L'essentiel
La VAE du Expert en stratégie patrimoniale permet d'obtenir ce diplôme d'État de niveau 7 (Bac+5) sans retourner en formation : vous démontrez devant un jury que votre expérience couvre les 3 blocs du référentiel RNCP41452. Un an d'activité en lien avec le diplôme suffit pour être recevable, et le parcours dure de 6 à 10 mois.
- Niveau
- Bac+5
- Blocs à valider
- 3
- Durée
- 6 à 10 mois
Les blocs de compétences du Expert en stratégie patrimoniale
3 blocs composent le référentiel RNCP41452. Votre dossier doit démontrer la maîtrise de chacun d'eux à partir de situations de travail réelles.
RNCP41452BC01 — Audit de la situation patrimoniale du client
- —• Recueillir les objectifs, priorités et contraintes du client • Collecter les informations sur la situation personnelle et professionnelle • Analyser la composition du patrimoine par classes d'actifs • Identifier les situations matrimoniale et patrimoniale • Déterminer les niveaux d'imposition et optimisations…
RNCP41452BC02 — Conception de la stratégie patrimoniale
- —• Élaborer une stratégie patrimoniale globale intégrant tous les aspects • Concevoir des solutions financières, juridiques, sociales et fiscales • Adapter la stratégie au profil de risque et aux objectifs du client • Proposer des montages patrimoniaux…
RNCP41452BC03 — Mise en œuvre du conseil patrimonial
- —• Mettre en œuvre la stratégie patrimoniale adaptée au client • Coordonner les différents intervenants et partenaires • Assurer le suivi et l'ajustement des recommandations • Maintenir la relation conseil dans la durée
Certification officielle
Code RNCP : RNCP41452 · Échéance :
Pour réussir cette VAE d'Expert en stratégie patrimoniale, mettez l'accent sur votre capacité à mener des audits patrimoniaux complets intégrant tous les aspects : financier, juridique, fiscal et social. Le jury attend une démonstration concrète de votre expertise dans l'analyse de situations complexes et la conception de stratégies sur-mesure.
Évitez l'écueil de présenter uniquement des compétences commerciales ou de simple exécution. Valorisez votre rôle de conseil stratégique, vos analyses approfondies et votre capacité à proposer des solutions innovantes. Documentez précisément vos méthodes d'audit, vos outils d'analyse et les résultats obtenus pour vos clients.
Ce que cette VAE vous apporte
Audit patrimonial complet
Maîtrise de l'analyse globale des situations patrimoniales intégrant les aspects financiers, juridiques, fiscaux et sociaux pour établir un diagnostic précis.
Stratégie patrimoniale sur-mesure
Capacité à concevoir et élaborer des stratégies patrimoniales personnalisées répondant aux objectifs spécifiques et contraintes de chaque client.
Conseil clientèle exigeante
Expertise dans l'accompagnement de clients fortunés avec des besoins complexes en optimisation fiscale et transmission patrimoniale.
Mise en œuvre opérationnelle
Compétence pour concrétiser les recommandations patrimoniales et assurer le suivi des stratégies mises en place avec les partenaires.
Votre parcours étape par étape
- 01
Dossier de faisabilité et recevabilité — (Livret 1)
- —Entretien individuel pour valider la cohérence entre votre parcours et le référentiel
- —Constitution du dossier de faisabilité (Livret 1) et envoi au certificateur
- 02
Lancement du parcours et cadrage
- —Présentation du parcours VAE, des ressources et du référentiel
- —Identification des situations de travail pertinentes pour chaque bloc
- 03
Rédaction du dossier de validation — (Livret 2)
- —Rendez-vous individuels en visioconférence
- —Situations de travail, preuves et analyse, bloc par bloc
- 04
Soutenance Blanche - Entraînement à l'oral
- —Simulation d'oral et retour sur votre soutenance
- —Conseils personnalisés pour améliorer votre posture et vos réponses
- 05
Double contrôle qualité du dossier
- —Relecture complète de votre dossier de validation par votre accompagnateur
- —Vérification par un second accompagnateur VAE pour garantir la conformité
- —Corrections finales et validation avant envoi au certificateur
- 06
Passage du jury
- —Passage devant le jury de certification
- —Validation totale, partielle ou nulle
Durée constatée : 6 à 10 mois selon votre disponibilité. Entrée et sortie permanentes.
À qui s'adresse la VAE Expert en stratégie patrimoniale
Conseillers en gestion patrimoine
Professionnels expérimentés souhaitant faire reconnaître leur expertise et accéder à des postes de direction ou de conseil haut de gamme.
Banquiers privés confirmés
Conseillers clientèle fortunée désireux de valider leurs compétences en stratégie patrimoniale complexe et optimisation fiscale avancée.
Experts-comptables spécialisés
Professionnels du chiffre ayant développé une expertise en conseil patrimonial et transmission d'entreprise auprès de leur clientèle.
Consultants patrimoniaux indépendants
Experts indépendants cherchant une reconnaissance officielle de leur savoir-faire pour renforcer leur crédibilité et développer leur activité.
Prérequis
Cette VAE nécessite au minimum 3 années d'expérience professionnelle dans le conseil patrimonial, la gestion de patrimoine, la banque privée ou l'expertise financière. Les activités de conseil clientèle, d'analyse patrimoniale et de structuration financière sont particulièrement valorisées. Les autres diplômes de niveau 7 — master / de bac+5 accessibles en VAE suivent la même règle.
Après le diplôme : débouchés et passerelles
Postes accessibles
- —Conseiller en gestion de patrimoine
- —Expert en stratégie patrimoniale
- —Directeur de clientèle patrimoniale
- —Gestionnaire de fortune
- —Analyste financier spécialisé en patrimoine
- —Responsable de portefeuille clients
- —Consultant en optimisation fiscale
Poursuite de parcours
- —Master en Gestion de Patrimoine
- —Master en Finance
- —Master en Droit des affaires
- —Master en Fiscalité
Modalités pratiques
Modalités d'accès
Rendez-vous d'information préalable gratuit et confidentiel en visioconférence, puis convention précisant tarif, calendrier et durée.
Délais d'accès
11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel, tout au long de l'année.
Évaluation
Test de positionnement en entrée, points d'étape sur le Livret 2, simulation d'oral avant le jury.
Méthodes mobilisées
Plateforme e-learning, ressources sur le référentiel RNCP, rendez-vous individuels en visioconférence.
Accessibilité
Parcours ouvert aux personnes en situation de handicap. Conditions détaillées dans la rubrique Accessibilité
Étude personnalisée
Entretien de 45 minutes et analyse de votre CV pour confirmer la faisabilité avant l'inscription au Livret 1.
Financer votre accompagnement
Compte Personnel de Formation (CPF)
ÉligibleUtilisez vos droits CPF pour financer tout ou partie de votre accompagnement VAE. Démarches simplifiées via Mon Compte Formation.
Accéder à Mon Compte Formation →Aide Individuelle à la Formation (AIF)
Demandeurs d'emploi : Pôle Emploi peut financer votre VAE dans le cadre de votre projet de retour à l'emploi ou de reconversion.
Comparer tous les dispositifs →Plan de développement des compétences
Salariés : votre employeur peut financer votre VAE dans le cadre du plan de formation de l'entreprise.
Comparer tous les dispositifs →Financement personnel
Possibilité de payer en plusieurs fois. Nos conseillers vous accompagnent dans le montage de votre dossier.
Simuler mon financement →Délai de 11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel.
Pourquoi passer par VAE by imi
Diplôme reconnu par l'État
Obtenez un diplôme officiel inscrit au RNCP, reconnu par tous les employeurs en France.
100 % à distance
Accompagnement intégral en visioconférence depuis chez vous, sans contrainte géographique.
Finançable via le CPF
Ce parcours est éligible au Compte Personnel de Formation — zéro avance de frais possible.
Accompagnement personnalisé
Un conseiller VAE dédié vous guide de l'évaluation d'éligibilité jusqu'au passage devant le jury.
Entrée permanente
Démarrez votre parcours quand vous le souhaitez, tout au long de l'année.
Organisme certifié Qualiopi
Gage de qualité reconnu par l'État — exigé pour tout financement public ou mutualisé.
Questions fréquentes
Quelle expérience professionnelle faut-il pour cette VAE ?▾
Il faut justifier d'au moins 3 ans d'expérience dans le conseil patrimonial, la gestion de patrimoine, la banque privée ou des fonctions similaires impliquant l'analyse et le conseil en matière patrimoniale.
Combien de temps dure un parcours VAE ?▾
Le parcours VAE dure généralement entre 8 et 12 mois, incluant la constitution du dossier, l'accompagnement personnalisé et la préparation à l'entretien avec le jury.
Quelle est la différence entre la VAE et une formation classique ?▾
La VAE valorise votre expérience professionnelle en conseil patrimonial sans retourner en formation. Vous démontrez que vous maîtrisez déjà les compétences d'expert en stratégie patrimoniale par votre pratique quotidienne.
Comment se déroule l'accompagnement VAE by imi ?▾
Notre accompagnement inclut un diagnostic personnalisé, un suivi individuel pour la rédaction du dossier, des ateliers thématiques et une préparation intensive à l'entretien avec le jury de validation.
Que se passe-t-il en cas de validation partielle ?▾
En cas de validation partielle, vous obtenez les blocs de compétences validés (audit patrimonial, conception stratégique ou mise en œuvre). Vous disposez de 5 ans pour valider les blocs manquants et obtenir le diplôme complet.
D'autres questions ? Consultez notre FAQ complète.
Consulter la FAQ complète →Dernière mise à jour : 17/09/2026
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