L'essentiel
La VAE du Expert en gestion de patrimoine permet d'obtenir ce diplôme d'État de niveau 7 (Bac+5) sans retourner en formation : vous démontrez devant un jury que votre expérience couvre les 3 blocs du référentiel RNCP42056. Un an d'activité en lien avec le diplôme suffit pour être recevable, et le parcours dure de 6 à 10 mois.
- Niveau
- Bac+5
- Blocs à valider
- 3
- Durée
- 6 à 10 mois
Les blocs de compétences du Expert en gestion de patrimoine
3 blocs composent le référentiel RNCP42056. Votre dossier doit démontrer la maîtrise de chacun d'eux à partir de situations de travail réelles.
Etudier la situation globale d'un client patrimonial
- —C1.1 : Recenser les informations disponibles sur le client ou le prospect dans le système d'information, de dossier du client ou des sources externes (internet, presse, bilans d'entreprise, etc.) pour préparer l'entretien C1.2 : Déterminer les…
Construire la stratégie patrimoniale adaptée au client
- —C5.1 : Conseiller sur le plan civil en tenant compte de la situation personnelle et matrimoniale du client ou du prospect et en élaborant des scénarii afin de proposer des pistes de travail au client (transmission, protection, succession, etc.) C5.2 :…
Développer, suivre et fidéliser son portefeuille de clients patrimoniaux
- —C11.1 : Conclure et formaliser la vente et concrétiser les projets du client, en lui présentant et en lui expliquant la stratégie construite avec ses préconisations, et en négociant les conditions C11.2 : Mettre en œuvre la solution en déclenchant les…
Certification officielle
Code RNCP : RNCP42056 · Échéance :
La reconnaissance de l'expertise professionnelle est une compétence clé du référentiel officiel pour le diplôme d'Expert en gestion de patrimoine. Ce diplôme exige une maîtrise approfondie des enjeux patrimoniaux et financiers, ainsi qu'une capacité à conseiller des clients sur des stratégies d'investissement adaptées à leur situation. Les candidats doivent démontrer non seulement leur savoir-faire, mais aussi leur compréhension des dynamiques économiques et juridiques qui influencent la gestion de patrimoine.
Le principal piège que rencontrent les candidats à ce diplôme est souvent une sous-estimation de l'importance de la mise en situation pratique. Beaucoup se concentrent sur les aspects théoriques et négligent d'illustrer leur expérience par des cas concrets. Cette lacune peut nuire à la perception de leur capacité à appliquer leurs connaissances dans des contextes réels, ce qui est fondamental pour le jury.
Ce que cette VAE vous apporte
Reconnaissance Expertise Professionnelle
Le diplôme officialise une expertise acquise, renforçant la crédibilité et le positionnement sur le marché.
Accélérer Évolution Carrière
Valider l'expérience ouvre des portes vers des postes à responsabilités ou des opportunités de freelance.
Sécuriser Parcours Professionnel
Le diplôme agit comme un levier pour la mobilité et la reconversion dans un secteur porteur.
Optimiser Valeur Marché
Obtenir ce titre permet de légitimer la demande de rémunération ou de valoriser ses honoraires.
Votre parcours étape par étape
- 01
Dossier de faisabilité et recevabilité — (Livret 1)
- —Entretien individuel pour valider la cohérence entre votre parcours et le référentiel
- —Constitution du dossier de faisabilité (Livret 1) et envoi au certificateur
- 02
Lancement du parcours et cadrage
- —Présentation du parcours VAE, des ressources et du référentiel
- —Identification des situations de travail pertinentes pour chaque bloc
- 03
Rédaction du dossier de validation — (Livret 2)
- —Rendez-vous individuels en visioconférence
- —Situations de travail, preuves et analyse, bloc par bloc
- 04
Soutenance Blanche - Entraînement à l'oral
- —Simulation d'oral et retour sur votre soutenance
- —Conseils personnalisés pour améliorer votre posture et vos réponses
- 05
Double contrôle qualité du dossier
- —Relecture complète de votre dossier de validation par votre accompagnateur
- —Vérification par un second accompagnateur VAE pour garantir la conformité
- —Corrections finales et validation avant envoi au certificateur
- 06
Passage du jury
- —Passage devant le jury de certification
- —Validation totale, partielle ou nulle
Durée constatée : 6 à 10 mois selon votre disponibilité. Entrée et sortie permanentes.
À qui s'adresse la VAE Expert en gestion de patrimoine
Conseillers bancaires expérimentés
Professionnels de la banque ayant développé une expertise en conseil patrimonial, cherchant une reconnaissance formelle.
Gestionnaires de patrimoine seniors
Experts confirmés exerçant en cabinet indépendant ou banque privée, souhaitant valider leurs compétences sans formation additionnelle.
Professionnels de l'assurance
Agents et courtiers en assurance avec une spécialisation en produits de placement et d'investissement épargne et financiers.
Experts-comptables/notaires
Professionnels du droit ou du chiffre conseillant en optimisation fiscale et transmission, désirant diversifier leurs compétences reconnues.
Prérequis
Justifier d'au moins un an d'expérience professionnelle — salariée, non salariée ou bénévole, continue ou non — en lien avec le référentiel du Expert en gestion de patrimoine. Aucun niveau d'études minimum n'est exigé. Les autres diplômes de niveau 7 — master / de bac+5 accessibles en VAE suivent la même règle.
Après le diplôme : débouchés et passerelles
Postes accessibles
- —Conseiller en gestion de patrimoine
- —Chargé de clientèle patrimoniale
- —Analyste financier
- —Gestionnaire de portefeuille
- —Directeur d'agence bancaire
- —Responsable de développement patrimonial
- —Consultant en stratégie financière
Poursuite de parcours
- —Master en Gestion de Patrimoine
- —Master en Banque et Finance
- —Master en Sciences de la Gestion spécialité Finance
- —Master en Droit des Affaires
Modalités pratiques
Modalités d'accès
Rendez-vous d'information préalable gratuit et confidentiel en visioconférence, puis convention précisant tarif, calendrier et durée.
Délais d'accès
11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel, tout au long de l'année.
Évaluation
Test de positionnement en entrée, points d'étape sur le Livret 2, simulation d'oral avant le jury.
Méthodes mobilisées
Plateforme e-learning, ressources sur le référentiel RNCP, rendez-vous individuels en visioconférence.
Accessibilité
Parcours ouvert aux personnes en situation de handicap. Conditions détaillées dans la rubrique Accessibilité
Étude personnalisée
Entretien de 45 minutes et analyse de votre CV pour confirmer la faisabilité avant l'inscription au Livret 1.
Financer votre accompagnement
Compte Personnel de Formation (CPF)
ÉligibleUtilisez vos droits CPF pour financer tout ou partie de votre accompagnement VAE. Démarches simplifiées via Mon Compte Formation.
Accéder à Mon Compte Formation →Aide Individuelle à la Formation (AIF)
Demandeurs d'emploi : Pôle Emploi peut financer votre VAE dans le cadre de votre projet de retour à l'emploi ou de reconversion.
Comparer tous les dispositifs →Plan de développement des compétences
Salariés : votre employeur peut financer votre VAE dans le cadre du plan de formation de l'entreprise.
Comparer tous les dispositifs →Financement personnel
Possibilité de payer en plusieurs fois. Nos conseillers vous accompagnent dans le montage de votre dossier.
Simuler mon financement →Délai de 11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel.
Pourquoi passer par VAE by imi
Diplôme reconnu par l'État
Obtenez un diplôme officiel inscrit au RNCP, reconnu par tous les employeurs en France.
100 % à distance
Accompagnement intégral en visioconférence depuis chez vous, sans contrainte géographique.
Finançable via le CPF
Ce parcours est éligible au Compte Personnel de Formation — zéro avance de frais possible.
Accompagnement personnalisé
Un conseiller VAE dédié vous guide de l'évaluation d'éligibilité jusqu'au passage devant le jury.
Entrée permanente
Démarrez votre parcours quand vous le souhaitez, tout au long de l'année.
Organisme certifié Qualiopi
Gage de qualité reconnu par l'État — exigé pour tout financement public ou mutualisé.
Questions fréquentes
Quelle expérience professionnelle faut-il pour cette VAE ?▾
Il faut justifier d'au moins 1 an d'expérience professionnelle (salariée, non salariée ou bénévole) en lien avec le Expert en gestion de patrimoine. L'expérience peut être continue ou discontinue.
Combien de temps dure un parcours VAE ?▾
Un parcours VAE dure généralement entre 6 et 12 mois selon votre disponibilité et la complexité du dossier. Il comprend : la recevabilité (Livret 1), la rédaction du dossier de preuves (Livret 2) et le passage devant le jury.
Quelle est la différence entre la VAE et une formation classique ?▾
La VAE valorise vos compétences existantes acquises en situation de travail — vous ne suivez pas de cours magistraux. Vous constituez un dossier de preuves démontrant que vous maîtrisez déjà les compétences du Expert en gestion de patrimoine.
Comment se déroule l'accompagnement VAE by imi ?▾
Nos conseillers VAE vous accompagnent à chaque étape : évaluation gratuite de votre éligibilité, aide à la structuration et rédaction du Livret 2, préparation à l'entretien jury. Tout est réalisé à distance en visioconférence.
Que se passe-t-il en cas de validation partielle ?▾
Si le jury accorde une validation partielle, il précise les blocs de compétences manquants. Vous pouvez les compléter ultérieurement (formation complémentaire, expérience supplémentaire) sans repasser l'ensemble du parcours.
D'autres questions ? Consultez notre FAQ complète.
Consulter la FAQ complète →Dernière mise à jour : 05/10/2026
Diplômes proches du Expert en gestion de patrimoine
Autres diplômes du même niveau accessibles en VAE.
Niveau 7 — Master / DE Bac+5
Expert conseil en gestion de patrimoine
Voir la fiche →Niveau 7 — Master / DE Bac+5
Expert conseil en gestion de patrimoine
Voir la fiche →Niveau 7 — Master / DE Bac+5
Expert en gestion de patrimoine financier (MS)
Voir la fiche →Niveau 7 — Master / DE Bac+5
