L'essentiel
La VAE du Expert en gestion de patrimoine financier (MS) permet d'obtenir ce diplôme d'État de niveau 7 (Bac+5) sans retourner en formation : vous démontrez devant un jury que votre expérience couvre les 4 blocs du référentiel RNCP39957. Un an d'activité en lien avec le diplôme suffit pour être recevable, et le parcours dure de 6 à 10 mois.
- Niveau
- Bac+5
- Blocs à valider
- 4
- Durée
- 6 à 10 mois
Les blocs de compétences du Expert en gestion de patrimoine financier (MS)
4 blocs composent le référentiel RNCP39957. Votre dossier doit démontrer la maîtrise de chacun d'eux à partir de situations de travail réelles.
Réaliser l’audit patrimonial du client
- —Mener des entretiens et échanges avec le client, en assurant leur préparation préalable, en mettant en œuvre une technique d’écoute et de découverte de ses clés de décision et adaptant la communication aux spécificités du client y compris les situations…
Concevoir et mettre en place une stratégie patrimoniale
- —Configurer des solutions de détention de patrimoine privé immobilier, familial et professionnel en sélectionnant et recommandant des structures telles que les Sociétés Civiles Immobilières (SCI) et des holdings (SAS), en vue d'optimiser la gestion,…
Recommander une allocation d’actifs en fonction du profil de risque du client et de la situation macroéconomique
- —Interpréter les données macroéconomiques pouvant avoir un impact sur le rendement des actifs, en sélectionnant et analysant les indicateurs (PIB, inflation, taux d’intérêt, taux de chômage, CAC40, décisions BCE, VIX, …) pouvant modifier l’exposition au…
Développer et gérer le portefeuille de clients
- —Organiser un plan de développement commercial annuel, en définissant des typologies de clients ciblés (par catégorie CSP+, profession, âge), le nombre de clients à conquérir, les objectifs de collecte (montant d’actif sous gestion confié par client), un…
Certification officielle
Code RNCP : RNCP39957 · Échéance :
L'une des compétences clés du référentiel officiel du diplôme d'Expert en gestion de patrimoine financier est la validation de l'expertise métier. Cette compétence requiert une compréhension approfondie des marchés financiers, des produits d'investissement et des stratégies de gestion de patrimoine. Les candidats doivent démontrer leur capacité à analyser des situations complexes et à proposer des solutions adaptées, ce qui constitue un fondement essentiel pour réussir dans ce domaine.
Un piège fréquent rencontré par les candidats à ce diplôme est la tendance à sous-estimer l'importance de la mise en situation concrète. Beaucoup se concentrent sur la théorie et les aspects techniques, négligeant de présenter des cas pratiques issus de leur expérience. Or, le jury valorise particulièrement les exemples réels qui illustrent la capacité à appliquer les connaissances acquises dans un contexte professionnel.
Ce que cette VAE vous apporte
Validation expertise métier
Formalisez et valorisez vos compétences acquises sur le terrain en gestion de patrimoine pour une reconnaissance professionnelle officielle. Optimisez votre employabilité et sécurisez votre parcours professionnel.
Accès accéléré aux responsabilités
Le diplôme MS ouvre directement la voie à des postes à responsabilités et des missions complexes dans le secteur financier, sans reprendre un cursus académique long.
Reconnaissance sectorielle accrue
Obtenez un titre reconnu par les acteurs du marché (banques, assurances, family offices) et différenciez-vous dans un secteur compétitif. Étoilez votre CV.
Passerelle vers de nouvelles opportunités
La VAE MS facilite la transition vers des rôles de conseil senior, de gestion de fortune ou d'ingénierie patrimoniale, ouvrant un éventail de carrières enrichissantes.
Votre parcours étape par étape
- 01
Dossier de faisabilité et recevabilité — (Livret 1)
- —Entretien individuel pour valider la cohérence entre votre parcours et le référentiel
- —Constitution du dossier de faisabilité (Livret 1) et envoi au certificateur
- 02
Lancement du parcours et cadrage
- —Présentation du parcours VAE, des ressources et du référentiel
- —Identification des situations de travail pertinentes pour chaque bloc
- 03
Rédaction du dossier de validation — (Livret 2)
- —Rendez-vous individuels en visioconférence
- —Situations de travail, preuves et analyse, bloc par bloc
- 04
Soutenance Blanche - Entraînement à l'oral
- —Simulation d'oral et retour sur votre soutenance
- —Conseils personnalisés pour améliorer votre posture et vos réponses
- 05
Double contrôle qualité du dossier
- —Relecture complète de votre dossier de validation par votre accompagnateur
- —Vérification par un second accompagnateur VAE pour garantir la conformité
- —Corrections finales et validation avant envoi au certificateur
- 06
Passage du jury
- —Passage devant le jury de certification
- —Validation totale, partielle ou nulle
Durée constatée : 6 à 10 mois selon votre disponibilité. Entrée et sortie permanentes.
À qui s'adresse la VAE Expert en gestion de patrimoine financier (MS)
Conseillers bancaires/financiers expérimentés
Professionnels ayant au moins 3 ans d'expérience en conseil, gestion de clientèle ou vente de produits financiers, souhaitant valider leurs acquis.
Gestionnaires de patrimoine juniors/confirmés
Salariés en banque privée, family office ou cabinet indépendant, désirant obtenir un diplôme reconnu pour évoluer vers des responsabilités accrues.
Profils en reconversion professionnelle
Adultes issus de secteurs connexes (dret, fiscalité, comptabilité) avec expérience probante en gestion de portefeuille ou planification financière.
Entrepreneurs/Indépendants expérimentés
Professionnels indépendants du conseil financier cherchant à formaliser leur expertise et à renforcer leur crédibilité auprès de leur clientèle.
Prérequis
Justifier d'au moins un an d'expérience professionnelle — salariée, non salariée ou bénévole, continue ou non — en lien avec le référentiel du Expert en gestion de patrimoine financier (MS). Aucun niveau d'études minimum n'est exigé. Les autres diplômes de niveau 7 — master / de bac+5 accessibles en VAE suivent la même règle.
Après le diplôme : débouchés et passerelles
Postes accessibles
- —Conseiller en gestion de patrimoine
- —Analyste financier
- —Gestionnaire de portefeuille
- —Directeur d'agence bancaire
- —Responsable de clientèle patrimoniale
- —Chargé d'affaires en gestion privée
- —Consultant en investissements financiers
Poursuite de parcours
- —Doctorat en Sciences de Gestion
- —Doctorat en Économie
- —Doctorat en Finance
Modalités pratiques
Modalités d'accès
Rendez-vous d'information préalable gratuit et confidentiel en visioconférence, puis convention précisant tarif, calendrier et durée.
Délais d'accès
11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel, tout au long de l'année.
Évaluation
Test de positionnement en entrée, points d'étape sur le Livret 2, simulation d'oral avant le jury.
Méthodes mobilisées
Plateforme e-learning, ressources sur le référentiel RNCP, rendez-vous individuels en visioconférence.
Accessibilité
Parcours ouvert aux personnes en situation de handicap. Conditions détaillées dans la rubrique Accessibilité
Étude personnalisée
Entretien de 45 minutes et analyse de votre CV pour confirmer la faisabilité avant l'inscription au Livret 1.
Financer votre accompagnement
Compte Personnel de Formation (CPF)
ÉligibleUtilisez vos droits CPF pour financer tout ou partie de votre accompagnement VAE. Démarches simplifiées via Mon Compte Formation.
Accéder à Mon Compte Formation →Aide Individuelle à la Formation (AIF)
Demandeurs d'emploi : Pôle Emploi peut financer votre VAE dans le cadre de votre projet de retour à l'emploi ou de reconversion.
Comparer tous les dispositifs →Plan de développement des compétences
Salariés : votre employeur peut financer votre VAE dans le cadre du plan de formation de l'entreprise.
Comparer tous les dispositifs →Financement personnel
Possibilité de payer en plusieurs fois. Nos conseillers vous accompagnent dans le montage de votre dossier.
Simuler mon financement →Délai de 11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel.
Pourquoi passer par VAE by imi
Diplôme reconnu par l'État
Obtenez un diplôme officiel inscrit au RNCP, reconnu par tous les employeurs en France.
100 % à distance
Accompagnement intégral en visioconférence depuis chez vous, sans contrainte géographique.
Finançable via le CPF
Ce parcours est éligible au Compte Personnel de Formation — zéro avance de frais possible.
Accompagnement personnalisé
Un conseiller VAE dédié vous guide de l'évaluation d'éligibilité jusqu'au passage devant le jury.
Entrée permanente
Démarrez votre parcours quand vous le souhaitez, tout au long de l'année.
Organisme certifié Qualiopi
Gage de qualité reconnu par l'État — exigé pour tout financement public ou mutualisé.
Questions fréquentes
Quelle expérience professionnelle faut-il pour cette VAE ?▾
Il faut justifier d'au moins 1 an d'expérience professionnelle (salariée, non salariée ou bénévole) en lien avec le Expert en gestion de patrimoine financier (MS). L'expérience peut être continue ou discontinue.
Combien de temps dure un parcours VAE ?▾
Un parcours VAE dure généralement entre 6 et 12 mois selon votre disponibilité et la complexité du dossier. Il comprend : la recevabilité (Livret 1), la rédaction du dossier de preuves (Livret 2) et le passage devant le jury.
Quelle est la différence entre la VAE et une formation classique ?▾
La VAE valorise vos compétences existantes acquises en situation de travail — vous ne suivez pas de cours magistraux. Vous constituez un dossier de preuves démontrant que vous maîtrisez déjà les compétences du Expert en gestion de patrimoine financier (MS).
Comment se déroule l'accompagnement VAE by imi ?▾
Nos conseillers VAE vous accompagnent à chaque étape : évaluation gratuite de votre éligibilité, aide à la structuration et rédaction du Livret 2, préparation à l'entretien jury. Tout est réalisé à distance en visioconférence.
Que se passe-t-il en cas de validation partielle ?▾
Si le jury accorde une validation partielle, il précise les blocs de compétences manquants. Vous pouvez les compléter ultérieurement (formation complémentaire, expérience supplémentaire) sans repasser l'ensemble du parcours.
D'autres questions ? Consultez notre FAQ complète.
Consulter la FAQ complète →Dernière mise à jour : 05/10/2026
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