L'essentiel
La VAE du Expert en ingénierie patrimoniale permet d'obtenir ce diplôme d'État de niveau 7 (Bac+5) sans retourner en formation : vous démontrez devant un jury que votre expérience couvre les 5 blocs du référentiel RNCP39112. Un an d'activité en lien avec le diplôme suffit pour être recevable, et le parcours dure de 6 à 10 mois.
- Niveau
- Bac+5
- Blocs à valider
- 5
- Durée
- 6 à 10 mois
Les blocs de compétences du Expert en ingénierie patrimoniale
5 blocs composent le référentiel RNCP39112. Votre dossier doit démontrer la maîtrise de chacun d'eux à partir de situations de travail réelles.
Elaborer un diagnostic patrimonial
- —Examiner une situation patrimoniale d’un client, en répertoriant les éléments d’information nécessaires à l’élaboration d’études patrimoniales, en analysant la capacité d’épargne et d’endettement du client et en réalisant des entretiens de découverte en…
Elaborer la stratégie patrimoniale
- —Elaborer un dispositif de veille technique, technologique, environnementale et réglementaire en mobilisant des méthodologies de recherche et en s’appuyant sur des outils d’analyse stratégiques afin de veiller au respect des contraintes fiscales et…
Mettre en oeuvre la stratégie patrimoniale
- —Elaborer un plan d’accompagnement patrimonial en mobilisant les parties prenantes et les ressources nécessaires à l’initiation des opérations afférentes aux solutions retenues par le client afin d’optimiser l’accompagnement de ce dernier dans le…
Développer le portefeuille client
- —Gérer la relation client via une mise à jour des éléments de connaissance client, un suivi des évolutions réglementaires et environnementales, l’offre des marchés en termes de produits et services, dans le but de maintenir des liens pérennes avec le…
Développer les activités et pratiques de conseil patrimonial
- —Piloter un projet transverse émanant de la direction et visant à diffuser la culture de conformité en organisant son déploiement au sein des équipes commerciales et en mobilisant des outils et méthodes adaptés à la singularité des personnes et…
Certification officielle
Code RNCP : RNCP39112 · Échéance :
Dans le cadre de la VAE pour le diplôme d'Expert en ingénierie patrimoniale, l'une des compétences clés à démontrer est la "Validation de l'expertise métier et expérience". Cette aptitude est essentielle car elle permet de prouver que vous avez acquis une connaissance approfondie des enjeux patrimoniaux et des stratégies d'optimisation à travers votre parcours professionnel. Il est crucial de bien articuler vos expériences en lien avec cette compétence pour convaincre le jury de votre légitimité.
Le piège principal que rencontrent souvent les candidats à ce diplôme est de ne pas suffisamment ancrer leur expérience dans les réalités du secteur de l'ingénierie patrimoniale. Beaucoup se précipitent à présenter des éléments de leur parcours sans les relier directement aux exigences spécifiques du diplôme. Cela peut mener à une évaluation insuffisante de leur dossier, car le jury recherche des exemples concrets et pertinents qui illustrent votre maîtrise du métier.
Ce que cette VAE vous apporte
Validation expertise métier et expérience
Officialisez vos compétences en ingénierie patrimoniale, démontrant une maîtrise reconnue par la profession, pour asseoir votre légitimité et ouvrir de nouvelles opportunités de carrière.
Accélérer progression de carrière
Accédez à des postes à responsabilités ou des fonctions de Conseil haut de gamme, grâce à un diplôme valorisant votre parcours et vous distinguant dans un secteur concurrentiel.
Reconnaissance de l'expérience terrain
Transformez votre pratique quotidienne en un titre académique, prouvant votre capacité à concevoir et mettre en œuvre des stratégies patrimoniales complexes, sans reprendre d'études.
Développement réseau professionnel
Intégrez une communauté d'experts, facilitant partages d'expériences et opportunités de collaborations, renforçant votre visibilité et votre positionnement d'expert dans le domaine.
Votre parcours étape par étape
- 01
Dossier de faisabilité et recevabilité — (Livret 1)
- —Entretien individuel pour valider la cohérence entre votre parcours et le référentiel
- —Constitution du dossier de faisabilité (Livret 1) et envoi au certificateur
- 02
Lancement du parcours et cadrage
- —Présentation du parcours VAE, des ressources et du référentiel
- —Identification des situations de travail pertinentes pour chaque bloc
- 03
Rédaction du dossier de validation — (Livret 2)
- —Rendez-vous individuels en visioconférence
- —Situations de travail, preuves et analyse, bloc par bloc
- 04
Soutenance Blanche - Entraînement à l'oral
- —Simulation d'oral et retour sur votre soutenance
- —Conseils personnalisés pour améliorer votre posture et vos réponses
- 05
Double contrôle qualité du dossier
- —Relecture complète de votre dossier de validation par votre accompagnateur
- —Vérification par un second accompagnateur VAE pour garantir la conformité
- —Corrections finales et validation avant envoi au certificateur
- 06
Passage du jury
- —Passage devant le jury de certification
- —Validation totale, partielle ou nulle
Durée constatée : 6 à 10 mois selon votre disponibilité. Entrée et sortie permanentes.
À qui s'adresse la VAE Expert en ingénierie patrimoniale
Conseillers en gestion de patrimoine
Professionnels expérimentés souhaitant formaliser leur expertise acquise sur le terrain et valoriser leur expérience sans formation complémentaire.
Cadres bancaires expérimentés
Responsables souhaitant faire reconnaître leurs compétences en structuration offlre patrimoniale ou développer la relation client haut de gamme.
Experts immobiliers ou assurances
Spécialistes désirant valider leur maîtrise des enjeux patrimoniaux globaux et diversifier leurs activités vers le conseil financier.
Juristes fiscalistes expérimentés
Professionnels du droit ou de la fiscalité désireux d'élargir leur champ d'expertise à l'ingénierie patrimoniale complète pour une offre de service plus globale.
Prérequis
Justifier d'au moins un an d'expérience professionnelle — salariée, non salariée ou bénévole, continue ou non — en lien avec le référentiel du Expert en ingénierie patrimoniale. Aucun niveau d'études minimum n'est exigé. Les autres diplômes de niveau 7 — master / de bac+5 accessibles en VAE suivent la même règle.
Après le diplôme : débouchés et passerelles
Postes accessibles
- —Conseiller en gestion de patrimoine
- —Analyste financier
- —Gestionnaire de portefeuille
- —Chef de projet en ingénierie patrimoniale
- —Directeur de clientèle bancaire
- —Responsable d'agence bancaire
- —Expert en fiscalité patrimoniale
Poursuite de parcours
- —Master en gestion de patrimoine
- —Master en droit fiscal et financier
- —Master en finance
- —Master en droit des affaires
Modalités pratiques
Modalités d'accès
Rendez-vous d'information préalable gratuit et confidentiel en visioconférence, puis convention précisant tarif, calendrier et durée.
Délais d'accès
11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel, tout au long de l'année.
Évaluation
Test de positionnement en entrée, points d'étape sur le Livret 2, simulation d'oral avant le jury.
Méthodes mobilisées
Plateforme e-learning, ressources sur le référentiel RNCP, rendez-vous individuels en visioconférence.
Accessibilité
Parcours ouvert aux personnes en situation de handicap. Conditions détaillées dans la rubrique Accessibilité
Étude personnalisée
Entretien de 45 minutes et analyse de votre CV pour confirmer la faisabilité avant l'inscription au Livret 1.
Financer votre accompagnement
Compte Personnel de Formation (CPF)
ÉligibleUtilisez vos droits CPF pour financer tout ou partie de votre accompagnement VAE. Démarches simplifiées via Mon Compte Formation.
Accéder à Mon Compte Formation →Aide Individuelle à la Formation (AIF)
Demandeurs d'emploi : Pôle Emploi peut financer votre VAE dans le cadre de votre projet de retour à l'emploi ou de reconversion.
Comparer tous les dispositifs →Plan de développement des compétences
Salariés : votre employeur peut financer votre VAE dans le cadre du plan de formation de l'entreprise.
Comparer tous les dispositifs →Financement personnel
Possibilité de payer en plusieurs fois. Nos conseillers vous accompagnent dans le montage de votre dossier.
Simuler mon financement →Délai de 11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel.
Pourquoi passer par VAE by imi
Diplôme reconnu par l'État
Obtenez un diplôme officiel inscrit au RNCP, reconnu par tous les employeurs en France.
100 % à distance
Accompagnement intégral en visioconférence depuis chez vous, sans contrainte géographique.
Finançable via le CPF
Ce parcours est éligible au Compte Personnel de Formation — zéro avance de frais possible.
Accompagnement personnalisé
Un conseiller VAE dédié vous guide de l'évaluation d'éligibilité jusqu'au passage devant le jury.
Entrée permanente
Démarrez votre parcours quand vous le souhaitez, tout au long de l'année.
Organisme certifié Qualiopi
Gage de qualité reconnu par l'État — exigé pour tout financement public ou mutualisé.
Questions fréquentes
Quelle expérience professionnelle faut-il pour cette VAE ?▾
Il faut justifier d'au moins 1 an d'expérience professionnelle (salariée, non salariée ou bénévole) en lien avec le Expert en ingénierie patrimoniale. L'expérience peut être continue ou discontinue.
Combien de temps dure un parcours VAE ?▾
Un parcours VAE dure généralement entre 6 et 12 mois selon votre disponibilité et la complexité du dossier. Il comprend : la recevabilité (Livret 1), la rédaction du dossier de preuves (Livret 2) et le passage devant le jury.
Quelle est la différence entre la VAE et une formation classique ?▾
La VAE valorise vos compétences existantes acquises en situation de travail — vous ne suivez pas de cours magistraux. Vous constituez un dossier de preuves démontrant que vous maîtrisez déjà les compétences du Expert en ingénierie patrimoniale.
Comment se déroule l'accompagnement VAE by imi ?▾
Nos conseillers VAE vous accompagnent à chaque étape : évaluation gratuite de votre éligibilité, aide à la structuration et rédaction du Livret 2, préparation à l'entretien jury. Tout est réalisé à distance en visioconférence.
Que se passe-t-il en cas de validation partielle ?▾
Si le jury accorde une validation partielle, il précise les blocs de compétences manquants. Vous pouvez les compléter ultérieurement (formation complémentaire, expérience supplémentaire) sans repasser l'ensemble du parcours.
D'autres questions ? Consultez notre FAQ complète.
Consulter la FAQ complète →Dernière mise à jour : 05/10/2026
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