L'essentiel
La VAE du CQP Conseiller en gestion de patrimoine permet d'obtenir ce diplôme de niveau 4 (Bac) sans retourner en formation : vous démontrez devant un jury que votre expérience couvre les 5 blocs du référentiel RNCP38614. Un an d'activité en lien avec le diplôme suffit pour être recevable, et le parcours dure de 6 à 10 mois.
- Niveau
- Bac
- Blocs à valider
- 5
- Durée
- 6 à 10 mois
Les blocs de compétences du CQP Conseiller en gestion de patrimoine
5 blocs composent le référentiel RNCP38614. Votre dossier doit démontrer la maîtrise de chacun d'eux à partir de situations de travail réelles.
Piloter un portefeuille de clients patrimoniaux
- —Réaliser le diagnostic de son portefeuille en gestion de patrimoine, de son environnement et de son potentiel de développement à l’aide des outils adaptés, en vue de définir les objectifs de l’action commerciale à mener Définir et programmer son action…
Conseiller en découvrant et analysant les données et besoins du client patrimonial
- —Adopter une démarche pro active en direction des clients, dans le but de maximiser la prise de rendez-vous Exploiter les données socio-commerciales, économiques et financières du client, en utilisant les outils de préparation d’entretien et d’étude des…
Participer à la vie de l'entité bancaire et à son développement
- —Solliciter des recommandations auprès de ses clients en vue d’élargir la prospection Cibler et préparer ses actions de conquête en accord avec les objectifs de développement Identifier et mettre en œuvre les recommandations de l’Autorité des Marchés…
Personnaliser et gérer la relation client patrimonial
- —Mettre en œuvre une démarche d'après-vente valorisante et respectueuse des engagements, afin de renforcer la confiance des clients Favoriser l'autonomie des clients dans la gestion de leurs opérations bancaires tous canaux confondus, dans une…
Identifier et gérer les risques financiers pour sécuriser le client et l'activité
- —Intégrer la dimension risques dans ses activités commerciales grâce à une gestion adaptée de l’information, en vue d’anticiper sur les situations à risque Evaluer la pertinence et les risques des projets à financer afin de prévenir les dégradations…
Certification officielle
Code RNCP : RNCP38614 · Échéance :
L'une des compétences clés du référentiel officiel du CQP Conseiller en gestion de patrimoine est la "Reconnaissance Expertise Conseil Patrimonial". Cette compétence est essentielle, car elle démontre votre capacité à analyser et à conseiller efficacement les clients sur leurs besoins patrimoniaux. En intégrant cette compétence à votre dossier de VAE, vous montrez au jury que vous êtes capable de gérer des situations complexes et d'apporter des solutions adaptées.
Un piège fréquent pour les candidats à ce diplôme est de sous-estimer la nécessité de lier leur expérience à la compétence de conseil patrimonial. Beaucoup se concentrent sur des aspects techniques sans véritablement démontrer comment ils ont accompagné des clients dans leurs décisions financières. Il est crucial de veiller à ce que votre dossier reflète votre capacité à interagir avec les clients et à les conseiller de manière pertinente.
Ce que cette VAE vous apporte
Reconnaissance Expertise Conseil Patrimonial
Validez officiellement votre savoir-faire en gestion de patrimoine, renforçant votre crédibilité et votre posture d'expert auprès de vos clients et partenaires.
Accélération Carrière et Evolution
Ouvrez des portes vers des postes à responsabilités ou des spécialisations. Le CQP est un levier concret pour votre progression professionnelle et salariale dans le secteur.
Affirmez votre légitimité sur le marché de l'emploi financier. Le diplôme atteste de vos compétences et sécurise votre parcours professionnel face aux évolutions du secteur.
Validation et Alignement Professionnel
Transformez votre expérience en un titre certifié, permettant d'aligner vos compétences pratiques avec les référentiels de la profession. Crée des passerelles vers d'autres diplômes.
Votre parcours étape par étape
- 01
Dossier de faisabilité et recevabilité — (Livret 1)
- —Entretien individuel pour valider la cohérence entre votre parcours et le référentiel
- —Constitution du dossier de faisabilité (Livret 1) et envoi au certificateur
- 02
Lancement du parcours et cadrage
- —Présentation du parcours VAE, des ressources et du référentiel
- —Identification des situations de travail pertinentes pour chaque bloc
- 03
Rédaction du dossier de validation — (Livret 2)
- —Rendez-vous individuels en visioconférence
- —Situations de travail, preuves et analyse, bloc par bloc
- 04
Soutenance Blanche - Entraînement à l'oral
- —Simulation d'oral et retour sur votre soutenance
- —Conseils personnalisés pour améliorer votre posture et vos réponses
- 05
Double contrôle qualité du dossier
- —Relecture complète de votre dossier de validation par votre accompagnateur
- —Vérification par un second accompagnateur VAE pour garantir la conformité
- —Corrections finales et validation avant envoi au certificateur
- 06
Passage du jury
- —Passage devant le jury de certification
- —Validation totale, partielle ou nulle
Durée constatée : 6 à 10 mois selon votre disponibilité. Entrée et sortie permanentes.
À qui s'adresse la VAE CQP Conseiller en gestion de patrimoine
Experts Banque/Assurance
Collaborateurs expérimentés des réseaux bancaires, assurances ou mutuelles, conseillant sur produits financiers, immobiliers et patrimoniaux.
Gestionnaires de Clientèle
Professionnels en gestion de clientèle particuliers ou professionnels ayant une pratique de conseil financier/patrimonial diversifiée.
Conseillers Indépendants
Conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGP), souhaitant officialiser et consolider leur expertise métier.
Professionnels en Reconversion
Individus issus de métiers connexes (immobilier, fiscalité) ayant acquis une expérience significative en conseil patrimonial et visant une reconnaissance formelle.
Prérequis
Justifier d'au moins un an d'expérience professionnelle — salariée, non salariée ou bénévole, continue ou non — en lien avec le référentiel du CQP Conseiller en gestion de patrimoine. Aucun niveau d'études minimum n'est exigé. Les autres diplômes de niveau 4 — bac pro / de accessibles en VAE suivent la même règle.
Après le diplôme : débouchés et passerelles
Postes accessibles
- —Conseiller en gestion de patrimoine junior
- —Chargé de clientèle banque
- —Conseiller financier
- —Gestionnaire de patrimoine
- —Conseiller en assurances
- —Chargé de clientèle professionnelle
- —Analyste financier
Poursuite de parcours
- —BTS Assurance
- —BTS Banque, conseiller de clientèle (particuliers)
- —Licence Professionnelle Assurance, Banque, Finance : chargé de clientèle
- —Licence Professionnelle Gestion du patrimoine
- —Bachelor en Banque-Assurance
Modalités pratiques
Modalités d'accès
Rendez-vous d'information préalable gratuit et confidentiel en visioconférence, puis convention précisant tarif, calendrier et durée.
Délais d'accès
11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel, tout au long de l'année.
Évaluation
Test de positionnement en entrée, points d'étape sur le Livret 2, simulation d'oral avant le jury.
Méthodes mobilisées
Plateforme e-learning, ressources sur le référentiel RNCP, rendez-vous individuels en visioconférence.
Accessibilité
Parcours ouvert aux personnes en situation de handicap. Conditions détaillées dans la rubrique Accessibilité
Étude personnalisée
Entretien de 45 minutes et analyse de votre CV pour confirmer la faisabilité avant l'inscription au Livret 1.
Financer votre accompagnement
Compte Personnel de Formation (CPF)
ÉligibleUtilisez vos droits CPF pour financer tout ou partie de votre accompagnement VAE. Démarches simplifiées via Mon Compte Formation.
Accéder à Mon Compte Formation →Aide Individuelle à la Formation (AIF)
Demandeurs d'emploi : Pôle Emploi peut financer votre VAE dans le cadre de votre projet de retour à l'emploi ou de reconversion.
Comparer tous les dispositifs →Plan de développement des compétences
Salariés : votre employeur peut financer votre VAE dans le cadre du plan de formation de l'entreprise.
Comparer tous les dispositifs →Financement personnel
Possibilité de payer en plusieurs fois. Nos conseillers vous accompagnent dans le montage de votre dossier.
Simuler mon financement →Délai de 11 jours ouvrés après l'accord du financeur. Immédiat en financement personnel.
Pourquoi passer par VAE by imi
Diplôme reconnu par l'État
Obtenez un diplôme officiel inscrit au RNCP, reconnu par tous les employeurs en France.
100 % à distance
Accompagnement intégral en visioconférence depuis chez vous, sans contrainte géographique.
Finançable via le CPF
Ce parcours est éligible au Compte Personnel de Formation — zéro avance de frais possible.
Accompagnement personnalisé
Un conseiller VAE dédié vous guide de l'évaluation d'éligibilité jusqu'au passage devant le jury.
Entrée permanente
Démarrez votre parcours quand vous le souhaitez, tout au long de l'année.
Organisme certifié Qualiopi
Gage de qualité reconnu par l'État — exigé pour tout financement public ou mutualisé.
Questions fréquentes
Quelle expérience professionnelle faut-il pour cette VAE ?▾
Il faut justifier d'au moins 1 an d'expérience professionnelle (salariée, non salariée ou bénévole) en lien avec le CQP Conseiller en gestion de patrimoine. L'expérience peut être continue ou discontinue.
Combien de temps dure un parcours VAE ?▾
Un parcours VAE dure généralement entre 6 et 12 mois selon votre disponibilité et la complexité du dossier. Il comprend : la recevabilité (Livret 1), la rédaction du dossier de preuves (Livret 2) et le passage devant le jury.
Quelle est la différence entre la VAE et une formation classique ?▾
La VAE valorise vos compétences existantes acquises en situation de travail — vous ne suivez pas de cours magistraux. Vous constituez un dossier de preuves démontrant que vous maîtrisez déjà les compétences du CQP Conseiller en gestion de patrimoine.
Comment se déroule l'accompagnement VAE by imi ?▾
Nos conseillers VAE vous accompagnent à chaque étape : évaluation gratuite de votre éligibilité, aide à la structuration et rédaction du Livret 2, préparation à l'entretien jury. Tout est réalisé à distance en visioconférence.
Que se passe-t-il en cas de validation partielle ?▾
Si le jury accorde une validation partielle, il précise les blocs de compétences manquants. Vous pouvez les compléter ultérieurement (formation complémentaire, expérience supplémentaire) sans repasser l'ensemble du parcours.
D'autres questions ? Consultez notre FAQ complète.
Consulter la FAQ complète →Dernière mise à jour : 05/10/2026
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