégrez une communauté de professionnels certifiés, échangez sur les bonnes pratiques et tissez des liens pour de futures opportunités.
Sécuriser votre employabilité
Obtenez une reconnaissance officielle de vos compétences, un atout majeur sur le marché de l'emploi et pour anticiper les évolutions du secteur financier.
Votre parcours étape par étape
- 01
Dossier de faisabilité et recevabilité — (Livret 1)
- —Entretien individuel pour valider la cohérence entre votre parcours et le référentiel
- —Constitution du dossier de faisabilité (Livret 1) et envoi au certificateur
- 02
Lancement du parcours et cadrage
- —Présentation du parcours VAE, des ressources et du référentiel
- —Identification des situations de travail pertinentes pour chaque bloc
- 03
Rédaction du dossier de validation — (Livret 2)
- —Rendez-vous individuels en visioconférence
- —Situations de travail, preuves et analyse, bloc par bloc
- 04
Soutenance Blanche - Entraînement à l'oral
- —Simulation d'oral et retour sur votre soutenance
- —Conseils personnalisés pour améliorer votre posture et vos réponses
- 05
Double contrôle qualité du dossier
- —Relecture complète de votre dossier de validation par votre accompagnateur
- —Vérification par un second accompagnateur VAE pour garantir la conformité
- —Corrections finales et validation avant envoi au certificateur
- 06
Passage du jury
- —Passage devant le jury de certification
- —Validation totale, partielle ou nulle
Durée constatée : 6 à 10 mois selon votre disponibilité. Entrée et sortie permanentes.
À qui s'adresse la VAE Conseiller en gestion de patrimoine
Conseillers bancaires et financiers
Vous avez une expérience significative en banque (particuliers, professionnels) ou en assurance et souhaitez valider vos compétences en gestion de patrimoine.
Gestionnaires de portefeuilles
Professionnels ayant géré des portefeuilles clients, désireux de formaliser votre expertise et d'élargir vos missions de conseil patrimonial.
Indépendants et reconversion
Vous exercez en indépendant ou envisagez une reconversion et possédez une expérience pertinente en conseil financier ou immobilier.
Collaborateurs d'études notariales
Vous travaillez en soutien juridique ou fiscal et souhaitez approfondir vos connaissances pour conseiller globalement sur les problématiques patrimoniales.
Prérequis
Justifier d'au moins un an d'expérience professionnelle — salariée, non salariée ou bénévole, continue ou non — en lien avec le référentiel du Conseiller en gestion de patrimoine. Aucun niveau d'études minimum n'est exigé. Les autres diplômes de niveau 6 — licence / de bac+3 accessibles en VAE suivent la même règle.
Après le diplôme : débouchés et passerelles
Postes accessibles
- —Conseiller en gestion de patrimoine junior
- —Conseiller en gestion de patrimoine
- —Gestionnaire de portefeuille
- —Analyste financier
- —Chef de produit financier
- —Responsable d'agence bancaire
- —Conseiller en investissements financiers
Poursuite de parcours
- —Master Gestion de Patrimoine
- —Master Banque et Finance
- —Master Assurance, Banque, Finance : Chargé d'affaires
- —Master Droit et Gestion du Patrimoine
- —Master Économie et Gestion de l'Assurance et de la Protection Sociale
Modalités pratiques
Modalités d'accès
Rendez-vous d'information préalable gratuit et confidentiel en visioconférence, puis convention précisant tarif, calendrier et durée.
Délais d'accès
11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel, tout au long de l'année.
Évaluation
Test de positionnement en entrée, points d'étape sur le Livret 2, simulation d'oral avant le jury.
Méthodes mobilisées
Plateforme e-learning, ressources sur le référentiel RNCP, rendez-vous individuels en visioconférence.
Accessibilité
Parcours ouvert aux personnes en situation de handicap. Conditions détaillées dans la rubrique Accessibilité
Étude personnalisée
Entretien de 45 minutes et analyse de votre CV pour confirmer la faisabilité avant l'inscription au Livret 1.
Financer votre accompagnement
Compte Personnel de Formation (CPF)
ÉligibleUtilisez vos droits CPF pour financer tout ou partie de votre accompagnement VAE. Démarches simplifiées via Mon Compte Formation.
Accéder à Mon Compte Formation →Aide Individuelle à la Formation (AIF)
Demandeurs d'emploi : Pôle Emploi peut financer votre VAE dans le cadre de votre projet de retour à l'emploi ou de reconversion.
Comparer tous les dispositifs →Plan de développement des compétences
Salariés : votre employeur peut financer votre VAE dans le cadre du plan de formation de l'entreprise.
Comparer tous les dispositifs →Financement personnel
Possibilité de payer en plusieurs fois. Nos conseillers vous accompagnent dans le montage de votre dossier.
Simuler mon financement →Délai de 11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel.
Pourquoi passer par VAE by imi
Diplôme reconnu par l'État
Obtenez un diplôme officiel inscrit au RNCP, reconnu par tous les employeurs en France.
100 % à distance
Accompagnement intégral en visioconférence depuis chez vous, sans contrainte géographique.
Finançable via le CPF
Ce parcours est éligible au Compte Personnel de Formation — zéro avance de frais possible.
Accompagnement personnalisé
Un conseiller VAE dédié vous guide de l'évaluation d'éligibilité jusqu'au passage devant le jury.
Entrée permanente
Démarrez votre parcours quand vous le souhaitez, tout au long de l'année.
Organisme certifié Qualiopi
Gage de qualité reconnu par l'État — exigé pour tout financement public ou mutualisé.
Questions fréquentes
Quelle expérience professionnelle faut-il pour cette VAE ?▾
Il faut justifier d'au moins 1 an d'expérience professionnelle (salariée, non salariée ou bénévole) en lien avec le Conseiller en gestion de patrimoine. L'expérience peut être continue ou discontinue.
Combien de temps dure un parcours VAE ?▾
Un parcours VAE dure généralement entre 6 et 12 mois selon votre disponibilité et la complexité du dossier. Il comprend : la recevabilité (Livret 1), la rédaction du dossier de preuves (Livret 2) et le passage devant le jury.
Quelle est la différence entre la VAE et une formation classique ?▾
La VAE valorise vos compétences existantes acquises en situation de travail — vous ne suivez pas de cours magistraux. Vous constituez un dossier de preuves démontrant que vous maîtrisez déjà les compétences du Conseiller en gestion de patrimoine.
Comment se déroule l'accompagnement VAE by imi ?▾
Nos conseillers VAE vous accompagnent à chaque étape : évaluation gratuite de votre éligibilité, aide à la structuration et rédaction du Livret 2, préparation à l'entretien jury. Tout est réalisé à distance en visioconférence.
Que se passe-t-il en cas de validation partielle ?▾
Si le jury accorde une validation partielle, il précise les blocs de compétences manquants. Vous pouvez les compléter ultérieurement (formation complémentaire, expérience supplémentaire) sans repasser l'ensemble du parcours.
D'autres questions ? Consultez notre FAQ complète.
Consulter la FAQ complète →Dernière mise à jour : 05/10/2026
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