L'essentiel
La VAE du Conseiller en gestion de patrimoine permet d'obtenir ce diplôme d'État de niveau 6 (Bac+3) sans retourner en formation : vous démontrez devant un jury que votre expérience couvre les 3 blocs du référentiel RNCP41651. Un an d'activité en lien avec le diplôme suffit pour être recevable, et le parcours dure de 6 à 10 mois.
- Niveau
- Bac+3
- Blocs à valider
- 3
- Durée
- 6 à 10 mois
Les blocs de compétences du Conseiller en gestion de patrimoine
3 blocs composent le référentiel RNCP41651. Votre dossier doit démontrer la maîtrise de chacun d'eux à partir de situations de travail réelles.
RNCP41651BC01 — Évaluer la situation personnelle d'un client patrimonial
- —Collecter les informations personnelles, professionnelles et financières lors d'entretiens structurés
- —Analyser les revenus, charges et capacités d'épargne et d'endettement
- —Évaluer la situation sociale, familiale et les couvertures prévoyance
- —Détecter les besoins explicites et implicites en protection et transmission
RNCP41651BC02 — Valoriser la situation patrimoniale de son client
- —Réaliser le bilan patrimonial complet en utilisant les outils professionnels
- —Anticiper les impacts fiscaux et successoraux des décisions
- —Formaliser l'analyse patrimoniale et présenter les solutions adaptées aux objectifs et contraintes du client
RNCP41651BC03 — Développer son efficacité commerciale auprès d'une clientèle patrimoniale
- —Assurer le suivi personnalisé de la relation client patrimonial
- —Développer des stratégies de conquête de nouveaux clients fortunés
- —Adapter sa communication aux profils et attentes spécifiques de cette clientèle exigeante
Certification officielle
Code RNCP : RNCP41651 · Échéance :
Pour réussir cette VAE, mettez l'accent sur votre capacité à analyser des situations patrimoniales complexes et à proposer des solutions personnalisées. Le jury attend des exemples concrets montrant votre maîtrise de l'entretien découverte, de l'analyse financière et de la présentation de recommandations adaptées.
Évitez l'écueil de vous limiter aux aspects techniques. Démontrez votre approche relationnelle et votre capacité à vulgariser des concepts complexes pour vos clients. Votre sens commercial et votre aptitude à développer une clientèle patrimoniale sont des éléments différenciants.
Ce que cette VAE vous apporte
Expertise patrimoniale reconnue
Obtenez une certification officielle niveau 6 qui valide votre maîtrise de l'analyse patrimoniale complexe et du conseil financier personnalisé auprès d'une clientèle exigeante.
Évolution de carrière
Accédez à des postes de banquier privé, conseiller patrimonial senior ou créez votre cabinet de conseil grâce à cette qualification reconnue par les employeurs.
Compétences commerciales avancées
Développez votre efficacité dans la conquête et fidélisation d'une clientèle patrimoniale, compétence clé pour votre réussite professionnelle et votre rémunération.
Polyvalence sectorielle
Exercez dans différents environnements : banques, assurances, cabinets spécialisés ou en libéral, grâce à des compétences transversales reconnues par tous les acteurs du marché.
Votre parcours étape par étape
- 01
Dossier de faisabilité et recevabilité — (Livret 1)
- —Entretien individuel pour valider la cohérence entre votre parcours et le référentiel
- —Constitution du dossier de faisabilité (Livret 1) et envoi au certificateur
- 02
Lancement du parcours et cadrage
- —Présentation du parcours VAE, des ressources et du référentiel
- —Identification des situations de travail pertinentes pour chaque bloc
- 03
Rédaction du dossier de validation — (Livret 2)
- —Rendez-vous individuels en visioconférence
- —Situations de travail, preuves et analyse, bloc par bloc
- 04
Soutenance Blanche - Entraînement à l'oral
- —Simulation d'oral et retour sur votre soutenance
- —Conseils personnalisés pour améliorer votre posture et vos réponses
- 05
Double contrôle qualité du dossier
- —Relecture complète de votre dossier de validation par votre accompagnateur
- —Vérification par un second accompagnateur VAE pour garantir la conformité
- —Corrections finales et validation avant envoi au certificateur
- 06
Passage du jury
- —Passage devant le jury de certification
- —Validation totale, partielle ou nulle
Durée constatée : 6 à 10 mois selon votre disponibilité. Entrée et sortie permanentes.
À qui s'adresse la VAE Conseiller en gestion de patrimoine
Conseillers bancaires expérimentés
Chargés de clientèle particuliers ou professionnels souhaitant se spécialiser dans le conseil patrimonial et évoluer vers la banque privée.
Professionnels de l'assurance
Conseillers en assurance-vie, épargne ou prévoyance désirant élargir leurs compétences en analyse patrimoniale globale.
Experts-comptables et collaborateurs
Professionnels du chiffre souhaitant développer une activité de conseil patrimonial complémentaire à leur expertise comptable et fiscale.
Entrepreneurs du conseil
Professionnels indépendants ou salariés de cabinets de conseil voulant officialiser leur expertise et crédibiliser leur approche patrimoniale.
Prérequis
Vous devez justifier d'au moins 1 an d'expérience professionnelle en lien avec le conseil patrimonial, la gestion de clientèle fortunée ou l'analyse financière. Les activités en banque privée, assurance-vie, conseil en investissement ou gestion de patrimoine sont particulièrement valorisées. Les autres diplômes de niveau 6 — licence / de bac+3 accessibles en VAE suivent la même règle.
Après le diplôme : débouchés et passerelles
Postes accessibles
- —Conseiller en gestion de patrimoine junior
- —Chargé de clientèle patrimoniale
- —Conseiller en investissements financiers
- —Gestionnaire de patrimoine
- —Responsable de clientèle patrimoniale
- —Analyste financier
- —Conseiller en gestion de patrimoine senior
Poursuite de parcours
- —Master en Gestion de Patrimoine
- —Master en Sciences de la Gestion
- —Master en Finance
- —Master en Droit des Affaires
- —Master en Assurance et Gestion du Risque
Modalités pratiques
Modalités d'accès
Rendez-vous d'information préalable gratuit et confidentiel en visioconférence, puis convention précisant tarif, calendrier et durée.
Délais d'accès
11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel, tout au long de l'année.
Évaluation
Test de positionnement en entrée, points d'étape sur le Livret 2, simulation d'oral avant le jury.
Méthodes mobilisées
Plateforme e-learning, ressources sur le référentiel RNCP, rendez-vous individuels en visioconférence.
Accessibilité
Parcours ouvert aux personnes en situation de handicap. Conditions détaillées dans la rubrique Accessibilité
Étude personnalisée
Entretien de 45 minutes et analyse de votre CV pour confirmer la faisabilité avant l'inscription au Livret 1.
Financer votre accompagnement
Compte Personnel de Formation (CPF)
ÉligibleUtilisez vos droits CPF pour financer tout ou partie de votre accompagnement VAE. Démarches simplifiées via Mon Compte Formation.
Accéder à Mon Compte Formation →Aide Individuelle à la Formation (AIF)
Demandeurs d'emploi : Pôle Emploi peut financer votre VAE dans le cadre de votre projet de retour à l'emploi ou de reconversion.
Comparer tous les dispositifs →Plan de développement des compétences
Salariés : votre employeur peut financer votre VAE dans le cadre du plan de formation de l'entreprise.
Comparer tous les dispositifs →Financement personnel
Possibilité de payer en plusieurs fois. Nos conseillers vous accompagnent dans le montage de votre dossier.
Simuler mon financement →Délai de 11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel.
Pourquoi passer par VAE by imi
Diplôme reconnu par l'État
Obtenez un diplôme officiel inscrit au RNCP, reconnu par tous les employeurs en France.
100 % à distance
Accompagnement intégral en visioconférence depuis chez vous, sans contrainte géographique.
Finançable via le CPF
Ce parcours est éligible au Compte Personnel de Formation — zéro avance de frais possible.
Accompagnement personnalisé
Un conseiller VAE dédié vous guide de l'évaluation d'éligibilité jusqu'au passage devant le jury.
Entrée permanente
Démarrez votre parcours quand vous le souhaitez, tout au long de l'année.
Organisme certifié Qualiopi
Gage de qualité reconnu par l'État — exigé pour tout financement public ou mutualisé.
Questions fréquentes
Quelle expérience professionnelle faut-il pour cette VAE ?▾
Il faut justifier d'au moins 1 an d'expérience en conseil patrimonial, gestion de clientèle fortunée, analyse financière ou activités bancaires liées au patrimoine. L'expérience en banque privée, assurance-vie ou cabinet de conseil est particulièrement valorisée.
Combien de temps dure un parcours VAE ?▾
Le parcours VAE dure généralement entre 8 et 12 mois, incluant la constitution du dossier, l'accompagnement personnalisé et la préparation à l'entretien avec le jury. La durée varie selon votre rythme de travail et la complexité de votre expérience.
Quelle est la différence entre la VAE et une formation classique ?▾
La VAE valorise directement votre expérience terrain en conseil patrimonial sans suivre de cours théoriques. Vous démontrez que vous maîtrisez déjà les compétences d'analyse patrimoniale et de relation client, contrairement à une formation qui vous les enseignerait.
Comment se déroule l'accompagnement VAE by imi ?▾
Notre accompagnement comprend un diagnostic initial, un suivi personnalisé pour structurer votre dossier, des ateliers méthodologiques et une préparation à l'entretien jury. Nos experts connaissent parfaitement les attentes spécifiques de ce titre professionnel.
Que se passe-t-il en cas de validation partielle ?▾
En cas de validation partielle, vous obtenez les blocs de compétences validés (évaluation client, valorisation patrimoniale ou efficacité commerciale). Vous disposez de 5 ans pour valider les blocs manquants et obtenir le titre complet.
D'autres questions ? Consultez notre FAQ complète.
Consulter la FAQ complète →Dernière mise à jour : 17/09/2026
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