L'essentiel
La VAE du Gestionnaire de patrimoine permet d'obtenir ce diplôme d'État de niveau 7 (Bac+5) sans retourner en formation : vous démontrez devant un jury que votre expérience couvre les 4 blocs du référentiel RNCP41121. Un an d'activité en lien avec le diplôme suffit pour être recevable, et le parcours dure de 6 à 10 mois.
- Niveau
- Bac+5
- Blocs à valider
- 4
- Durée
- 6 à 10 mois
Les blocs de compétences du Gestionnaire de patrimoine
4 blocs composent le référentiel RNCP41121. Votre dossier doit démontrer la maîtrise de chacun d'eux à partir de situations de travail réelles.
RNCP41121BC01 — Piloter une veille stratégique et réglementaire appliquée à la gestion patrimoniale et développer l'expertise métier
- —Veille des évolutions réglementaires, juridiques et fiscales Suivi des marchés financiers, immobiliers et des directives AMF Analyse de l'offre produits financiers, assurantiels et bancaires Développement d'un système organisationnel de…
RNCP41121BC02 — Concevoir la stratégie patrimoniale
- —Diagnostic de la situation patrimoniale du client Évaluation des risques et analyse des besoins Conception de stratégies patrimoniales personnalisées Présentation des préconisations adaptées aux objectifs clients
RNCP41121BC03 — Piloter l'ingénierie patrimoniale
- —Mise en œuvre des préconisations pour clients particuliers et dirigeants Accompagnement et conseil dans la durée Suivi et ajustement des stratégies patrimoniales Optimisation des solutions d'investissement
RNCP41121BC04 — Manager les équipes et optimiser la performance commerciale au service de la gestion patrimoniale
- —Développement commercial de l'activité Recrutement et management d'équipe Optimisation de la performance commerciale Pilotage des objectifs et indicateurs de performance
Certification officielle
Code RNCP : RNCP41121 · Échéance :
Pour réussir cette VAE, concentrez-vous sur la démonstration de votre capacité à mener un diagnostic patrimonial complet. Le jury attend des exemples concrets d'analyses de situations clients avec les préconisations associées et leurs résultats. Documentez précisément vos réalisations : nombre de clients accompagnés, montants de patrimoine gérés, types de stratégies mises en place.
Évitez l'écueil de rester trop généraliste. Le jury veut voir votre expertise technique : maîtrise de la fiscalité, connaissance des produits financiers, capacité d'analyse des marchés. Préparez des cas clients anonymisés détaillant votre méthodologie d'approche patrimoniale.
Ce que cette VAE vous apporte
Expertise patrimoniale reconnue
Validez officiellement vos compétences en analyse patrimoniale, optimisation fiscale et conseil en investissement pour valoriser votre expertise professionnelle.
Évolution de carrière
Accédez à des postes de responsable de gestion de patrimoine, banquier privé ou développez votre activité de conseil indépendant.
Crédibilité client renforcée
Le titre RNCP niveau 7 renforce votre légitimité auprès d'une clientèle fortunée exigeante et améliore votre positionnement concurrentiel.
Conformité réglementaire
Répondez aux exigences croissantes de qualification dans le secteur financier et respectez les obligations de formation continue.
Votre parcours étape par étape
- 01
Dossier de faisabilité et recevabilité — (Livret 1)
- —Entretien individuel pour valider la cohérence entre votre parcours et le référentiel
- —Constitution du dossier de faisabilité (Livret 1) et envoi au certificateur
- 02
Lancement du parcours et cadrage
- —Présentation du parcours VAE, des ressources et du référentiel
- —Identification des situations de travail pertinentes pour chaque bloc
- 03
Rédaction du dossier de validation — (Livret 2)
- —Rendez-vous individuels en visioconférence
- —Situations de travail, preuves et analyse, bloc par bloc
- 04
Soutenance Blanche - Entraînement à l'oral
- —Simulation d'oral et retour sur votre soutenance
- —Conseils personnalisés pour améliorer votre posture et vos réponses
- 05
Double contrôle qualité du dossier
- —Relecture complète de votre dossier de validation par votre accompagnateur
- —Vérification par un second accompagnateur VAE pour garantir la conformité
- —Corrections finales et validation avant envoi au certificateur
- 06
Passage du jury
- —Passage devant le jury de certification
- —Validation totale, partielle ou nulle
Durée constatée : 6 à 10 mois selon votre disponibilité. Entrée et sortie permanentes.
À qui s'adresse la VAE Gestionnaire de patrimoine
Conseillers bancaires expérimentés
Professionnels de la banque souhaitant évoluer vers la gestion de patrimoine ou valider leur expertise en conseil clientèle fortunée.
Courtiers en assurance
Courtiers développant une activité de conseil patrimonial et souhaitant officialiser leurs compétences en gestion de fortune.
Conseillers indépendants CGPI
Conseillers en gestion de patrimoine indépendants cherchant à renforcer leur crédibilité et leur positionnement sur le marché.
Responsables commerciaux finance
Managers d'équipes commerciales dans le secteur financier visant une spécialisation en gestion patrimoniale.
Prérequis
Cette VAE s'adresse aux professionnels justifiant d'au moins 1 an d'expérience dans le conseil patrimonial, la gestion de portefeuilles, la relation clientèle fortunée ou des fonctions commerciales en banque privée. Les activités bénévoles et formations peuvent compléter cette expérience. Les autres diplômes de niveau 7 — master / de bac+5 accessibles en VAE suivent la même règle.
Après le diplôme : débouchés et passerelles
Postes accessibles
- —Gestionnaire de patrimoine junior
- —Conseiller en gestion de patrimoine
- —Analyste financier
- —Chef de produit financier
- —Responsable de clientèle patrimoniale
- —Directeur d'agence bancaire
- —Planificateur financier
Poursuite de parcours
- —Master en Gestion de Patrimoine
- —Master en Finance
- —Master en Droit de l'Immobilier et de la Construction
- —Master en Droit des Affaires
- —Master en Management Stratégique
Modalités pratiques
Modalités d'accès
Rendez-vous d'information préalable gratuit et confidentiel en visioconférence, puis convention précisant tarif, calendrier et durée.
Délais d'accès
11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel, tout au long de l'année.
Évaluation
Test de positionnement en entrée, points d'étape sur le Livret 2, simulation d'oral avant le jury.
Méthodes mobilisées
Plateforme e-learning, ressources sur le référentiel RNCP, rendez-vous individuels en visioconférence.
Accessibilité
Parcours ouvert aux personnes en situation de handicap. Conditions détaillées dans la rubrique Accessibilité
Étude personnalisée
Entretien de 45 minutes et analyse de votre CV pour confirmer la faisabilité avant l'inscription au Livret 1.
Financer votre accompagnement
Compte Personnel de Formation (CPF)
ÉligibleUtilisez vos droits CPF pour financer tout ou partie de votre accompagnement VAE. Démarches simplifiées via Mon Compte Formation.
Accéder à Mon Compte Formation →Aide Individuelle à la Formation (AIF)
Demandeurs d'emploi : Pôle Emploi peut financer votre VAE dans le cadre de votre projet de retour à l'emploi ou de reconversion.
Comparer tous les dispositifs →Plan de développement des compétences
Salariés : votre employeur peut financer votre VAE dans le cadre du plan de formation de l'entreprise.
Comparer tous les dispositifs →Financement personnel
Possibilité de payer en plusieurs fois. Nos conseillers vous accompagnent dans le montage de votre dossier.
Simuler mon financement →Délai de 11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel.
Pourquoi passer par VAE by imi
Diplôme reconnu par l'État
Obtenez un diplôme officiel inscrit au RNCP, reconnu par tous les employeurs en France.
100 % à distance
Accompagnement intégral en visioconférence depuis chez vous, sans contrainte géographique.
Finançable via le CPF
Ce parcours est éligible au Compte Personnel de Formation — zéro avance de frais possible.
Accompagnement personnalisé
Un conseiller VAE dédié vous guide de l'évaluation d'éligibilité jusqu'au passage devant le jury.
Entrée permanente
Démarrez votre parcours quand vous le souhaitez, tout au long de l'année.
Organisme certifié Qualiopi
Gage de qualité reconnu par l'État — exigé pour tout financement public ou mutualisé.
Questions fréquentes
Quelle expérience professionnelle faut-il pour cette VAE ?▾
Il faut justifier d'au moins 1 an d'expérience en conseil patrimonial, gestion de portefeuilles, relation clientèle fortunée ou fonctions commerciales bancaires. L'expérience peut inclure le diagnostic patrimonial, la vente de produits financiers ou l'accompagnement de clients investisseurs.
Combien de temps dure un parcours VAE ?▾
Le parcours VAE dure généralement entre 8 et 12 mois, incluant la constitution du dossier, l'accompagnement personnalisé et la présentation devant le jury. La durée varie selon votre rythme de travail et la complexité de votre expérience.
Quelle est la différence entre la VAE et une formation classique ?▾
La VAE valorise votre expérience professionnelle en gestion patrimoniale sans retourner en formation. Vous démontrez que vous maîtrisez déjà les compétences du gestionnaire de patrimoine à travers vos réalisations concrètes et votre pratique du métier.
Comment se déroule l'accompagnement VAE by imi ?▾
Notre accompagnement comprend des entretiens individuels pour analyser votre expérience, une aide à la rédaction du dossier VAE, des simulations d'entretien avec le jury et un suivi personnalisé tout au long du parcours par nos experts en gestion patrimoniale.
Que se passe-t-il en cas de validation partielle ?▾
En cas de validation partielle, vous obtenez les blocs de compétences validés définitivement. Vous disposez de 5 ans pour valider les blocs manquants par une formation complémentaire ou en enrichissant votre expérience professionnelle.
D'autres questions ? Consultez notre FAQ complète.
Consulter la FAQ complète →Dernière mise à jour : 17/09/2026
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