L'essentiel
La VAE du Expert conseil en gestion de patrimoine permet d'obtenir ce diplôme d'État de niveau 7 (Bac+5) sans retourner en formation : vous démontrez devant un jury que votre expérience couvre les 4 blocs du référentiel RNCP38949. Un an d'activité en lien avec le diplôme suffit pour être recevable, et le parcours dure de 6 à 10 mois.
- Niveau
- Bac+5
- Blocs à valider
- 4
- Durée
- 6 à 10 mois
Les blocs de compétences du Expert conseil en gestion de patrimoine
4 blocs composent le référentiel RNCP38949. Votre dossier doit démontrer la maîtrise de chacun d'eux à partir de situations de travail réelles.
Auditer un client patrimonial
- —Formaliser l’entrée en relation en présentant la démarche patrimoniale afin de répondre aux obligations de transparence et de conformité édictées par l’AMF/l’ACPR grâce au document d’entrée en relation qui précise les activités métiers de la société,…
Analyser la situation patrimoniale du client
- —Expertiser la répartition du patrimoine en procédant à l’analyse des actifs et des passifs et en utilisant un logiciel spécifique à la gestion de patrimoine afin d’identifier les forces et des faiblesses (financier, juridique, fiscal, social)de la…
Expertiser et optimiser une stratégie patrimoniale
- —Construire une ingénierie patrimoniale comportant des solutions sur les domaines juridiques, fiscaux, sociaux, financiers, dans une logique de restructuration et de bonification, en y incluant notamment la diversification des placements, l’ajustement et…
Suivre et développer l'activité patrimoniale
- —Actualiser en continu son niveau d’expertise grâce à la mise en œuvre d’une veille opérationnelle et à la formation, pour tenir compte des modifications règlementaires juridiques et fiscales permettant l’identification d’opportunités nouvelles à…
Certification officielle
Code RNCP : RNCP38949 · Échéance :
L'une des compétences clés du référentiel officiel du diplôme "Expert conseil en gestion de patrimoine" est la "Reconnaissance Expertise en Gestion". Cette compétence requiert une capacité à analyser des situations complexes et à proposer des solutions adaptées aux besoins spécifiques des clients. Il est essentiel de démontrer cette expertise à travers des exemples concrets de votre parcours professionnel, en mettant en avant vos réussites et vos méthodes de travail.
Un piège fréquent pour les candidats de ce diplôme réside dans le manque de précision dans la présentation de leurs expériences. En effet, certains candidats peuvent avoir du mal à relier leurs acquis à cette compétence spécifique de gestion de patrimoine, ce qui peut les conduire à une évaluation défavorable. Il est crucial de structurer votre dossier de manière à ce que chaque expérience soit clairement associée à la compétence de reconnaissance de l'expertise en gestion.
Ce que cette VAE vous apporte
Reconnaissance Expertise en Gestion
Validez vos compétences acquises, certifiant officiellement votre expertise en gestion de patrimoine, ouvrant la voie à des postes à responsabilités et une meilleure rémunération.
Accélérer Carrière & Promotion
Obtenez un diplôme reconnu sans reprendre un cycle d'études complet, accélérant votre progression professionnelle et l'accès aux opportunités de promotion.
Crédibilité Clientèle & Partenaires
Renforcez votre légitimité auprès des clients et partenaires, augmentant leur confiance et facilitant l'acquisition de nouveaux mandats complexes et valorisants.
Validation des Acquis Pratiques
Transformez votre expérience de terrain en diplôme officiel, capitalisant sur vos années de pratique pour une reconnaissance académique et professionnelle durable.
Votre parcours étape par étape
- 01
Dossier de faisabilité et recevabilité — (Livret 1)
- —Entretien individuel pour valider la cohérence entre votre parcours et le référentiel
- —Constitution du dossier de faisabilité (Livret 1) et envoi au certificateur
- 02
Lancement du parcours et cadrage
- —Présentation du parcours VAE, des ressources et du référentiel
- —Identification des situations de travail pertinentes pour chaque bloc
- 03
Rédaction du dossier de validation — (Livret 2)
- —Rendez-vous individuels en visioconférence
- —Situations de travail, preuves et analyse, bloc par bloc
- 04
Soutenance Blanche - Entraînement à l'oral
- —Simulation d'oral et retour sur votre soutenance
- —Conseils personnalisés pour améliorer votre posture et vos réponses
- 05
Double contrôle qualité du dossier
- —Relecture complète de votre dossier de validation par votre accompagnateur
- —Vérification par un second accompagnateur VAE pour garantir la conformité
- —Corrections finales et validation avant envoi au certificateur
- 06
Passage du jury
- —Passage devant le jury de certification
- —Validation totale, partielle ou nulle
Durée constatée : 6 à 10 mois selon votre disponibilité. Entrée et sortie permanentes.
À qui s'adresse la VAE Expert conseil en gestion de patrimoine
Conseillers bancaires et financiers
Professionnels de la banque et de l'assurance avec expérience significative en gestion de portefeuilles ou conseils patrimoniaux.
Gestionnaires de patrimoine indépendants
Créateurs ou gérants de cabinets de conseil en gestion de patrimoine souhaitant officialiser leur expertise et renforcer leur positionnement.
Experts immobiliers ou fiscaux
Spécialistes du droit, de la fiscalité ou de l'immobilier ayant élargi leurs compétences à des aspects patrimoniaux globaux.
Cadres expérimentés en finance
Profils ayant au moins 3 ans d'expérience en management ou conseil dans les secteurs financiers, souhaitant se spécialiser ou évoluer.
Prérequis
Justifier d'au moins un an d'expérience professionnelle — salariée, non salariée ou bénévole, continue ou non — en lien avec le référentiel du Expert conseil en gestion de patrimoine. Aucun niveau d'études minimum n'est exigé. Les autres diplômes de niveau 7 — master / de bac+5 accessibles en VAE suivent la même règle.
Après le diplôme : débouchés et passerelles
Postes accessibles
- —Conseiller en gestion de patrimoine junior
- —Conseiller en gestion de patrimoine
- —Expert en gestion de patrimoine
- —Responsable d'agence bancaire
- —Directeur d'agence bancaire
- —Chargé de clientèle patrimoniale
- —Gestionnaire de portefeuille
Poursuite de parcours
- —Master en gestion de patrimoine
- —Master en finance
- —Master en droit bancaire et financier
- —Master en assurance et gestion du risque
Modalités pratiques
Modalités d'accès
Rendez-vous d'information préalable gratuit et confidentiel en visioconférence, puis convention précisant tarif, calendrier et durée.
Délais d'accès
11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel, tout au long de l'année.
Évaluation
Test de positionnement en entrée, points d'étape sur le Livret 2, simulation d'oral avant le jury.
Méthodes mobilisées
Plateforme e-learning, ressources sur le référentiel RNCP, rendez-vous individuels en visioconférence.
Accessibilité
Parcours ouvert aux personnes en situation de handicap. Conditions détaillées dans la rubrique Accessibilité
Étude personnalisée
Entretien de 45 minutes et analyse de votre CV pour confirmer la faisabilité avant l'inscription au Livret 1.
Financer votre accompagnement
Compte Personnel de Formation (CPF)
ÉligibleUtilisez vos droits CPF pour financer tout ou partie de votre accompagnement VAE. Démarches simplifiées via Mon Compte Formation.
Accéder à Mon Compte Formation →Aide Individuelle à la Formation (AIF)
Demandeurs d'emploi : Pôle Emploi peut financer votre VAE dans le cadre de votre projet de retour à l'emploi ou de reconversion.
Comparer tous les dispositifs →Plan de développement des compétences
Salariés : votre employeur peut financer votre VAE dans le cadre du plan de formation de l'entreprise.
Comparer tous les dispositifs →Financement personnel
Possibilité de payer en plusieurs fois. Nos conseillers vous accompagnent dans le montage de votre dossier.
Simuler mon financement →Délai de 11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel.
Pourquoi passer par VAE by imi
Diplôme reconnu par l'État
Obtenez un diplôme officiel inscrit au RNCP, reconnu par tous les employeurs en France.
100 % à distance
Accompagnement intégral en visioconférence depuis chez vous, sans contrainte géographique.
Finançable via le CPF
Ce parcours est éligible au Compte Personnel de Formation — zéro avance de frais possible.
Accompagnement personnalisé
Un conseiller VAE dédié vous guide de l'évaluation d'éligibilité jusqu'au passage devant le jury.
Entrée permanente
Démarrez votre parcours quand vous le souhaitez, tout au long de l'année.
Organisme certifié Qualiopi
Gage de qualité reconnu par l'État — exigé pour tout financement public ou mutualisé.
Questions fréquentes
Quelle expérience professionnelle faut-il pour cette VAE ?▾
Il faut justifier d'au moins 1 an d'expérience professionnelle (salariée, non salariée ou bénévole) en lien avec le Expert conseil en gestion de patrimoine. L'expérience peut être continue ou discontinue.
Combien de temps dure un parcours VAE ?▾
Un parcours VAE dure généralement entre 6 et 12 mois selon votre disponibilité et la complexité du dossier. Il comprend : la recevabilité (Livret 1), la rédaction du dossier de preuves (Livret 2) et le passage devant le jury.
Quelle est la différence entre la VAE et une formation classique ?▾
La VAE valorise vos compétences existantes acquises en situation de travail — vous ne suivez pas de cours magistraux. Vous constituez un dossier de preuves démontrant que vous maîtrisez déjà les compétences du Expert conseil en gestion de patrimoine.
Comment se déroule l'accompagnement VAE by imi ?▾
Nos conseillers VAE vous accompagnent à chaque étape : évaluation gratuite de votre éligibilité, aide à la structuration et rédaction du Livret 2, préparation à l'entretien jury. Tout est réalisé à distance en visioconférence.
Que se passe-t-il en cas de validation partielle ?▾
Si le jury accorde une validation partielle, il précise les blocs de compétences manquants. Vous pouvez les compléter ultérieurement (formation complémentaire, expérience supplémentaire) sans repasser l'ensemble du parcours.
D'autres questions ? Consultez notre FAQ complète.
Consulter la FAQ complète →Dernière mise à jour : 05/10/2026
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