L'essentiel
La VAE du Consultant financier et patrimonial permet d'obtenir ce diplôme d'État de niveau 7 (Bac+5) sans retourner en formation : vous démontrez devant un jury que votre expérience couvre les 4 blocs du référentiel RNCP41696. Un an d'activité en lien avec le diplôme suffit pour être recevable, et le parcours dure de 6 à 10 mois.
- Niveau
- Bac+5
- Blocs à valider
- 4
- Durée
- 6 à 10 mois
Les blocs de compétences du Consultant financier et patrimonial
4 blocs composent le référentiel RNCP41696. Votre dossier doit démontrer la maîtrise de chacun d'eux à partir de situations de travail réelles.
Élaboration du bilan financier et patrimonial d’un client
- —Conduire une consultation préalable C1.2
- —Evaluer les composantes du patrimoine constitué C1.3
- —Estimer l’impact de la fiscalité sur la situation financière et patrimoniale du client C1.4
- —Calculer le coût successoral d’une transmission de patrimoin
Conception d’une stratégie financière et patrimoniale pour le compte d’un client
- —Apporter un conseil en matière juridique et fiscale C2.2
- —Sélectionner des produits et des services financiers et d’assurance adaptés et diversifiés C2.3
- —Ajuster la stratégie aux changements de situation personnelle ou professionnelle affectant le
Développement commercial d’un établissement bancaire et/ou patrimonial
- —Piloter la stratégie de prospection de l’établissement en adéquation avec sa cible et participer à la satisfaction et à la fidélisation de la clientèle C3.2
- —Déployer un dispositif de contrôle interne adapté C3.3
- —Formaliser la collaboration avec un
Coordination d’un service de gestion de patrimoine et Management d’équipe
- —Structurer l’organisation d’un service de gestion de patrimoine C4.2
- —Piloter le budget de fonctionnement du service C4.3.1
- —Coordonner l’activité des conseillers en gestion de patrimoine et des chargés de clientèle C4.3.2
- —Accompagner la montée en
Certification officielle
Code RNCP : RNCP41696 · Échéance :
L'une des compétences clés du diplôme Consultant financier et patrimonial est la capacité à reconnaître l'expertise en finance et patrimoine. Cette compétence est essentielle pour démontrer votre aptitude à analyser et à conseiller sur des solutions financières adaptées aux besoins des clients. En tant que candidat, vous devrez prouver votre maîtrise des concepts financiers tout en présentant des cas concrets qui illustrent votre expérience.
Un piège fréquent pour les candidats à ce diplôme est de sous-estimer la profondeur d'analyse requise lors de l'évaluation de leur parcours. Il est courant de se concentrer uniquement sur les expériences professionnelles sans établir de liens clairs avec les compétences exigées, ce qui peut nuire à la pertinence de leur dossier. Il est crucial d'intégrer des exemples précis qui reflètent l'application de vos compétences dans des situations réelles.
Ce que cette VAE vous apporte
Reconnaissance Expertise Finance Patrimoine
Officialisez vos compétences en gestion financière et patrimoine, validez vos années d'expérience et accédez à des postes à plus haute responsabilité.
Accélérer Évolution Carrière
Ouvrez des portes vers des opportunités de carrière avancées et des rémunérations supérieures dans le conseil financier et patrimonial.
Sécuriser Mobilité Professionnelle
Facilitez votre transition vers d'autres secteurs financiers ou des rôles de supervision, renforcez votre employabilité sur le marché du travail.
Renforcer Crédibilité Professionnelle
Affirmez votre légitimité auprès de vos clients et partenaires, démontrez une expertise reconnue et différenciez-vous sur le marché concurrentiel.
Votre parcours étape par étape
- 01
Dossier de faisabilité et recevabilité — (Livret 1)
- —Entretien individuel pour valider la cohérence entre votre parcours et le référentiel
- —Constitution du dossier de faisabilité (Livret 1) et envoi au certificateur
- 02
Lancement du parcours et cadrage
- —Présentation du parcours VAE, des ressources et du référentiel
- —Identification des situations de travail pertinentes pour chaque bloc
- 03
Rédaction du dossier de validation — (Livret 2)
- —Rendez-vous individuels en visioconférence
- —Situations de travail, preuves et analyse, bloc par bloc
- 04
Soutenance Blanche - Entraînement à l'oral
- —Simulation d'oral et retour sur votre soutenance
- —Conseils personnalisés pour améliorer votre posture et vos réponses
- 05
Double contrôle qualité du dossier
- —Relecture complète de votre dossier de validation par votre accompagnateur
- —Vérification par un second accompagnateur VAE pour garantir la conformité
- —Corrections finales et validation avant envoi au certificateur
- 06
Passage du jury
- —Passage devant le jury de certification
- —Validation totale, partielle ou nulle
Durée constatée : 6 à 10 mois selon votre disponibilité. Entrée et sortie permanentes.
À qui s'adresse la VAE Consultant financier et patrimonial
Conseillers bancaires et financiers
Professionnels de la banque ou de l'assurance ayant conseillé une clientèle sur des produits financiers et patrimoniaux pendant au moins 3 ans.
Gestionnaires de patrimoine expérimentés
Experts indépendants ou salariés ayant géré des portefeuilles et conseillé des clients sur des stratégies patrimoniales complexes et diversifiées.
Chargés de clientèle entreprises
Banquiers ou conseillers ayant accompagné des entreprises dans leurs problématiques de financement, trésorerie et optimisation fiscale.
Experts-comptables et fiscalistes
Professionnels du chiffre et du droit ayant développé une expertise dans le conseil et l'optimisation des situations financières et patrimoniales.
Prérequis
Justifier d'au moins un an d'expérience professionnelle — salariée, non salariée ou bénévole, continue ou non — en lien avec le référentiel du Consultant financier et patrimonial. Aucun niveau d'études minimum n'est exigé. Les autres diplômes de niveau 7 — master / de bac+5 accessibles en VAE suivent la même règle.
Après le diplôme : débouchés et passerelles
Postes accessibles
- —Consultant financier junior
- —Gestionnaire de patrimoine
- —Analyste financier
- —Conseiller en gestion de patrimoine
- —Directeur de clientèle bancaire
- —Responsable de portefeuille clients
- —Chargé d'affaires en gestion privée
Poursuite de parcours
- —Master en Finance
- —Master en Gestion de Patrimoine
- —Master en Droit et Fiscalité du Patrimoine
- —Master en Économie et Gestion des Risques Financiers
Modalités pratiques
Modalités d'accès
Rendez-vous d'information préalable gratuit et confidentiel en visioconférence, puis convention précisant tarif, calendrier et durée.
Délais d'accès
11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel, tout au long de l'année.
Évaluation
Test de positionnement en entrée, points d'étape sur le Livret 2, simulation d'oral avant le jury.
Méthodes mobilisées
Plateforme e-learning, ressources sur le référentiel RNCP, rendez-vous individuels en visioconférence.
Accessibilité
Parcours ouvert aux personnes en situation de handicap. Conditions détaillées dans la rubrique Accessibilité
Étude personnalisée
Entretien de 45 minutes et analyse de votre CV pour confirmer la faisabilité avant l'inscription au Livret 1.
Financer votre accompagnement
Compte Personnel de Formation (CPF)
ÉligibleUtilisez vos droits CPF pour financer tout ou partie de votre accompagnement VAE. Démarches simplifiées via Mon Compte Formation.
Accéder à Mon Compte Formation →Aide Individuelle à la Formation (AIF)
Demandeurs d'emploi : Pôle Emploi peut financer votre VAE dans le cadre de votre projet de retour à l'emploi ou de reconversion.
Comparer tous les dispositifs →Plan de développement des compétences
Salariés : votre employeur peut financer votre VAE dans le cadre du plan de formation de l'entreprise.
Comparer tous les dispositifs →Financement personnel
Possibilité de payer en plusieurs fois. Nos conseillers vous accompagnent dans le montage de votre dossier.
Simuler mon financement →Délai de 11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel.
Pourquoi passer par VAE by imi
Diplôme reconnu par l'État
Obtenez un diplôme officiel inscrit au RNCP, reconnu par tous les employeurs en France.
100 % à distance
Accompagnement intégral en visioconférence depuis chez vous, sans contrainte géographique.
Finançable via le CPF
Ce parcours est éligible au Compte Personnel de Formation — zéro avance de frais possible.
Accompagnement personnalisé
Un conseiller VAE dédié vous guide de l'évaluation d'éligibilité jusqu'au passage devant le jury.
Entrée permanente
Démarrez votre parcours quand vous le souhaitez, tout au long de l'année.
Organisme certifié Qualiopi
Gage de qualité reconnu par l'État — exigé pour tout financement public ou mutualisé.
Questions fréquentes
Quelle expérience professionnelle faut-il pour cette VAE ?▾
Il faut justifier d'au moins 1 an d'expérience professionnelle (salariée, non salariée ou bénévole) en lien avec le Consultant financier et patrimonial. L'expérience peut être continue ou discontinue.
Combien de temps dure un parcours VAE ?▾
Un parcours VAE dure généralement entre 6 et 12 mois selon votre disponibilité et la complexité du dossier. Il comprend : la recevabilité (Livret 1), la rédaction du dossier de preuves (Livret 2) et le passage devant le jury.
Quelle est la différence entre la VAE et une formation classique ?▾
La VAE valorise vos compétences existantes acquises en situation de travail — vous ne suivez pas de cours magistraux. Vous constituez un dossier de preuves démontrant que vous maîtrisez déjà les compétences du Consultant financier et patrimonial.
Comment se déroule l'accompagnement VAE by imi ?▾
Nos conseillers VAE vous accompagnent à chaque étape : évaluation gratuite de votre éligibilité, aide à la structuration et rédaction du Livret 2, préparation à l'entretien jury. Tout est réalisé à distance en visioconférence.
Que se passe-t-il en cas de validation partielle ?▾
Si le jury accorde une validation partielle, il précise les blocs de compétences manquants. Vous pouvez les compléter ultérieurement (formation complémentaire, expérience supplémentaire) sans repasser l'ensemble du parcours.
D'autres questions ? Consultez notre FAQ complète.
Consulter la FAQ complète →Dernière mise à jour : 06/10/2026
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