L'essentiel
La VAE du Conseiller financier permet d'obtenir ce diplôme d'État de niveau 6 (Bac+3) sans retourner en formation : vous démontrez devant un jury que votre expérience couvre les 3 blocs du référentiel RNCP39619. Un an d'activité en lien avec le diplôme suffit pour être recevable, et le parcours dure de 6 à 10 mois.
- Niveau
- Bac+3
- Blocs à valider
- 3
- Durée
- 6 à 10 mois
Les blocs de compétences du Conseiller financier
3 blocs composent le référentiel RNCP39619. Votre dossier doit démontrer la maîtrise de chacun d'eux à partir de situations de travail réelles.
Accompagner et gérer un client dans un établissement bancaire et/ou assurance
- —Accueillir un client de manière professionnelle en mobilisant les moyens et les supports nécessaires en cas de personne en situation de handicap, en utilisant des techniques de questionnement et en analysant sa situation bancaire afin de lui offrir une…
Conseiller ses clients, entreprises et particuliers, sur des produits d'épargne et de placements
- —Evaluer la capacité d’épargne du client particulier ou professionnel, en analysant les données bancaires notamment les flux, les équipements et les disponibilités, pour identifier des possibilités d’épargne de précaution et permettre au client de mieux…
Proposer des solutions de financement et d'investissement à ses clients entreprises et particuliers
- —Accompagner un client dans son projet d’investissement à court terme en lui proposant un crédit tout en tenant compte de sa capacité d’emprunt, de sa capacité juridique et de sa situation personnelle, en respectant le devoir de le mettre en garde dicté…
Certification officielle
Code RNCP : RNCP39619 · Échéance :
L'une des compétences clés du référentiel officiel pour le diplôme de Conseiller financier est la "Reconnaissance Expertise Financière Confirmée". Cette compétence illustre l'importance d'une maîtrise approfondie des concepts financiers, des produits d'investissement et de la gestion de patrimoine. Pour réussir votre VAE, il est essentiel de démontrer comment votre expérience vous a permis de développer cette expertise, en fournissant des exemples concrets et pertinents.
Un des pièges principaux que rencontrent les candidats pour ce diplôme est de sous-estimer l'importance de l'analyse des situations financières réelles. Beaucoup se concentrent uniquement sur des savoirs théoriques ou des compétences techniques sans les relier à des cas pratiques vécus. Cela peut conduire à une évaluation défavorable, car le jury recherche des preuves tangibles de votre capacité à appliquer vos connaissances dans des contextes variés et réels.
Ce que cette VAE vous apporte
Reconnaissance Expertise Financière Confirmée
Officialisez vos compétences en conseil financier, valorisant des années d'expérience terrain auprès d'employeurs et clients. Accélérez votre carrière grâce à une validation formelle de vos acquis.
Accélérer Évolution Carrière & Salaire
Le diplôme ouvre des portes vers des postes à responsabilités (cadre, manager) et des rémunérations plus élevées, reconnaissant l'expertise acquise sans parcours académique classique.
Sécuriser & Développer Emploi
Renforcez votre employabilité dans la finance, un secteur en constante évolution. Le diplôme atteste de votre capacité à répondre aux exigences du marché et à s'adapter aux nouvelles réglementations.
Ouvrir Passerelles & Nouvelles Perspectives
La certification facilite l'accès à des formations complémentaires, des spécialisations avancées ou la création de votre propre conseil en gestion de patrimoine, élargissant vos horizons professionnels.
Votre parcours étape par étape
- 01
Dossier de faisabilité et recevabilité — (Livret 1)
- —Entretien individuel pour valider la cohérence entre votre parcours et le référentiel
- —Constitution du dossier de faisabilité (Livret 1) et envoi au certificateur
- 02
Lancement du parcours et cadrage
- —Présentation du parcours VAE, des ressources et du référentiel
- —Identification des situations de travail pertinentes pour chaque bloc
- 03
Rédaction du dossier de validation — (Livret 2)
- —Rendez-vous individuels en visioconférence
- —Situations de travail, preuves et analyse, bloc par bloc
- 04
Soutenance Blanche - Entraînement à l'oral
- —Simulation d'oral et retour sur votre soutenance
- —Conseils personnalisés pour améliorer votre posture et vos réponses
- 05
Double contrôle qualité du dossier
- —Relecture complète de votre dossier de validation par votre accompagnateur
- —Vérification par un second accompagnateur VAE pour garantir la conformité
- —Corrections finales et validation avant envoi au certificateur
- 06
Passage du jury
- —Passage devant le jury de certification
- —Validation totale, partielle ou nulle
Durée constatée : 6 à 10 mois selon votre disponibilité. Entrée et sortie permanentes.
À qui s'adresse la VAE Conseiller financier
Professionnels Banque & Assurance
Pour les chargés de clientèle, conseillers patrimoniaux, gérants de portefeuille avec expérience cherchant à valider leurs compétences sans retourner sur les bancs de l'école.
Anciens Salariés Secteur Financier
Ceux qui ont exercé des fonctions de conseil financier et souhaitent une reconnaissance formelle pour une reconversion, un retour à l'emploi ou une évolution de carrière.
Indépendants & Entrepreneurs Finance
Consultants, courtiers, ou conseillers indépendants qui désirent légitimer leur expertise et renforcer leur crédibilité auprès de leurs futurs clients et partenaires.
Experts Finances Sans Diplôme
Toute personne ayant acquis des compétences significatives en conseil financier sur plusieurs années, mais ne détenant pas le diplôme nécessaire pour évoluer hiérarchiquement.
Prérequis
Justifier d'au moins un an d'expérience professionnelle — salariée, non salariée ou bénévole, continue ou non — en lien avec le référentiel du Conseiller financier. Aucun niveau d'études minimum n'est exigé. Les autres diplômes de niveau 6 — licence / de bac+3 accessibles en VAE suivent la même règle.
Après le diplôme : débouchés et passerelles
Postes accessibles
- —Conseiller financier junior
- —Gestionnaire de patrimoine
- —Analyste financier
- —Conseiller en investissements financiers
- —Directeur financier adjoint
- —Responsable de portefeuille clients
- —Chef de projet financier
Poursuite de parcours
- —Master en gestion de patrimoine
- —Master en finance
- —Master en banque
- —Master en économie et gestion financière
Modalités pratiques
Modalités d'accès
Rendez-vous d'information préalable gratuit et confidentiel en visioconférence, puis convention précisant tarif, calendrier et durée.
Délais d'accès
11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel, tout au long de l'année.
Évaluation
Test de positionnement en entrée, points d'étape sur le Livret 2, simulation d'oral avant le jury.
Méthodes mobilisées
Plateforme e-learning, ressources sur le référentiel RNCP, rendez-vous individuels en visioconférence.
Accessibilité
Parcours ouvert aux personnes en situation de handicap. Conditions détaillées dans la rubrique Accessibilité
Étude personnalisée
Entretien de 45 minutes et analyse de votre CV pour confirmer la faisabilité avant l'inscription au Livret 1.
Financer votre accompagnement
Compte Personnel de Formation (CPF)
ÉligibleUtilisez vos droits CPF pour financer tout ou partie de votre accompagnement VAE. Démarches simplifiées via Mon Compte Formation.
Accéder à Mon Compte Formation →Aide Individuelle à la Formation (AIF)
Demandeurs d'emploi : Pôle Emploi peut financer votre VAE dans le cadre de votre projet de retour à l'emploi ou de reconversion.
Comparer tous les dispositifs →Plan de développement des compétences
Salariés : votre employeur peut financer votre VAE dans le cadre du plan de formation de l'entreprise.
Comparer tous les dispositifs →Financement personnel
Possibilité de payer en plusieurs fois. Nos conseillers vous accompagnent dans le montage de votre dossier.
Simuler mon financement →Délai de 11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel.
Pourquoi passer par VAE by imi
Diplôme reconnu par l'État
Obtenez un diplôme officiel inscrit au RNCP, reconnu par tous les employeurs en France.
100 % à distance
Accompagnement intégral en visioconférence depuis chez vous, sans contrainte géographique.
Finançable via le CPF
Ce parcours est éligible au Compte Personnel de Formation — zéro avance de frais possible.
Accompagnement personnalisé
Un conseiller VAE dédié vous guide de l'évaluation d'éligibilité jusqu'au passage devant le jury.
Entrée permanente
Démarrez votre parcours quand vous le souhaitez, tout au long de l'année.
Organisme certifié Qualiopi
Gage de qualité reconnu par l'État — exigé pour tout financement public ou mutualisé.
Questions fréquentes
Quelle expérience professionnelle faut-il pour cette VAE ?▾
Il faut justifier d'au moins 1 an d'expérience professionnelle (salariée, non salariée ou bénévole) en lien avec le Conseiller financier. L'expérience peut être continue ou discontinue.
Combien de temps dure un parcours VAE ?▾
Un parcours VAE dure généralement entre 6 et 12 mois selon votre disponibilité et la complexité du dossier. Il comprend : la recevabilité (Livret 1), la rédaction du dossier de preuves (Livret 2) et le passage devant le jury.
Quelle est la différence entre la VAE et une formation classique ?▾
La VAE valorise vos compétences existantes acquises en situation de travail — vous ne suivez pas de cours magistraux. Vous constituez un dossier de preuves démontrant que vous maîtrisez déjà les compétences du Conseiller financier.
Comment se déroule l'accompagnement VAE by imi ?▾
Nos conseillers VAE vous accompagnent à chaque étape : évaluation gratuite de votre éligibilité, aide à la structuration et rédaction du Livret 2, préparation à l'entretien jury. Tout est réalisé à distance en visioconférence.
Que se passe-t-il en cas de validation partielle ?▾
Si le jury accorde une validation partielle, il précise les blocs de compétences manquants. Vous pouvez les compléter ultérieurement (formation complémentaire, expérience supplémentaire) sans repasser l'ensemble du parcours.
D'autres questions ? Consultez notre FAQ complète.
Consulter la FAQ complète →Dernière mise à jour : 05/10/2026
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