L'essentiel
La VAE du Conseiller patrimonial agence permet d'obtenir ce diplôme d'État de niveau 6 (Bac+3) sans retourner en formation : vous démontrez devant un jury que votre expérience couvre les 4 blocs du référentiel RNCP36285. Un an d'activité en lien avec le diplôme suffit pour être recevable, et le parcours dure de 6 à 10 mois.
- Niveau
- Bac+3
- Blocs à valider
- 4
- Durée
- 6 à 10 mois
Les blocs de compétences du Conseiller patrimonial agence
4 blocs composent le référentiel RNCP36285. Votre dossier doit démontrer la maîtrise de chacun d'eux à partir de situations de travail réelles.
Examiner la demande du client en vue de réaliser un conseil patrimonial
- —Accueillir le client patrimonial quel que soit le canal utilisé
- —Qualifier la demande d’un client patrimonial
- —Arbitrer la prise en charge de la demande par le conseiller patrimonial
- —Coordonner avec le client patrimonial la prise en charge de sa demande
Proposer un conseil d’optimisation matrimoniale et fiscale adapté aux besoins de la clientèle patrimoniale
- —Elaborer des scénarii d’optimisation matrimoniale et fiscale cohérents
- —Présenter au client patrimonial les scénarii d’optimisation matrimoniale et fiscale argumentés
- —Mettre en œuvre les scénarii d’optimisation matrimoniale et fiscale
Mettre en œuvre un conseil d’optimisation patrimoniale adapté aux besoins de la clientèle patrimoniale
- —Elaborer les préconisations patrimoniales (épargne bancaire et financière, services)
- —Elaborer les préconisations patrimoniales de crédits adaptées
- —Elaborer les préconisations patrimoniales (assurance et prévoyance)
- —Présenter au client patrimonial les p
Contribuer au développement de la clientèle patrimoniale au sein d’un établissement bancaire tout en maitrisant les risques
- —Elaborer un plan d’action commercial
- —Mettre en œuvre le plan d’action commercial de la clientèle patrimoniale
- —Assurer le suivi de la relation client au quotidien
- —Mettre en œuvre la gestion des risques opérationnels au quotidien
- —Mettre en œuvre la gest
Certification officielle
Code RNCP : RNCP36285 · Échéance :
La compétence clé du diplôme de Conseiller patrimonial agence est la "Reconnaissance Expertise Clientèle Bancaire". Cette compétence implique non seulement une connaissance approfondie des produits et services financiers, mais également la capacité à analyser les besoins des clients et à proposer des solutions adaptées. En maîtrisant cette compétence, vous pourrez démontrer votre valeur ajoutée dans le secteur bancaire et votre aptitude à conseiller efficacement votre clientèle.
Un piège fréquent rencontré par les candidats de ce diplôme est de sous-estimer l'importance de la mise en situation concrète dans leurs dossiers de VAE. Beaucoup se concentrent sur la théorie ou les expériences passées sans illustrer comment ces expériences se traduisent en résultats tangibles pour les clients. Pour réussir, il est essentiel de relier vos expériences professionnelles directement aux compétences du référentiel, en particulier celles liées à l'expertise client.
Ce que cette VAE vous apporte
Reconnaissance Expertise Clientèle Bancaire
Formalise et valide vos compétences en gestion de patrimoine et de clientèle privée, renforçant votre crédibilité auprès des institutions financières et de vos clients.
Accélérer Carrière et Promotion Interne
Ouvre la voie à des postes de management ou de spécialiste en gestion de patrimoine, en interne ou vers des structures plus importantes, grâce à une reconnaissance officielle de vos acquis.
Sécuriser Emploi et Compétitivité Marché
Augmente votre employabilité dans un secteur concurrentiel. Le diplôme atteste de vos capacités à évoluer avec les réglementations et les attentes du marché financier actuel.
Optimiser Salaire et Avantages
Permet de négocier de meilleures conditions salariales ou l'accès à des primes liées à la performance et à l'expertise reconnue sur le poste de conseiller.
Votre parcours étape par étape
- 01
Dossier de faisabilité et recevabilité — (Livret 1)
- —Entretien individuel pour valider la cohérence entre votre parcours et le référentiel
- —Constitution du dossier de faisabilité (Livret 1) et envoi au certificateur
- 02
Lancement du parcours et cadrage
- —Présentation du parcours VAE, des ressources et du référentiel
- —Identification des situations de travail pertinentes pour chaque bloc
- 03
Rédaction du dossier de validation — (Livret 2)
- —Rendez-vous individuels en visioconférence
- —Situations de travail, preuves et analyse, bloc par bloc
- 04
Soutenance Blanche - Entraînement à l'oral
- —Simulation d'oral et retour sur votre soutenance
- —Conseils personnalisés pour améliorer votre posture et vos réponses
- 05
Double contrôle qualité du dossier
- —Relecture complète de votre dossier de validation par votre accompagnateur
- —Vérification par un second accompagnateur VAE pour garantir la conformité
- —Corrections finales et validation avant envoi au certificateur
- 06
Passage du jury
- —Passage devant le jury de certification
- —Validation totale, partielle ou nulle
Durée constatée : 6 à 10 mois selon votre disponibilité. Entrée et sortie permanentes.
À qui s'adresse la VAE Conseiller patrimonial agence
Conseillers bancaires expérimentés
Personnes ayant au moins 3 ans d'expérience en banque de détail, gestion de portefeuille clients, et souhaitant valider leur expertise patrimoniale sans reprise d'études classiques.
Gestionnaires de clientèle Pro/PME
Professionnels qui gèrent déjà un portefeuille de clients entrepreneurs ou PME, et cherchent à formaliser leurs compétences en approche patrimoniale globale.
Futurs experts en patrimoine
Collaborateurs de banque ou d'assurance aspirant à des postes de conseiller patrimonial ou de gestionnaire de fortune, avec une expérience terrain significative.
Reconversion secteur financier
Individus issus de métiers connexes (immobilier, assurance vie) désirant se spécialiser et valider leurs acquis pour intégrer une agence bancaire comme conseiller patrimonial.
Prérequis
Justifier d'au moins un an d'expérience professionnelle — salariée, non salariée ou bénévole, continue ou non — en lien avec le référentiel du Conseiller patrimonial agence. Aucun niveau d'études minimum n'est exigé. Les autres diplômes de niveau 6 — licence / de bac+3 accessibles en VAE suivent la même règle.
Après le diplôme : débouchés et passerelles
Postes accessibles
- —Conseiller patrimonial junior
- —Conseiller en gestion de patrimoine
- —Gestionnaire de portefeuille
- —Responsable d'agence bancaire
- —Directeur adjoint d'agence bancaire
- —Conseiller financier
- —Analyste financier
Poursuite de parcours
- —Master en Gestion de Patrimoine
- —Master en Finance
- —Master en Banque, Finance, Assurance
- —Master en Droit et Gestion de Patrimoine
Modalités pratiques
Modalités d'accès
Rendez-vous d'information préalable gratuit et confidentiel en visioconférence, puis convention précisant tarif, calendrier et durée.
Délais d'accès
11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel, tout au long de l'année.
Évaluation
Test de positionnement en entrée, points d'étape sur le Livret 2, simulation d'oral avant le jury.
Méthodes mobilisées
Plateforme e-learning, ressources sur le référentiel RNCP, rendez-vous individuels en visioconférence.
Accessibilité
Parcours ouvert aux personnes en situation de handicap. Conditions détaillées dans la rubrique Accessibilité
Étude personnalisée
Entretien de 45 minutes et analyse de votre CV pour confirmer la faisabilité avant l'inscription au Livret 1.
Financer votre accompagnement
Compte Personnel de Formation (CPF)
ÉligibleUtilisez vos droits CPF pour financer tout ou partie de votre accompagnement VAE. Démarches simplifiées via Mon Compte Formation.
Accéder à Mon Compte Formation →Aide Individuelle à la Formation (AIF)
Demandeurs d'emploi : Pôle Emploi peut financer votre VAE dans le cadre de votre projet de retour à l'emploi ou de reconversion.
Comparer tous les dispositifs →Plan de développement des compétences
Salariés : votre employeur peut financer votre VAE dans le cadre du plan de formation de l'entreprise.
Comparer tous les dispositifs →Financement personnel
Possibilité de payer en plusieurs fois. Nos conseillers vous accompagnent dans le montage de votre dossier.
Simuler mon financement →Délai de 11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel.
Pourquoi passer par VAE by imi
Diplôme reconnu par l'État
Obtenez un diplôme officiel inscrit au RNCP, reconnu par tous les employeurs en France.
100 % à distance
Accompagnement intégral en visioconférence depuis chez vous, sans contrainte géographique.
Finançable via le CPF
Ce parcours est éligible au Compte Personnel de Formation — zéro avance de frais possible.
Accompagnement personnalisé
Un conseiller VAE dédié vous guide de l'évaluation d'éligibilité jusqu'au passage devant le jury.
Entrée permanente
Démarrez votre parcours quand vous le souhaitez, tout au long de l'année.
Organisme certifié Qualiopi
Gage de qualité reconnu par l'État — exigé pour tout financement public ou mutualisé.
Questions fréquentes
Quelle expérience professionnelle faut-il pour cette VAE ?▾
Il faut justifier d'au moins 1 an d'expérience professionnelle (salariée, non salariée ou bénévole) en lien avec le Conseiller patrimonial agence. L'expérience peut être continue ou discontinue.
Combien de temps dure un parcours VAE ?▾
Un parcours VAE dure généralement entre 6 et 12 mois selon votre disponibilité et la complexité du dossier. Il comprend : la recevabilité (Livret 1), la rédaction du dossier de preuves (Livret 2) et le passage devant le jury.
Quelle est la différence entre la VAE et une formation classique ?▾
La VAE valorise vos compétences existantes acquises en situation de travail — vous ne suivez pas de cours magistraux. Vous constituez un dossier de preuves démontrant que vous maîtrisez déjà les compétences du Conseiller patrimonial agence.
Comment se déroule l'accompagnement VAE by imi ?▾
Nos conseillers VAE vous accompagnent à chaque étape : évaluation gratuite de votre éligibilité, aide à la structuration et rédaction du Livret 2, préparation à l'entretien jury. Tout est réalisé à distance en visioconférence.
Que se passe-t-il en cas de validation partielle ?▾
Si le jury accorde une validation partielle, il précise les blocs de compétences manquants. Vous pouvez les compléter ultérieurement (formation complémentaire, expérience supplémentaire) sans repasser l'ensemble du parcours.
D'autres questions ? Consultez notre FAQ complète.
Consulter la FAQ complète →Dernière mise à jour : 05/10/2026
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