L'essentiel
La VAE du Chargé de clientèles en assurance et banque permet d'obtenir ce diplôme d'État de niveau 6 (Bac+3) sans retourner en formation : vous démontrez devant un jury que votre expérience couvre les 3 blocs du référentiel RNCP40253. Un an d'activité en lien avec le diplôme suffit pour être recevable, et le parcours dure de 6 à 10 mois.
- Niveau
- Bac+3
- Blocs à valider
- 3
- Durée
- 6 à 10 mois
Les blocs de compétences du Chargé de clientèles en assurance et banque
3 blocs composent le référentiel RNCP40253. Votre dossier doit démontrer la maîtrise de chacun d'eux à partir de situations de travail réelles.
Développer un portefeuille clients en assurance et banque
- —Réaliser une veille portant sur les activités, les produits, les services et le cadre juridique des secteurs de l’assurance et de la banque, en s’appuyant sur les ressources et outils disponibles (études de marché, benchmark, analyses statistiques,…
Conseiller et vendre des produits et services bancaires, assurantiels et financiers auprès des prospects et clients du portefeuille
- —Recueillir les informations nécessaires à la prise en charge des prospects et clients du portefeuille, en les interrogeant et en procédant à des recherches ciblées (outil CRM, Internet...), dans le respect des règles applicables (déontologiques, RGPD…),…
Gérer la gestion courante des activités en assurance et banque intégrant la mise en oeuvre d'une démarche de développement de la satisfaction client
- —Assurer le suivi administratif des dossiers engagés en assurance et banque, dans le respect des processus internes et de la réglementation applicable au secteur de la banque et de l’assurance (DDA, KYC, RGPD...), afin de s’assurer de leur bonne…
Certification officielle
Code RNCP : RNCP40253 · Échéance :
L'une des compétences clés du référentiel officiel pour le diplôme de Chargé de clientèles en assurance et banque est la capacité à "valoriser et sécuriser la situation emploi" des clients. Cette compétence est essentielle pour démontrer aux jurys que vous comprenez non seulement les enjeux du secteur, mais aussi l'importance d'accompagner les clients dans la gestion de leurs besoins financiers et d'assurance.
Un piège fréquent pour les candidats à ce diplôme est de sous-estimer l'importance de l'expérience pratique dans le domaine. Beaucoup se concentrent sur des connaissances théoriques, négligeant de présenter des exemples concrets de situations vécues qui illustrent leur capacité à gérer des portefeuilles clients ou à conseiller efficacement. Cela peut nuire à la perception de leur expertise par le jury.
Ce que cette VAE vous apporte
Validation et reconnaissance professionnelle
Officialisez vos compétences acquises sur le terrain, renforcez votre crédibilité auprès des employeurs et clients, et consolidez votre position dans les secteurs de l'assurance et de la banque.
Accélérer parcours professionnel
Accédez plus rapidement à des postes à responsabilités. Le diplôme valide votre expertise pour des évolutions de carrière en gestion de portefeuille, conseil patrimonial ou management d'équipe.
Sécuriser situation emploi
Augmentez votre employabilité et votre attractivité sur le marché du travail. Le diplôme est un atout pour la mobilité interne et l'accès à de nouvelles opportunités professionnelles.
Développer réseau professionnel
Élargissez vos contacts et accédez à des communautés de professionnels qualifiés, ouvrant des portes pour des collaborations futures et un partage d'expertise.
Votre parcours étape par étape
- 01
Dossier de faisabilité et recevabilité — (Livret 1)
- —Entretien individuel pour valider la cohérence entre votre parcours et le référentiel
- —Constitution du dossier de faisabilité (Livret 1) et envoi au certificateur
- 02
Lancement du parcours et cadrage
- —Présentation du parcours VAE, des ressources et du référentiel
- —Identification des situations de travail pertinentes pour chaque bloc
- 03
Rédaction du dossier de validation — (Livret 2)
- —Rendez-vous individuels en visioconférence
- —Situations de travail, preuves et analyse, bloc par bloc
- 04
Soutenance Blanche - Entraînement à l'oral
- —Simulation d'oral et retour sur votre soutenance
- —Conseils personnalisés pour améliorer votre posture et vos réponses
- 05
Double contrôle qualité du dossier
- —Relecture complète de votre dossier de validation par votre accompagnateur
- —Vérification par un second accompagnateur VAE pour garantir la conformité
- —Corrections finales et validation avant envoi au certificateur
- 06
Passage du jury
- —Passage devant le jury de certification
- —Validation totale, partielle ou nulle
Durée constatée : 6 à 10 mois selon votre disponibilité. Entrée et sortie permanentes.
À qui s'adresse la VAE Chargé de clientèles en assurance et banque
Conseillers bancaires/assurances expérimentés
Professionnels ayant plusieurs années d'expérience en contact direct avec la clientèle, souhaitant valider leurs acquis sans reprendre un cursus théorique.
Gestionnaires de clientèle
Employés ayant des responsabilités dans le suivi et le développement d'un portefeuille clients, cherchant une reconnaissance officielle de leurs compétences.
Chargés d'accueil évolutifs
Personnes ayant débuté à des postes d'accueil et ayant acquis des compétences commerciales et techniques en banque/assurance, visant une promotion.
Professionnels en reconversion
Individus issus de métiers connexes (commerce, finance) avec une expérience significative en relation client et une appétence pour les produits bancaires/d'assurance.
Prérequis
Justifier d'au moins un an d'expérience professionnelle — salariée, non salariée ou bénévole, continue ou non — en lien avec le référentiel du Chargé de clientèles en assurance et banque. Aucun niveau d'études minimum n'est exigé. Les autres diplômes de niveau 6 — licence / de bac+3 accessibles en VAE suivent la même règle.
Après le diplôme : débouchés et passerelles
Postes accessibles
- —Conseiller clientèle banque
- —Gestionnaire de portefeuille clients
- —Chargé de clientèle assurances
- —Analyste crédit
- —Conseiller en gestion de patrimoine
- —Responsable d'agence bancaire
- —Souscripteur en assurances
Poursuite de parcours
- —Master Finance spécialité Banque et Assurance
- —Master Gestion d'Actifs
- —Master Droit des Assurances
- —Master Management des Risques Financiers
- —Master Banque, Finance, Assurance
Modalités pratiques
Modalités d'accès
Rendez-vous d'information préalable gratuit et confidentiel en visioconférence, puis convention précisant tarif, calendrier et durée.
Délais d'accès
11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel, tout au long de l'année.
Évaluation
Test de positionnement en entrée, points d'étape sur le Livret 2, simulation d'oral avant le jury.
Méthodes mobilisées
Plateforme e-learning, ressources sur le référentiel RNCP, rendez-vous individuels en visioconférence.
Accessibilité
Parcours ouvert aux personnes en situation de handicap. Conditions détaillées dans la rubrique Accessibilité
Étude personnalisée
Entretien de 45 minutes et analyse de votre CV pour confirmer la faisabilité avant l'inscription au Livret 1.
Financer votre accompagnement
Compte Personnel de Formation (CPF)
ÉligibleUtilisez vos droits CPF pour financer tout ou partie de votre accompagnement VAE. Démarches simplifiées via Mon Compte Formation.
Accéder à Mon Compte Formation →Aide Individuelle à la Formation (AIF)
Demandeurs d'emploi : Pôle Emploi peut financer votre VAE dans le cadre de votre projet de retour à l'emploi ou de reconversion.
Comparer tous les dispositifs →Plan de développement des compétences
Salariés : votre employeur peut financer votre VAE dans le cadre du plan de formation de l'entreprise.
Comparer tous les dispositifs →Financement personnel
Possibilité de payer en plusieurs fois. Nos conseillers vous accompagnent dans le montage de votre dossier.
Simuler mon financement →Délai de 11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel.
Pourquoi passer par VAE by imi
Diplôme reconnu par l'État
Obtenez un diplôme officiel inscrit au RNCP, reconnu par tous les employeurs en France.
100 % à distance
Accompagnement intégral en visioconférence depuis chez vous, sans contrainte géographique.
Finançable via le CPF
Ce parcours est éligible au Compte Personnel de Formation — zéro avance de frais possible.
Accompagnement personnalisé
Un conseiller VAE dédié vous guide de l'évaluation d'éligibilité jusqu'au passage devant le jury.
Entrée permanente
Démarrez votre parcours quand vous le souhaitez, tout au long de l'année.
Organisme certifié Qualiopi
Gage de qualité reconnu par l'État — exigé pour tout financement public ou mutualisé.
Questions fréquentes
Quelle expérience professionnelle faut-il pour cette VAE ?▾
Il faut justifier d'au moins 1 an d'expérience professionnelle (salariée, non salariée ou bénévole) en lien avec le Chargé de clientèles en assurance et banque. L'expérience peut être continue ou discontinue.
Combien de temps dure un parcours VAE ?▾
Un parcours VAE dure généralement entre 6 et 12 mois selon votre disponibilité et la complexité du dossier. Il comprend : la recevabilité (Livret 1), la rédaction du dossier de preuves (Livret 2) et le passage devant le jury.
Quelle est la différence entre la VAE et une formation classique ?▾
La VAE valorise vos compétences existantes acquises en situation de travail — vous ne suivez pas de cours magistraux. Vous constituez un dossier de preuves démontrant que vous maîtrisez déjà les compétences du Chargé de clientèles en assurance et banque.
Comment se déroule l'accompagnement VAE by imi ?▾
Nos conseillers VAE vous accompagnent à chaque étape : évaluation gratuite de votre éligibilité, aide à la structuration et rédaction du Livret 2, préparation à l'entretien jury. Tout est réalisé à distance en visioconférence.
Que se passe-t-il en cas de validation partielle ?▾
Si le jury accorde une validation partielle, il précise les blocs de compétences manquants. Vous pouvez les compléter ultérieurement (formation complémentaire, expérience supplémentaire) sans repasser l'ensemble du parcours.
D'autres questions ? Consultez notre FAQ complète.
Consulter la FAQ complète →Dernière mise à jour : 05/10/2026
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